Investeringsplanlægning handler om at styre afvejningen mellem risici og afkast. Den konventionelle visdom hævder, at enhver investor er et rationelt og logisk individ.

En rationel investor træffer velinformerede beslutninger baseret på logik og forventer højere afkast på investeringer med lavere risiko. Men vi er alle mennesker, der ikke er fuldt ud rationelle og tilbøjelige til følelsesmæssige reaktioner. Dette gør det vanskeligt for investorer at afgøre, hvordan deres følelser vil spille ud i fremtidige økonomiske beslutninger, som de træffer.

At tage en investeringsrådgivers vejledning vil hjælpe en med at træffe informerede beslutninger under hensyntagen til den enkeltes mål, investeringstidshorisont, likviditet, risikoaversion og vil hjælpe en med at udvikle en passende langsigtet plan for at foretrække investering veje.

Da investeringer er underlagt forskellige grader af risici, og hver investor har en iboende tærskel til at bære disse risici, udføres risikoprofilering af investeringsrådgiverne, som hjælper investoren med at vide, hvor stor risiko han/hun ville være i stand til at modstå i sin investeringsrejse. Dette beregnede træk ville hjælpe med at undersøge deres faktiske risikovillighed og optimere afkastet fra deres valgte portefølje.

Økonomiske karakteristika såsom alder, arbejdsstatus, afhængige personer, samlet formue, indkomst og nettoformue kan bruges til objektivt at vurdere risikokapaciteten.

Forskellige adfærdselementer, såsom investors villighed til at acceptere risici, tidligere erfaringer og så videre skal tages i betragtning. Disse adfærdsmæssige karakteristika er svære at vurdere direkte, selvom psykometriske test kan hjælpe processen.

På grund af disse adfærdsmæssige aspekter udføres der en del forskning og undersøgelser inden for adfærdsfinansiering, som er en kombination af psykologi og finans. Individuelle investorer kan også drage fordel af at rådføre sig med en investeringsekspert på dette område.

Detaildeltagelsen på de indiske aktiemarkeder er stigende, og antallet af individuelle investorer på markedet er steget med hele 142 lakh i FY21, med 122,5 lakh nye konti på CDSL og 19,7 lakh i NSDL, som ifølge SEBI-rapporten. De enkelte investorers andel af den samlede omsætning på børsen er steget til 45 procent fra 39 procent i marts’20, som det fremgår af NSE-data.

Pandemien har ikke kun påvirket den måde, vi lever på, men har også ændret den måde, vi investerer på. Med begyndelsen af ​​pandemien og efterfølgende lockdown viste husholdningernes finansielle opsparing et markant hop i Q1 FY21.

Enkeltpersoner er blevet mere interesserede i aktiemarkedet, da deres opsparingsmuligheder er blevet mindre som følge af miljøet med lav rente. Rigelig likviditet på kapitalmarkederne har også sat brænde på bålet.

Antagelsen af ​​internet og onlineadgang er stigende i landet, hvilket gør det muligt for byer i tier II og tier III også at deltage i aktier. Mæglerbranchens konkurrenceprægede miljø har resulteret i en række nye tjenester til kunder. Ingen dikkedarer konti, rabatmæglervirksomhed, pr. handel mæglervirksomhed, lave vedligeholdelsesomkostninger og let at udføre handler vil yderligere have ført til forhåbningerne om at generere kortsigtede gevinster fra aktiemarkedet.

Teknologidrevne initiativer som e-KYC hjælper med at fremskynde kontoåbningsproceduren. De fleste af de førnævnte faktorer er blevet bedre og er blevet det nye normale. Med introduktionen af ​​innovative produkter og teknologier vil et større antal mennesker deltage på aktiemarkedet i fremtiden.

Når vi taler om nye handlende, står de over for udfordringer med at forstå den tekniske del af investering og giver dermed enorme tab, så for at hjælpe dem med at komme i gang med de rådgivningsfirmaer, der hjalp dem med at maksimere investeringsresultaterne.

En sådan organisation er CapitalVia Global Research Limited– investeringsrådgivere

“CapitalVia Global Research Limited” – Et unikt firma. Lad os lære detaljerne at kende.

SEBI-registreret investeringsrådgivningsvirksomhed, CapitalVia Global Research Limited blev grundlagt i 2006 af hr. Rohit Gadia med ideen om at tilbyde forskningstip til handelssamfundet i komfort i deres hjem for at skabe professionelle handlende på det finansielle marked. på tværs af nationen.

Denne organisation var faktisk banebrydende for udtrykket "Investeringsrådgivning" i Indien.

I henhold til dataene er denne virksomhed dukket op som en af ​​de mest pålidelige forsknings- og rådgivningstjenester med omkring 3.00.000+ timer forskning til dato, der betjener omkring 80.000+ kunder .

Og har været i vækst lige siden til at blive et betroet brand med 13+ års forskning i lagerbevægelser.

I 2013 købte CapitalVia DreamGains Financials og har for nylig lanceret sin mobilapplikation til at tilbyde forskningstips til sine kunder lige ved hånden med hjælp fra certificerede finansanalytikere.

Mission og vision

At levere pålidelig-effektiv forskning og investeringsrådgivning til forbrugere og hjælpe dem med at skabe velstand ved at sikre forbrugersucces i overensstemmelse med de højeste standarder for forretningsadfærd.

Vision:At blive Asiens mest beundrede finansielle forsknings- og konsulentbrand.

Det er klart, at virksomheden med visionen om at være den bedste er begyndt at udvikle sig hurtigt med hensyn til teknologi med bestræbelserne på at gøre handel let og forståelig for alle niveauer af investorer.

CapitalVia modtog prisen "Bedste fintech-produkt" i 2019.

Så, Capitalvia er ikke kun en organisation, der tilbyder sine tjenester, i stedet for en gruppe højt kvalificerede personer, der hjælper dig med at skabe rigdom fra begrænsede besparelser med avanceret kvantitativ analyse pr. aktie.

Produkter

Tjenester

CapitalVia har kategoriseret sine tjenester til alle typer investorer og handlende, uanset om du er en kortsigtet, mellemlang og langsigtet erhvervsdrivende, alle er dækket.

For investorer

Mellem lang sigt :Giv de bedste investeringsplaner for mellemfristede investorer i Indien på aktiemarkedet. Designet til at passe til de handlendes investeringsbehov.

Kategorier:

Alfa-rigdom; Midlertidige investeringsanbefalinger på 10-15 aktier i egenkapital baseret på kvantitativ analyse. Specielt designet til investorer, der er interesseret i at investere i store aktier med månedlig rebalancering med en minimumsinvestering på 5.00.000 INR.

Infinity Plus; opretholdelse af en portefølje på 6-10 aktier i kontanter baseret på avancerede analytiske værktøjer til analyser for at angive ind- og udgangspunkter. Designet til investorer, der er interesseret i at investere på mellemlang sigt på aktiemarkedet. Minimumsinvestering på 1.50.000 INR. Holdperiode:10 til 15 dage.

Langsigtet dette dækker langsigtede mål som pensionsordninger eller videregående uddannelse for nyfødte børn. CapitalVia tilbyder dig investeringsplaner, der gavner dig på længere sigt.

Kategorier:

Fokus 2021:

Minimumsinvestering:50.000 INR

• Anbefales til mellem- til langsigtede aktieinvestorer.
• Tilbyder en portefølje på 6 til 8 aktier baseret på dybdegående fundamental analyse af værdiinvestering.
• Brug en veludstyret neuron, der udvælger de potentielle aktier, der giver gode afkast.

Prime Value-pakker:

Minimumsinvestering:1.50.000 INR

• Tilbyder portefølje af 8-12 værdiinvesteringsaktier
• Anbefales til mellem- til langsigtede investorer.

Kort sigt- Tilbyder de bedste kortsigtede investeringsplaner, der involverer strategier til at købe aktier, der forventes at stige på kort sigt.

Så for at opsummere det, lad os se på fordelene ved CapitalVia:

• Investeringsrådgivningsorganisationer som CapitalVia minimerer proaktivt investorernes porteføljerisici ved at forstå risikoappetit og ved korrekt aktivallokering.
• CapitalVia som rådgiver hjælper dig med at maksimere din porteføljeydelse ved at hjælpe dig med at udvælge gavnlige eller gode resultater.
• Din investeringsrådgiver hjælper dig med at blive en professionel erhvervsdrivende.