En investeringsforening er en kollektiv investering, der samler penge fra et stort antal investorer for at købe en række værdipapirer som aktier, obligationer osv.

Når du køber en andel i investeringsforeningen, har du en lille andel i alle investeringer, der indgår i den pågældende fond. Ved at eje en investeringsforening deltager investoren derfor i gevinster eller tab for alle selskaber i fonden.

For eksempel kan du tage en investeringsforening som en kurv af investeringer. Når du køber en andel af den investeringsforening, køber du en andel af denne kurv og har derfor ejerskab til alle investeringerne i en sådan kurv.

Billedkilde:Corporatefinanceinstitute.com

Større typer gensidige fonde

Baseret på aktivklasse

1. Aktiefonde:  Disse fonde investerer de samlede penge fra investorer i aktier, dvs. aktierne i forskellige virksomheder. De tilknyttede risici for disse fonde er forholdsvis højere, da de investerer i markedet. De giver dog også højere afkast.
   
2. Gældsmidler:  Disse fonde investerer i gældsinstrumenter som obligationer, værdipapirer, fastforrentede aktiver, virksomhedens obligationer osv. De giver en sikrere investeringsmulighed for investorer, der leder efter små regelmæssige afkast med lav risiko.
   
3. Hybridfonde:  Som navnet antyder, investerer hybride eller balancerede fonde i både aktie- og gældsinstrumenter som aktier, obligationer osv. Dette forhold kan være variabelt eller fast afhængigt af fonden. Denne fond hjælper med at bygge bro mellem helt egen kapital- eller gældsfond og egnet til investorer, der ønsker at tage højere risiko end gældsfonde for at få større belønninger.
   
4. Pengemarkedsfonde:  Disse fonde investerer i likvide instrumenter såsom obligationer, skatkammerbeviser, indskudsbeviser osv. Risici forbundet med disse fonde er relativt lave og egnet til kortsigtede investeringer, mindre end 12 måneder.

Baseret på struktur

1. Open End-midler: Størstedelen af ​​investeringsforeninger i Indien er åbne fonde. Disse fonde er ikke noteret på børserne og kan tegnes gennem fonden. Derfor har investorerne fleksibiliteten til at købe og sælge disse midler til enhver tid til den aktuelle aktivværdi, der er angivet af investeringsforeningen.
2. Lukkede fonde:- Disse fonde er noteret på børsen. De har et fast antal udestående aktier og opererer i en fast varighed. Fonden er kun åben for tegning i en bestemt periode. Disse midler ophører også på en bestemt dato. Derfor kan investorerne kun indløse deres andele på en bestemt dato.

(Billedkreditter:Kotak Securities)

Fordele ved gensidige fonde

Der er et par fordele ved at investere i en investeringsforening.

For eksempel hvis der er en investor, der ønsker at investere i aktier, men ikke har tid til at analysere og skabe en portefølje. Så kan han få gavn af investeringsfonden. Denne investor skal bare købe en investeringsforening, og ved et enkelt køb får han derfor en investering, der svarer til at købe hele porteføljen af ​​aktier.

De forskellige fordele ved at investere i en investeringsforening er beskrevet nedenfor:

• En enkel måde at foretage en diversificeret investering på: En investeringsforening har en række værdipapirer som aktier, obligationer, faste osv. allerede i sin portefølje. Derfor er køb af en investeringsforening en enkel måde at foretage en diversificeret investering på. Yderligere reducerer diversificering også risikoen, hvilket er en ekstra fordel ved at købe en investeringsforening.
• Administreret af en finansiel professionel: Fondsforvalteren eller -forvalterne forvalter aktivt en investeringsforening. De forsøger at give investorerne det maksimale afkast ved hjælp af deres professionelle ekspertise. Derfor kan de investorer, der ikke har tid til at investere på egen hånd, få fordele af disse fondsforvalters ekspertise.
• Tillad investorer at deltage i en bred vifte af investeringer: Dette er en af ​​de største fordele ved at købe en investeringsforening. Der er en række forskellige investeringsforeninger til rådighed til at investere i aktiefonde (indeksfonde, vækstfonde osv.), rentefonde, indkomstskattesparefonde, balancerede fonde osv. En investor kan nemt vælge den bedste, der passer til hans strategi.
• Investorer kan købe/sælge/forøge/sænke deres investeringsforeninger, når de vil: Der er stor fleksibilitet til for investorerne, mens de investerer i investeringsforeninger. De kan nemt købe, sælge, øge eller mindske deres investering i forskellige fonde inden for få sekunder. Bemærk dog, at det anbefales at læse investeringsforeningsprospektet omhyggeligt, før du tegner, da nogle investeringsforeninger har en ind- eller udgangsbelastning.

Hvilken investeringsforening skal jeg købe?

Efter at have forstået fordelene ved en investeringsforening, er det næste spørgsmål, hvilken investeringsforening du skal købe? Der findes en række forskellige investeringsforeninger på markedet, som du kan finde online.

Disse investeringsforeninger har forskellige vurderinger og placeringer, og du kan vælge en passende investeringsforening i henhold til dit mål. Her er de to få websteder, hvor du kan søge online:

• Pengekontrol
• Værdiforskning online
• Vokse
• Funder Indien

Generelt skal du læse prospektet for en investeringsforening, som giver en bred vifte af oplysninger om fonden. Fondsprospektet har detaljer som gebyrer og gebyrer, minimumsinvesteringsbeløb, resultathistorik, risici og andre detaljer. Her er de få eksempler på gensidige fonde (leveret af moneycontrol-webstedet):

Ulemper ved gensidige fonde

Her er de få ulemper ved at købe en investeringsforening:

• Gebyrer og udgifter: Der er et par mulige gebyrer i gensidige fonde, såsom udgiftsgebyr, udtrædelsesgebyrer osv., som kan reducere det samlede afkast.
• Ingen forsikring: Der er ingen garanti for succes i investeringsforeningerne. De investeringsforeninger, der udbyder virksomheder, angiver altid følgende i declaimer i deres annoncer:
• Middelmådig ydeevne: I gennemsnit er et flertal af investeringsforeninger ikke i stand til at slå markedsindeksene.
• Tab af kontrol: Fondsforvalterne er ansvarlige for køb og salg af værdipapirerne, og du har ingen indflydelse på forvaltningen af ​​porteføljen. Du stoler på en anden med dine penge, når du investerer i investeringsforeninger.

Hvordan tjener man penge med investeringsforeningen?

Der er grundlæggende to måder at tjene penge på med en investeringsforening –

1. Påskønnelse: Når investeringsforeningen stiger, dvs. når fonden vokser i værdi. Du kan sælge investeringsforeningen til den værdsatte værdi og få et godt afkast af din investering.
2. Udbyttebetaling: Gensidige fonde giver også udbytte til investorerne, når de modtager udbyttet fra de virksomheder, de ejer i deres portefølje. Læs venligst prospektet omhyggeligt, hvis du køber en investeringsforening til udbyttebetalinger.

Så det er alt for det grundlæggende i investeringsfonden. I det næste indlæg vil jeg beskrive, hvordan man køber en investeringsforening. I mellemtiden, hvis du har brug for hjælp eller er i tvivl, er du velkommen til at kommentere nedenfor. Jeg vil med glæde hjælpe dig.