23 Vilkår for investeringsforeninger, der skal kendes til investorer: Investering i investeringsforeninger kan være et godt alternativ for de mennesker, der er interesserede i at investere i aktier, men ikke har meget tid og viden til at investere individuelt. Som gensidige fonde som professionelt forvaltet, kan læne sig tilbage og slappe af.
Der er dog mange ofte brugte investeringsforeningsbegreber, som investor bør kende, så de i det mindste kan forstå 'hvordan', 'hvad' og 'hvor' af investeringsforeninger. For eksempel - her er fondsbeskrivelsen for IDFC Focused Equity Fund-Regular Plan (G) -
Kilde: Pengekontrol
Hvis du er nybegynder, kan der være en række udtryk nævnt i ovenstående tabel, som du måske ikke er bekendt med. For eksempel - Open end, Entry load, exit load osv. I dette indlæg vil vi diskutere sådanne vigtige investeringsfondsvilkår, som enhver investor bør kende for at træffe en informeret investeringsbeslutning.
Her er de 23 mest brugte investeringsforeningsbegreber, som enhver investor bør kende.
>1. AMC: Det står for Asset Management company. De er finansielle institutioner, der administrerer flere fonde som HDFC gensidig fond, SBI gensidig fond osv.
>2. NAV: Det står for Net Asset Value. Dette er enhedsprisen for en fond. Når en fond kommer ud med en NFO (New fund offer), annoncerer den en pris (generelt Rs 10). Senere, afhængigt af afkastet af investeringerne, kan denne pris stige eller falde.
Det svarer til aktiekursen. For eksempel - Aktier repræsenterer omfanget af ejerskab i en virksomhed. På samme måde repræsenterer NAV omfanget af ejerskab i investeringsforeningen.
>3. AUM: Aktiv under forvaltning er den samlede værdi af penge, som investorer har lagt i en bestemt investeringsforening. Top investeringsforeningsselskaber i Indien administrerer tusindvis af crores af rupier.
(Kilde:Moneycontrol)
>4. Midler: Det er individuelle ordninger med specifikke mål og investeringsfilosofier. For eksempel - HDFC Index aktiefond, Sundaram vælger mid-cap fond osv.
>5. Portefølje: Porteføljen viser alle investeringer foretaget af en fond (inklusive beløbet i kontanter). For eksempel, hvis en fond har investeret 80 % af dens samlede værdi i 40 selskaber og har beholdt de resterende 20 % af beløbet som kontanter (for en bedre mulighed i fremtiden), så består disse 40 selskaber og kontanter af den pågældende fonds portefølje .
6. Korpus: Dette er det samlede beløb, du har investeret i en fond. For eksempel - Lad os antage, at du har købt 10 mængder af en investeringsforening, hvor hver enhed er 100 Rs værd. Så er dit samlede investerede beløb med fonden 1.000 Rs. Dette omtales som korpus.
7. Udgiftsforhold: Det er det årlige gebyr, som investeringsforeningsordningen opkræver for at forvalte penge på dine vegne. Det dækker fondsforvalterens honorar sammen med andre udgifter, der er nødvendige for at drive fondsadministrationen. Et lavere forhold betyder mere rentabilitet, og et højere forhold betyder mindre rentabilitet for en individuel investor. Generelt kan en omkostningsprocent for en aktiv fond være mellem 1,5-2,5 %.
(Kilde:Cleartax)
8. LÆS: Det er gebyret, der opkræves, når du køber eller sælger en andel af en afdeling. Belastningen er en procentdel af NAV. Generelt kan en fond opkræve en ind- eller udgangsbelastning.
9. Indgangsbelastning – Dette er det startgebyr, du betaler, mens du træder ind i en investeringsforening. Her betaler du en procentdel af NAV. For eksempel, hvis indgangsbelastningen af fonden er 2%, og du investerer 10.000 Rs. Så betyder det, at du betaler 200 Rs som indgangsbelastning, og 9.800 Rs vil blive investeret i fonden.
10. Afslut indlæsning – Dette er gebyret for at indløse din andel, dvs. det er det beløb, du skal betale (som gebyrer), når du sælger din afdeling. Generelt anvendes exit-belastningen, hvis du beslutter dig for at sælge dine aktier inden en bestemt tidsperiode. Normalt er det 0,5 %, når du hæver før 365 dage. Lad os f.eks. sige, at udtrædelsesgebyret for en fond er 0,5 %, og den nuværende NAV for din fond er 10.000 Rs. Så skal du betale 50 Rs som gebyr, og du får 9.950 Rs tilbage.
11. Indløsning: At sælge din fond tilbage til fondshuset (ikke til det almindelige marked) kaldes indløsning. Mens du indløser, er den værdi, du modtager, lig med NAV – udtrædelsesgebyr.
12. SIP: En systematisk investeringsplan refererer til periodisk investering i en investeringsforening. For eksempel kan investoren investere et fast beløb (f.eks. 1.000 eller 5.000 Rs) hver måned, hvert kvartal eller hvert halve år for at købe nogle enheder i fonden. SIP hjælper med investeringsautomatisering, og det bringer disciplin til investeringsstrategien.
13. Bindningsperiode: Dette gælder for de Skattebesparende fonde. Der er tre års bindingsperiode for skattebesparende investeringsforeninger i Indien.
14. ELSS: Det står for Equity Linked Saving Schemes. ELSS er en diversificeret aktiefond med en skattefordel i henhold til § 80C i indkomstskatteloven (den maksimale skattefritagelsesgrænse er Rs 1,5 lakhs om året i henhold til § 80C). Dog skal dine penge være spærret inde i mindst tre år for at få skattefordel.
15. Åben ende-midler: Størstedelen af investeringsforeninger i Indien er åbne fonde. Disse fonde er ikke noteret på børserne og kan tegnes gennem fonden. Derfor har investorerne fleksibiliteten til at købe og sælge disse fonde til enhver tid til den aktuelle aktivværdipris angivet af investeringsforeningen.
16. Lukkede fonde:- Disse fonde er noteret på børsen. Du kan ikke købe/sælge andele fra fondshuset - men kun fra investorer. De har et fast antal udestående aktier og opererer i en fast varighed. Fonden er kun åben for tegning i en bestemt periode. Disse midler ophører også på en bestemt dato. Derfor kan investorer kun indløse deres andele på en bestemt dato. Dette er komplekst sammenlignet med de åbne fonde.
17. Aktiefonde :Det er de fonde, der investerer i aktier (aktier i en virksomhed), som kan forvaltes aktivt eller passivt. Disse fonde giver investorer mulighed for at købe aktier i bulk med mere lethed, end de kunne købe individuelle værdipapirer. Aktiefonde har forskellige nøglemål som f.eks. kapitalstigning, almindelig indkomst eller skattebesparelse.
18. Diversified Equity Mutual Fund: Dette er en slags gensidig fond, der investerer i aktier (aktier) i forskellige virksomheder i forskellige sektorer. Da investeringerne er diversificeret på tværs af forskellige sektorer, kaldes det en diversificeret aktiefond.
19. Gældsmidler: Det er fonde, der investerer i gældsinstrumenter (investeringer med fast afkast som obligationer, statspapirer osv.).
20. Balanceret fond: En fond, der investerer i både aktier (aktier) og gældsinstrumenter (obligationer, statspapirer osv.) er kendt som en balanceret fond.
21. NFO: A New Fund Offering (NFO) er betegnelsen for en ny investeringsforeningsordning.
22. CAGR: Det står for sammensat årlig vækstrate. Dette er procentdelen af afkast pr. år, som er sammensat (ikke simpelt).
23. CRISIL-bedømmelse: Det står for kreditvurderingsinformationstjenester i Indien. CRISIL rangerer de gensidige fonde i Indien baseret på deres forskning. Det er klart, at en højere placering er bedre. (Læs mere om CRISIL Mutual funds rangeringsmetode her)
Det var alt folkens. Hvis vi savnede nogle vigtige investeringsforeningsbegreber, der ofte bruges, er du velkommen til at kommentere nedenfor. #HappyInvesting.