Blue-chip-aktier er vedbend-ligaen af investeringsaktier. De er aktier i virksomheder kendt for stabile pengestrømme, solide balancer, pålidelig forretningsstruktur og fremragende præstationshistorie.
Og ligesom Coca-Cola eller Nestle er disse underliggende virksomheder kendte navne, der har bestået tidens tand.
Deres fremragende præstation og track records over tid gør blue-chip aktier til nogle af de mest sikrede investeringer. De bør udgøre en del af din diversificerede portefølje for at hjælpe med at balancere de mulige tab i markedsnedgange.
Din portefølje ville være ufuldstændig uden blue-chip aktier.
Det er vigtigt at have blue-chip aktier i din portefølje. Men før vi dykker ned i det, lad os få et hurtigt overblik over blue-chip aktier.
Indholdsfortegnelse
Blue-chip aktier er aktier i mangeårige virksomheder, der er veletablerede, store, finansielt stabile, førende i deres sektor og velkendte. Ligesom blue chips i pokerspil, hvorfra navnet er afledt, er blue-chip-selskaber højt værdsat.
De er kendt for stærke økonomiske forhold, stabile udbytter og pengestrømme – egenskaber, som langsigtede investorer leder efter.
Fordelene ved at have blue-chip aktier som en del af din portefølje inkluderer stabil udbytteudbetaling, udbyttevækst, lavere volatilitet og forudsigelig væksttendens.
Erfarne investorer anser dem for at være relativt sikrere end andre aktier. Derfor vil de udgøre en værdifuld tilføjelse til din portefølje, især i tider med markedsusikkerhed.
Det er dog vigtigt, at du vælger de rigtige blue-chip aktier, da ikke alle af dem vil leve op til de krævede forventninger. Ideen er at fokusere på den reelle værdiansættelse af virksomheden og undgå overvurderede aktier.
Lad dig ikke afskrække af det faktum, at blue-chip-aktier ikke er hurtigt voksende. Vær mere bekymret over de konsekvente gevinster på lang sigt plus den større stabilitet.
Selvom der ikke er faste standardkriterier for, hvilke aktier der betragtes som blue-chip, har de nogle identificerende egenskaber, der adskiller dem.
Blue-chip virksomheder har følgende til fælles:
Eksempler fra det virkelige liv på blue-chip aktier omfatter Nestle, Coca-Cola, Proctor and Gamble, Shell, McDonald's og Amazon. Disse virksomheder er også på Fortune 500-listen.
Nu hvor du har en solid forståelse af, hvad en blue-chip aktie er, lad os fortsætte med, hvorfor det giver mening at have aktier i rentable og velkendte virksomheder i din portefølje.
Har du brug for hjælp til at finde nogle topaktier på lang sigt? Her er de bedste udvælgelsestjenester:Blue-chip aktier bør være en del af din veldiversificerede portefølje. Naturligvis er de dyrere, men er det hele værd i det lange løb. Her er nogle grunde til hvorfor.
Din primære bekymring som udbytteinvestor er sikkerheden ved dit udbytte. Det vil sige, at du fortsat støt modtager din andel af virksomhedens indtjening. For hvis virksomheden holder op med at betale udbytte, så holder man op med at være udbytteinvestor. Udbytte er en del af en virksomheds overskud, der uddeles til aktionærerne som kvartalsvise betalinger.
Mindre virksomheder og startups beholder typisk hele deres indtjening for at investere i yderligere vækst og vil ikke betale udbytte endnu. De kan dog begynde at betale udbytte, når de vokser til en rimelig størrelse og har færre interne investeringsmuligheder.
I modsætning hertil har blue-chip aktier været vidne til støt voksende og konsekvente udbytteudbetalinger over tid. Som investor nyder du godt af porteføljeindtægter uanset de daglige udsving i aktiekursen.
En anden skønhed ved udbytte er, at de afdækker inflationen, da de repræsenterer indkomst, der sandsynligvis vil stige i takt med, at de generelle leveomkostninger stiger.
Blue-chip virksomheder har et stærkt økonomisk fundament, hvilket gør dit udbytte sikkert. De tjener investorernes tillid ved konsekvent at betale og øge udbyttet. Dette er det primære mål for enhver investering og en fantastisk måde at opbygge velstand på lang sigt.
Historisk set har blue-chip aktier klaret sig bedre end det generelle aktiemarked, som i gennemsnit har et afkast på 8% til 10%. Blue-chip aktier kan afkaste op til 12 %, når du ideelt set geninvesterer dit udbytte. Det er bedst, at du automatisk geninvesterer dit udbytte og dit afkast. Det betyder, at du får renter på dine renter, hvilket får din aktieportefølje til at vokse endnu hurtigere.
Blue-chip bestande har en tendens til at være sikre havnebestande. De er mindre volatile end penny-aktier og mindre virksomheders aktier og vil sandsynligvis også stige hurtigere efter en markedsnedgang. Selvom de ikke er immune over for tab, når det bredere marked bliver ramt, vil de ikke skuffe dig i det lange løb.
Blue-chip aktier er bedst egnede til at købe og holde. Og hvis du holder på dem længe nok, f.eks. årtier, giver de altid høje afkast, uanset markedsudsvingene. Disse aktier er sikre, og de går næppe konkurs. De tilbyder en ekstra grad af sikkerhed på et volatilt marked for din portefølje.
Blue-chip aktier er populære, genkendelige mærkenavne. Det betyder, at du kan få løbende opdateringer om virksomhedernes fremgang gennem mainstream-medier. Du vil være på toppen af dine aktieinvesteringer uden at lægge den ekstra indsats for at overvåge markederne.
Som investor kan du få et kick af at støtte din investering ved f.eks. at købe gas på en shell-tankstation eller drikke Nestle-flaskevand.
Fordi de er populære, er blue-chip aktier nemme at købe og sælge. Du vil sætte mere pris på denne fordel, når du forsøger at sælge upopulære aktier. Det kan være frustrerende at prøve at aflaste mindre populære investeringer, når deres værdi begynder at falde, eller når du vil frigive noget af din egenkapital.
Blue-chip aktier er nogle af de mest likvide investeringer i verden. Du kan handle dem med et øjebliks varsel og gennem forskellige mæglere, fondsforvaltere eller online platforme.
Blue-chip virksomheder er typisk diversificeret efter produktlinjer, demografi og placering. Tag British Petroleum, for eksempel. Det er et olie- og gasselskab, men det ejer også dagligvarebutikker i USA og tankstationer. Det ejer også Wild Bean Coffee-selskabet med hovedkontor i Storbritannien. Derfor ligger virksomheden på tværs af forbruger- og detailmarkederne samt råvaremarkedet.
Dette viser, at en blue-chip-investering kan tilbyde lige så meget diversificering som at investere i 3 eller flere små vækst- og værdiaktier. Og det vil kun koste dig ét transaktionsgebyr. Diversificering sikrer, at virksomheden er robust og ikke vil gå konkurs, når en af dens produktlinjer eller målmarked går ned.
Når du investerer i blue-chip virksomheder, sikrer du en del af din portefølje mod volatilitet. Disse virksomheder giver dig mulighed for at sikre dig mod tab på grund af deres fremragende omkostningseffektivitet. Selv når markedet er vidne til en nedtur, vil de hjælpe dig med at afbøde tabene på grund af deres modstandsdygtighed. Og historisk set er de kendt for at komme hurtigere tilbage, når markedet kommer sig.
Investorer kan få adgang til blue-chip aktier på en række forskellige måder. Du kan købe aktierne direkte, eller du kan få dem gennem ETF'er eller investeringsfonde. Du kan vælge fra en buket af investeringsmuligheder, herunder UK-baserede virksomheder i FTSE 100, den amerikanske S&P 500 eller den koreanske børs. ETF'erne har fordelene ved minimale transaktionsgebyrer, så du nemt kan diversificere din portefølje og samtidig holde dine omkostninger nede.
Blue-chip virksomheder kører på vingerne af stærke finansielle indekser. Sådanne virksomheder har ideelle forhold mellem gæld og egenkapital, en effektiv driftscyklus og fremragende økonomi.
Dette giver dig større tillid ved at vide, at din investeringsportefølje har mindre volatilitet, lavere risiko på nedadgående sider og robustheden til at reagere på hidtil usete markedsbegivenheder på en bedre måde. Dette er nogle af de faktorer, der gør, at blue-chips foretrækkes frem for andre aktier på det generelle marked.
Investorer med en lav risikoappetit er bedre stillet at investere i blue-chip aktier. Du vil gerne tjene en anstændig gevinst uden at sætte alle dine penge på spil.
En blue-chip aktievækst er måske ikke eksponentiel, men de giver mere ro til din investering end den almindelige aktie.
Tip: Vil du sikre dig, at din 401k eller IRA er på rette vej? Tilmeld dig Blooom , det er gratis at bruge og få indsigt i skjulte gebyrer, afkast og andre anbefalinger til at forbedre din portefølje.Så du er overbevist om, at blue-chip aktier er vejen at gå for en mere robust investeringsportefølje. Du forstår, at indeksfonde og erfarne investorer foretrækker dem på grund af deres dominans på de finansielle markeder og imponerende resultater.
Mens de fleste store virksomheders aktier betragtes som blue-chip, er de ikke alle. En virksomheds størrelse betyder ikke nødvendigvis, at de er blue-chip. Med de tusindvis af blue-chip aktier på markedet, hvordan går du frem for at vælge den rigtige, der passer til dine investeringsbehov?
Blue Chip-aktier er typisk enorme med en markedsværdi i intervallet $5 milliarder, $10 milliarder eller mere. De har også store og stabile indtægtsstrømme.
For at vælge den bedste blue-chip aktie at købe, start med at overveje store virksomheder, der er dominerende i deres brancher. Med dine investeringspræferencer og den ideelle sammensætning af din portefølje i tankerne, skal du først identificere de sektorer, du gerne vil investere i, og bestemme de bedste virksomhedsaktier baseret på deres markedsværdi.
Piotroski-resultatet er skabt af regnskabsprofessor Joseph Piotroski og kombinerer 9 kriterier for at vurdere en virksomheds finansielle styrke. Disse kriterier omfatter likviditet, rentabilitet, driftseffektivitet, gearing og kilde til midler.
En virksomhed med en høj Piotroski-score – 8 til 9 er økonomisk stærk og ønskværdig ud fra hans analyse. En virksomhed med en score lavere end 6 anses for at være i relativt god form økonomisk. Virksomheder med en score lavere end 3 er økonomisk svage og bør undgås.
Det hjælper at huske på, at hver industri eller sektor har sin egen acceptable ROE. Mens en høj ROE er en god indikator for en ideel blue-chip aktie, skal du sikre dig, at du får ROE-data fra de sidste 5 år i det mindste. En god ROE i den periode betyder et solidt blåt aktievalg.
En virksomheds evne til at udnytte sine ressourcer optimalt og samtidig bevare lønsomheden er et godt tegn. Det viser, at virksomheden er i dygtige hænder og kan overleve enhver økonomisk turbulens. Dette er den slags blue-chip-aktier, du vil have i din portefølje.
Faktorer som efterspørgsel og udbud, sociale og politiske omgivelser påvirker en virksomheds pris, blandt andre økonomiske faktorer.
Derfor ville det være kontraproduktivt at bedømme en virksomhed udelukkende baseret på dens markedsværdi. En virksomheds sande værdi er dens markedsværdi.
Når du køber en underprisaktie, kan du tjene på din investering, da du køber den til en pris, der er mindre end dens faktiske værdi.
Så når du leder efter blue-chip aktier at købe, skal du være meget opmærksom på aktiens iboende værdi frem for den aktuelle markedspris. Få en liste over de bedste virksomheder i de brancher, du ønsker at investere i, og sammenlign deres iboende værdi for at få en short-liste over blue-chips aktier, du ønsker at købe.
Blue-chip aktier er et must-have i enhver investeringsportefølje. Med solide balancer, en pålidelig forretningsmodel, stabile pengestrømme og en historie med stigende udbytte er blue-chip-aktier nogle af de mest sikre aktier, du nogensinde kan købe. På grund af deres historisk stærke resultater og fremragende track records betragter erfarne investorer dem som en sikker havn.
Men blue-chip aktier kan også falde, når det bredere marked får et hit. De er dog mindre volatile end mindre vækstvirksomheder og kommer sig normalt først, når markedet vender tilbage.
Du bør overveje blue-chip aktier som en del af din køb og hold-strategi. Du vil sandsynligvis opnå stabile afkast på lang sigt. Blue-chip aktier kan tilføjes som en del af en diversificeret portefølje sammen med lavere risiko investeringer som obligationer.
Investorer med en lav risikoappetit er bedre stillet at investere i blue-chip aktier. Du ønsker at tjene en anstændig gevinst uden at sætte alle dine penge på spil. En blue-chip aktievækst er måske ikke eksponentiel, men de giver mere ro til din investering end den almindelige aktie.
Og på trods af deres meget udråbte sikkerhed og stabilitet, er det bedst, hvis du udfører din due diligence, før du køber nogen blue-chip-aktier. Invester ikke bare i en virksomhed, fordi nogen anbefalede dem. Uanset hvor solid investeringen ser ud, tag deres forslag og lav din egen research, før du forpligter dine hårdt tjente penge.
At købe eller ikke at købe:Har livrenter et formål med din portefølje?
Bør ikke-belastningsvariable livrenter have en plads i din portefølje?
Har din investeringsportefølje installeret nødairbags?
7 Great Growth ETF'er for at få gang i din portefølje
6 tekniske aktier for at Kina-bevis din portefølje