Alle ønsker at finde de bedste investeringer. Det er en naturlig ting at ønske.
Det er dog ikke så enkelt. Leder vi efter de bedste investeringer på lang sigt? De bedste investeringer lige nu eller i de næste par år? Hvad er risikoen ved et af disse valg?
Det er det, vi vil udforske i dagens indlæg.
Aktiemarkedet har mange mennesker forskrækket lige nu. De massive udsving fra dag til dag, uge til uge og fra kvartal til kvartal er mere, end mange mennesker kan klare. Andet kvartal af 2020 er et perfekt eksempel.
Tag et kig på nogle af afkastene (Kilde:Statista ) :
Den volatilitet var nok til at drive mange individuelle investorer helt ud af markedet. Andre solgte store dele af deres aktiebeholdning.
Så gik det meget bedre. Fra lavpunktet den 18. marts til den 3. juni 2020 steg S &P 500 med 31 % og slettede alt det tabte. I andet kvartal af 2020 steg S &P 500 med 20,54 %. For året er det et fald -3,09%. Det er nok til at gøre selv de stærkeste maver urolige.
Sandheden er, at den slags udsving nu er normen på aktiemarkedet. Som det altid er tilfældet, kan information om økonomi, indtjening, geopolitiske begivenheder og mange andre faktorer have en dramatisk kortsigtet effekt på aktiekurserne.
Det har aldrig været mere kritisk at diversificere dine investeringer. De, der har den rigtige blanding af aktier, obligationer, kontanter og alternative investeringer, klarer sig meget bedre på dagens topsy-turvey-markeder.
For dem, der føler, at de har mistet mere, end de troede i år, vil jeg tilbyde nogle investeringer, der hjælper dig med at diversificere dine porteføljer bedre. Hvis du gør det, kan det hjælpe dig med at forblive investeret i tider som disse.
Indholdsfortegnelse
Vi har talt om, hvordan alternative investeringer er en fantastisk måde at dæmpe risiko i en portefølje.
Meget af det, vi vil tale om i dette indlæg, har vi diskuteret i tidligere indlæg. Vi har dog fundet nogle yderligere muligheder, som vi synes er værd at overveje. SEC kalder disse investorer for akkrediterede investorer.
Ideen bag reglen er, at akkrediterede investorer (de velhavende) er mere sofistikerede og har råd til at tage flere risici, der følger med nogle alternative investeringer.
For at være retfærdig ønsker vi at give vores tanker om de bedste investeringer lige nu for både akkrediterede og ikke-akkrediterede investorer. Nogle af disse har vi nævnt før. Andre har vi ikke.
Husk, at det, vi fokuserer på her, er investeringer, der hjælper dig med at diversificere din portefølje. Det er dem, der ikke er bundet til aktiemarkederne og vil ikke bevæge sig i samme retning på samme tid (ikke-korreleret).
Med den baggrund, lad os komme i gang.
Vi opdeler disse i kategorier. Der er mange valgmuligheder i hver kategori. Vi vil fremhæve nogle, vi føler er unikke, og nogle, der handles offentligt og er let tilgængelige.
REIT'er er en velkendt investering, folk bruger til diversificering. Der er offentlige og private REIT'er.
Nogle REIT'er investerer og næsten enhver form for fast ejendom. Nogle har specialiseret sig i et bestemt område. Andre diversificerer på tværs af mange typer fast ejendom.
Der er snesevis af børsnoterede REIT'er på markedet. Med offentligt handlet mener vi, at alle kan købe dem, og de er tilgængelige på en offentlig børs. De mest almindelige er investeringsforeninger eller ETF'er (børshandlede fonde).
Vi kan godt lide REIT'er, der er lave omkostninger, og som afspejler et ejendomsindeks. Indekser fanger afkastet af alle værdipapirer i indekset. De er passive investeringer. Det betyder, at de ikke har en fondsforvalter, der vælger, hvilke aktier de skal købe og sælge.
Her er nogle at overveje.
VNQ er en ETF, der investerer i en diversificeret portefølje af REIT'er, der investerer i fast ejendom og typerne af fast ejendom (kontorbygninger, hoteller osv.).
Målet med VNQ er nøje at følge afkastet af MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index. Derved investerer fonden i de REIT'er, der er inkluderet i dette indeks. Den har en lav omkostningsprocent (0,12%) og har 183 beholdninger i fonden. Det er en fantastisk billig mulighed at diversificere til fast ejendom.
REET er en global REIT, hvilket betyder, at den investerer i fast ejendom i og uden for USA. Ejendommen i REET afspejler FTSE EPRA Nareit Global REITS Net Total Return Index. Ligesom VNQ har iShares Global REIT et lavt omkostningsforhold, der kommer ind på 0,14 %, lidt højere end VNQ.
Selvom gennemsnitlige årlige afkast halter efter andre REIT'er, skyldes det meste af negative afkast for 2020. Bortset fra 2018, som viste et tab på -4,89 %, er de årlige afkast siden starten i 2014 positive. Det bedste års præstation var i 2019 med en gevinst på 23,89 %.
Vi fandt en meget unik alternativ investering, der er tilgængelig for både akkrediterede og ikke-akkrediterede investorer. Mythic Markets giver investorer mulighed for at investere i brøkdele af aktier i sjældne popkultursamlerobjekter.
Nogle ting, du måske finder på deres markedsplads, er vintage tegneserier, Magic:The Gathering, Pokemon, film- og tv-memorabilia, eSports-hold og sportsmemorabilia.
Fordi samleobjekter er sjældne og unikke, hænger de ikke sammen med aktiemarkedet. Resultatet er chancen for at eje en investering, der bringer ægte diversificering til din portefølje. Som enhver anden investering bør investorer begrænse denne procentdel af ejeren i deres portefølje. Ikke-akkrediterede investorer kan kun holde op til terminsprocent i aktier.
Hvis du er til samleobjekter, kan Mythic Markets være noget at overveje. Selvom du ikke er det, kan samleobjekter være en god mulighed.
Læs vores detaljerede anmeldelse for mere information.
Hvis du er en, der nyder et glas god vin af og til, så overvej, at den vin, du drikker, kan være en god investering. Vinovest tilbyder investorer en måde at investere i udsøgt vin uden at skulle forske, opbevare, beskytte og konservere vinen. Hvordan gør de det? Med teknologi og ekspertise.
Vinovest er en online platform, der giver hverdagsinvestorer mulighed for at nå investeringsområdet for fine vine, en aktivklasse, der traditionelt kun har været tilgængelig for de ultra-velhavende. I gennemsnit har fin vin givet et gennemsnitligt afkast på 11,6 % siden midten af 1980'erne.
Teamet hos Vinovest målte deres porteføljers korrelation i de seneste to markedsnedture. De fandt det negativt, hvilket betyder at det gav god diversificering.
Og det er temaet for at lede efter de bedste investeringer lige nu. Vi ønsker dem, der bringer diversificering og ikke-korrelation til aktiemarkederne.
Vinovest tjekker alle disse felter. Læs hele vores anmeldelse for at lære mere.
En anden unik alternativ investering er landbrugsjord. De fleste investorer ville aldrig overveje en investering i landbrugsjord, idet de troede, at de ville skulle investere en stor sum penge. Hvis du forsøger at investere i landbrugsjord på egen hånd, er det sandsynligvis tilfældet.
Vi fandt dog en god mulighed med en lav minimumsinvestering. Virksomheden er Farm Together. Selvom man skal være en akkrediteret investor for at deltage, er minimumskravene meget mindre end de fleste alternative investeringer.
De typiske investeringer spænder fra $10.000 – $50.000 pr. transaktion. Dette tal på 10.000 $ er meget mere tilgængeligt end mange af disse typer tilbud. Og der er dyrebare få fonde, der tilbyder investeringer i landbrugsjord med cash flow.
Real jord er mindre udsat for inflation og mere stabil end mange andre investeringer. For det første gør vi ikke mere ud af det. Loven om udbud og efterspørgsel betyder, at det sandsynligvis vil stige i værdi. Som et værktøj til at diversificere din aktie- og obligationsportefølje, mener vi, at Farm Together er en fremragende mulighed for akkrediterede investorer.
Læs hele vores anmeldelse for at lære mere.
Når vi tænker på alternative investeringer, forsøger vi at komme uden for boksen og kigge efter unikke muligheder uden for børsnoterede REIT'er, selvom vi mener, at de er et godt sted at starte. Hvis du vil lave din research for at finde gode valg, er der et par veje at gå.
Først kan du gå til vores gode ven Google og indtaste og søge, indtil du er tilfreds. Mange mennesker nyder den proces. Min kone er en af de mennesker. Hendes valg er ikke investeringer, men hun kan bruge timer på at undersøge noget, hun er interesseret i at finde. Det er ikke mig. Jeg kan godt lide at forenkle tingene.
Det er her mulighed to kommer i spil. MoneyMade er en online markedsplads, hvor investorer kan lede efter alternative investeringsmuligheder. De har lavet meget af forskningen for dig. Jeg har talt om dem i en anden artikel.
Her er, hvad vi sagde:
"Det er en opdagelsesmaskine bygget til at hjælpe dig med at finde og sammenligne alle typer investeringsmuligheder, lige fra alternative investeringsplatforme til Robo Investing." Og det er super nemt at bruge. Indtast blot kriterierne for den investering, du leder efter, og lad MoneyMade klare resten.”
Vi opfordrer dig til at prøve det. Læs vores anmeldelse for at lære mere.
Dagens indlæg skal på ingen måde være en omfattende guide til at finde de bedste investeringer lige nu. Vi håber dog, at den byder på ting, du måske ikke har hørt om før.
Vi har udeladt anbefalinger om crowdfunded fast ejendom til dette indlæg. Der har været talrige anmeldelser og artikler skrevet om disse muligheder. Hvis du gerne vil høre vores tanker om dem, er her vores analyse af to crowdfundede REIT'er, som vi mener fortjener investering.
Det er relativt nemt for investorer at finde indeksfonde og ETF'er til aktie- og obligationsdelen af deres porteføljer. Disse fonde giver et godt grundlag for investorer. Med det sagt, for at opnå ægte diversificering, som kan øge afkastet og, endnu vigtigere, reducere risikoen, har porteføljer brug for ikke-korrelerede aktiver.
Med en høj volatilitet og sandsynligvis vil fortsætte, tror vi, at de bedste investeringer lige nu er dem, der tilføjer ægte diversificering som beskrevet her.
Har du en favorit, vi har savnet? Fortæl os det i kommentarerne. Vi elsker at lære om fremragende investeringsmuligheder.
I mellemtiden kan du tjekke de investeringer, der er anført her. Vi håber, du kan finde en, der passer til dine behov.