De bedste udbytteaktier er dem, der bliver ved med at betale deres udbytte over tid. Når investorer køber en aktie for udbyttet, regner de med, at udbyttet bliver udbetalt hvert kvartal. Det er vigtigt for investoren, da udbyttet er en kilde til passiv indkomst. Desuden kan køb af udbytteaktier være en nødvendig del af en pensionsordning. Antag, at du kombinerer passiv indkomst fra udbytte, sociale sikringsudbetalinger og pensionsudlodninger, så har du muligvis en diversificeret indkomststrøm til at finansiere din pension.
Investering i udbytteaktier betragtes ofte som mere konservativt end at investere i vækstaktier eller mere risikable alternative investeringer. Men den bedste udbytteaktie fra ti år siden eller endda et år siden er måske ikke den bedste i dag. Årsagen er, at økonomiske forhold og virksomheder ændrer sig. I denne artikel vil vi se på de fem bedste udbytteaktier lige nu i november 2021.
I denne periode med investering i teknologiaktier og bitcoin kan nogle investorer spørge, hvad en udbytteaktie er? Virksomheder, der betaler en del af deres indtjening til aktionærer, er kendt som udbytteaktier. Udbetalingen er et udbytte og er en tilbagebetaling af kontanter til aktionærerne. De fleste udbytteaktier kommer fra veletablerede virksomheder med stabil omsætning og indtjening. Til gengæld giver denne konsistens virksomheden mulighed for at betale udbytte. Men selv en lang historie med udbetaling af udbytte er ikke nok til at garantere fremtidige betalinger. For eksempel annoncerede AT&T (T) en udbyttenedsættelse på grund af en ændring i forretningsstrategien. Derfor er det vigtigt at se på ikke kun udbytteafkastet, men også udbyttesikkerheden.
Der er et par kritiske og grundlæggende opdelt-relaterede finansord at kende. Disse er udbyttesats, udbytteudbytte og udbetalingsforhold. Selvfølgelig er der andre udtryk at forstå, men investorer, der lige er begyndt, kan komme i gang med disse tre ord.
Udbyttesats: Udbyttesatsen pr. aktie er det faktiske kontantbeløb, der betales til aktionærerne. I USA udbetaler de fleste aktier udbytte kvartalsvis. Derfor vil aktien have en kvartalsvis udbyttesats og en årlig udbyttesats.
Udbytteafkast: Udbytteafkastet er den værdi, som de fleste investorer ønsker at se. Det er en procentdel givet ved forholdet mellem den årlige udbyttesats divideret med den aktuelle aktiekurs. Af denne grund svinger udbytteafkastet, når aktiekursen svinger. Et højt udbytte er fremragende, men kan betyde, at aktiekursen er presset af specifikke årsager.
Udbetalingsforhold: Udbetalingsforholdet er et mål for udbyttesikkerhed. Det er forholdet mellem den årlige udbyttesats pr. aktie divideret med den årlige indtjening pr. aktie. Hvis denne procentdel er for høj eller negativ, er udbyttet muligvis ikke holdbart.
Verizon (VZ) er nummer et på denne liste af to grunde:et fremragende udbytte kombineret med god udbyttesikkerhed. For det første kender de fleste investorer til Verizon. Virksomheden er en mobiltelefongigant med et af de største amerikanske netværk. Verizon opererer på et modent marked med kun to andre store konkurrenter, der kontrollerer 98%+ af det amerikanske trådløse marked. Verizon har den næststørste markedsandel med over 120 millioner betalte brugere. Virksomheden har også en stor bredbåndsvirksomhed kendt som FiOS.
Verizons aktiekurs har kæmpet i år, og den er faldet omkring (-13,4%) år-til-dato. Dette fald har drevet udbytteafkastet op på mere end cirka 5 %. Den kvartalsvise udbyttesats er 0,64 USD pr. aktie, og den årlige sats er 2,48 USD pr. aktie. Verizons udbytte er også sikkert, da udbetalingsforholdet kun er omkring 48%. Dette forhold betyder, at sandsynligheden for en udbyttenedsættelse er lav. Derudover betyder det, at de kan hæve udbyttet i fremtiden.
Forbrugere og virksomheder vil fortsat have brug for et pålideligt mobiltelefonnetværk. Derudover er højere bredbåndshastighed altid et krav. Verizon kan levere begge dele. Men da markederne er modne, vil Verizon formentlig være en langsomt voksende virksomhed. Langsomt og stabilt er dog velegnet til udbyttet.
Efter vores mening er ingen liste over udbytteaktier komplet uden Microsoft (MSFT). Næsten alle investorer kender til Microsoft. Virksomhedens signaturprodukter og -tjenester inkluderer Windows, MS Office, Xbox, LinkedIn, Bing, Outlook, Azure og mere. Næsten alle voksne bruger direkte eller indirekte et eller flere af disse produkter.
Microsoft er den næststørste virksomhed med markedsværdi på over 2,58 billioner USD. Denne dollarværdi er mere end bruttonationalproduktet (BNP) i mange lande. Microsofts aktie har været på rivende siden den nuværende administrerende direktør, Satya Nadella, tog over. I det efterfølgende 5-år var det samlede afkast omkring 469%, og i det seneste årti var det samlede afkast omkring 1.256%. For året er aktiekursen steget ~54%.
Det nuværende kvartalsvise udbytte er $0,62 per aktie, og årligt er det $2,48 per aktie. Et negativt ved Microsoft er dog det lave udbytte på 0,72 %. Hvad virksomheden mangler i udbytteafkast, gør det op i udbyttesikkerhed. Udbetalingsforholdet er fremragende 27%. Desuden er Microsoft en af kun to tredobbelt AAA-vurderede virksomheder af kreditbureauerne. Det er af denne grund, at Microsoft ofte anses for at være en af de bedste udbyttevækstaktier.
Microsoft vil fortsætte med at vokse organisk og gennem opkøb. Virksomheden har for vane at købe mindre teknologivirksomheder, der tilføjer sin portefølje af mærker, produkter og tjenester.
Realty Income Corporation (O) er den eneste ejendomsinvesteringsfond (REIT) på denne liste. Fonden ejer mere end 6.500 erhvervsejendomme. Derudover er Realty Incomes detailejendomme ikke en del af større detailudviklinger, såsom indkøbscentre eller bycentre, men selvstændige ejendomme. Dette faktum betyder, at mange forskellige lejere kan bruge ejendommene, herunder offentlige tjenester, sundhedsydelser og underholdning.
REITs aktiekurs er steget 14,1% år-til-dato. Ejendomsindkomstens nuværende udbyttesats er $0,246 per aktie om måneden eller $3,17 per aktie om året. Udbytteafkastet er således sunde 4,16 pct. REIT'er har normalt højere udbetalingsforhold, da de skal distribuere det meste af deres indtjening, og Realty Income er ingen undtagelse. Udbetalingsforholdet er omkring 85%.
Realty Income er kendt for sine månedlige udbyttebetalinger. REIT har udbetalt udbytte siden grundlæggelsen i 1969. Det svarer til 617 på hinanden følgende månedlige udbytter. Udbyttet er blevet hævet 113 gange siden 1994.
Coca-Cola (KO) er en af de mest kendte udbytteaktier. Derudover ejer virksomheden nogle af de mest berømte mærker globalt, som opererer i mere end 200 lande. Coca-Cola ejer over 20 mærker med 1 milliard dollars i salg. Væsentlige mærker omfatter Coca-Cola, Diet Coke, Fanta, Sprite, Costa Coffee, Powerade, Dasani, Minute Maid osv.
Coca-Colas aktiekurs er flad fra år til dato. Den kvartalsvise udbyttesats er $0,42 per aktie. Den årlige udbyttesats er $1,68 per aktie. Udbytteafkastet er godt på omkring 3,1 pct. Coca-Colas udbyttesikkerhed halter dog med en udbetalingsprocent på cirka 73%. Denne værdi er høj, men Coca-Cola har konsekvent indtjening og indtjening selv under lavkonjunkturer. Men investorer bør ikke forvente væsentlige udbyttestigninger i de næste par år.
Coca-Cola er markedsleder inden for de fleste af sine segmenter. Derudover er markedet for mange af dets mærker modent. Coca-Cola bør dog vokse organisk gennem brand extensions. For eksempel klarer den opdaterede Coca-Cola Zero-drik sig godt. Coca-Cola vil også vokse ved opkøb og for nylig købte Bodyarmor, en atletisk hydreringsdrik.
For vores sidste aktie på denne liste over fem aktier inkluderer vi et værktøj til diversificering. Consolidated Edison (ED) er et af de ældste regulerede forsyningsselskaber. Virksomheden er også en velkendt udbytteaktie, der har udbetalt udbytte siden 1885. Konsoliderede Edison leverer elektricitet, gas og damp i New York City, det sydlige New York og det nordlige New Jersey. Værket har cirka 3,5 millioner elkunder og 1,1 millioner gaskunder.
Konsoliderede Edisons aktiekurs er steget med omkring 8% for året. Det kvartalsvise udbytte per aktie er $0,78. Det årlige udbytte pr. aktie er $3,12. Udbytteafkastet er således næsten 4%. Udbetalingsprocenten er dog høj på cirka 73 % på grund af lavere omsætning og indtjening under pandemien. Efterhånden som NYC's økonomi kommer sig, bør efterspørgslen også komme sig efter Consolidated Edison, hvilket resulterer i et lavere udbetalingsforhold. Men igen, investorer bør ikke forvente væsentlige udbyttestigninger fremadrettet.
Consolidated Edisons marked er modent, men i vækst. Selskabet har som reguleret forsyning monopol på sit serviceområde. Derudover fortsætter befolkningen i NYC-området med at vokse. Til gengæld skulle denne vækst drive efterspørgslen efter elektricitet og naturgas.
Offentliggørelse:Dividend Power er lang MSFT, KO og ED.
Ansvarsfraskrivelse:Dividend Power er ikke en licenseret eller registreret investeringsrådgiver eller mægler/forhandler. Han giver dig ikke individuel investeringsrådgivning. Rådfør dig med en autoriseret investeringsekspert, før du investerer dine penge.
Dette indlæg dukkede oprindeligt op på Wealth of Geeks.