Redaktørens bemærkning :Dr. Wealth slog sig sammen med tidligere hedgefondsforvaltere Patrick Ling og Lim Eng Guan, fordi vi havde en simpel aftale.

Begge parter mente, at detailinvestorer kan gøre det bedre, at detailinvestorer som et flertal er underuddannede med relationer til finansiering, og at investering i virkeligheden ikke behøver at være alt for kompliceret.

Således blev det kvantitative investeringskursus under Dr. Wealth født med årenes præstation og rigdom af erfaring.

Det fokuserede primært på 3 punkter.

1. Sikker generering af ensartede 10-15 % afkast hvert år på lang sigt
   
2. Generering af afkast med mindre volatilitet (hvilket betyder, at porteføljeværdierne ikke svinger for meget, så investorerne kan sove bedre om natten).
   
3. Få en proces indbygget i investeringstilgangen, således at vores studerendes/kandidaters investeringer er beskyttet i forhold til brede markedsfald, såsom den store finanskrise 08/09.

Porteføljeydelse ytd 2020 :+4,9 %
Siden porteføljestart november-2019, +7,8 %

Backtestet ydeevne

• Noteporteføljer er altid gearede @ 1,6x. Hvis du har $10.000, låner du $7.000 af mægleren for at forstørre dine gevinster. Men bemærk, at dine tab også forstørres.
• Bemærk i 2008, at markederne generelt faldt 50-70 %, men porteføljen tabte kun 5,7 %. Det er den slags sikkerhed, vi leder efter i det kvantitative investeringskursus. Vi ønsker bare langsomme, stabile gevinster, sammensat år for år til massive gevinster, samtidig med at vi beskytter mod store fald.

Jeg er faktisk ret glad for denne præstation. Hvorfor? Enkel. Porteføljen holdt sig stabil og bevægede sig ikke rigtig, selv med frygten for coronavirus. Til sammenligning svingede min fra 20-50 % op til 20 % ned og nu til omkring 13 % ned. Min er dog ret koncentreret, så det er måske ikke en rimelig nok sammenligning. Generelt faldt markedsindekserne, men strategien forblev stærk, og det er det, jeg er mest imponeret over – at levere positive afkast, når markederne er faldet, er nøglen til langsigtede investeringer, selvom få mennesker forstår det.

Hvem er dette til?

Kvantitativ investering lyder hårdt. De fleste mennesker misforstår det, idet de tror, ​​at de skal være kvantitative specialister og forstå emner som maskinlæring eller python eller avanceret statistik.

Ja. De hjælper. Absolut. Men de er ikke nødvendige.

Faktisk, hvad folk har brug for mere end nogensinde, er evnen til at modstå grådighed.

Tal, der er postet her, er ikke af denne fantastiske verden. Mange mennesker, jeg har talt med, vil blive fristet til at gå til en strategi, hvor afkastet er hurtigere og kommer ind hyppigere.

Med $20.000 startkapital og bidragende $2.000 pr. måned, givet ovenstående præstation, ville du have haft $937.208,51 i 2019 over 13 år . mere end nok til, at de fleste går på pension. Spørgsmålet er, er du patienttypen?

Hvis du ikke er det, er dette ikke noget for dig. Denne investeringsstil var beregnet til at reducere risiko drastisk og levere afkast over tid.

Faktisk er dette til;

1. Folk, der ved, at de skal investere men gerne vil sove godt om natten
2. Folk, der kan forstå, at sammensætning af 15 % i det lange løb fører til en virkelig massiv formuegenerering i lighed med Buffett
3. Folk, der også forstår, at du skal være beskyttet mod pludselig finansiel krise på markedet.

Alt i alt tror jeg, at kvantitativ investering har meget at tilbyde dem, der ikke er bekendt med det. Det er beregnet til sikkert at sammensætte rigdom og samtidig undgå store markedsfald. Hvis du er den slags investor, der er i stand til at investere langsigtet, er dette noget for dig.