Mange investorer forstår, at udbytte er vigtigt, når det kommer til at generere velstand fra aktiemarkedet. Der er dog én bestemt stil af udbytteinvesteringer, der har potentialet til virkelig at forstærke dit investeringsafkast på lang sigt:investeringer i udbyttevækst. Her er et kig på, hvordan strategien fungerer, og hvorfor den kan hjælpe dig med at gå tidligt på pension.
Investering i udbyttevækst er en ekstremt kraftfuld investeringsstrategi, der kan generere fantastiske afkast over tid. Præmissen bag strategien er, at i stedet for blot at udvælge aktier for deres høje afkast, vælger du aktier, der har vokset deres udbytte i fortiden og vil fortsætte med at vokse deres udbetalinger i fremtiden. Der er flere grunde til, at denne strategi er så effektiv.
5 aktier for at forsøge at opbygge rigdom efter 50
Markeder rundt om i verden ryster efter coronavirus-pandemien... og med så mange fantastiske virksomheder, der handler til priser, der ser ud til at være "rabat-bin"-priser, kan det nu være tid for kyndige investorer til at gøre nogle potentielle gode tilbud.
Men uanset om du er en nybegynder investor eller en erfaren professionel, kan det være en skræmmende udsigt at beslutte, hvilke aktier du vil tilføje til din indkøbsliste i sådanne hidtil usete tider.
Heldigvis har The Motley Fool UK analytikerteamet kortlistet fem virksomheder, som de mener STADIG har betydelige langsigtede vækstudsigter på trods af den globale omvæltning...
Vi deler navnene i en særlig GRATIS investeringsrapport, som du kan downloade i dag. Og hvis du er 50 år eller derover, mener vi, at disse aktier kan passe godt til enhver veldiversificeret portefølje.
Klik her for at gøre krav på din gratis kopi nu!
Den mest åbenlyse fordel ved strategien er, at den indkomststrøm, du modtager, stiger hvert år. Dette er vigtigt af flere grunde. For det første, hvis du ejer en portefølje af virksomheder, der konsekvent øger deres udbytte med et sundt tal på f.eks. 5%-10% om året, vil væksten i din indkomststrøm sandsynligvis overstige inflationen. I modsætning hertil, hvis du investerer i højafkastaktier, der ikke hæver deres udbytte, vil inflationen sandsynligvis udhule købekraften af din indkomststrøm over tid.
For det andet giver en stigende indkomststrøm dig mere reinvesteringskomponering. Det er ingen hemmelighed, at sammensætning kan generere eksponentielle afkast på lang sigt. I denne strategi er din sammensætningskraft dog væsentligt forstørret, fordi din indkomststrøm vokser hvert år.
Det er også værd at bemærke, at virksomheder, der konsekvent hæver deres udbetalinger, har potentialet til at blive kontantkøer. Overvej Imperial Brands . Tobaksproducenten har nu øget sit udbytte med 10 % i ni år i træk. Det betyder, at en investor, der købte aktierne for f.eks. 2.000p for ni år siden med et afkast på godt 3 %, nu nyder godt af et afkast på omkring 8 % af deres købspris.
Men det bliver bedre. Efterhånden som en virksomhed hæver sin udbetaling over tid, lægges der et opadgående pres på dens aktiekurs. Hvis du vender tilbage til Imperial Brands, har du måske bemærket, at aktiekursen i dag er betydeligt højere end 2.000p. Faktisk handles aktien nu til 3.200p. Over tid fører et stigende udbytte generelt til en stigende aktiekurs.
Desuden tyder forskning på, at udbyttevækstaktier på lang sigt har en tendens til at overgå både ikke-udbyttebetalende aktier og virksomheder, der ikke hæver deres udbytte.
Analytikere hos Ned Davis Research så på udviklingen af amerikanske udbytteaktier vs. ikke-udbytteaktier mellem 1972 og 2014. De fandt ud af, at virksomheder, der øgede deres udbytte eller begyndte at betale udbytte, genererede årlige afkast på 10,1 % om året. I modsætning hertil gav S&P500-virksomheder, der udbetalte fladt udbytte, et afkast på 9,3 %, og S&P500-virksomheder, der ikke udbetalte udbytte, gav et årligt afkast på kun 2,6 % i den periode.
Endelig er virksomheder, der har en stærk langsigtet udbyttevækst track records, generelt veletablerede, stabile virksomheder. Når markedsvolatiliteten stiger, flytter investorer ofte deres kapital ud af mere risikable aktiver, såsom spekulative aktier, og drager mod denne slags virksomheder. Dette kan tilbyde et element af beskyttelse under bjørnemarkeder og hjælpe dig med at bevare din kapital, hvilket er nøglen i enhver investeringsstrategi, især hvis du planlægger at gå tidligt på pension.
Er dette lidet kendte firma den næste 'Monster' børsnotering?
Lige nu er dette 'skrigende KØB' aktien handles med en kraftig rabat i forhold til børsnoteringen, men det ser ud til, at himlen er grænsen i de kommende år.
Fordi denne nordamerikanske virksomhed er den klare førende inden for sit felt, som anslås at være 261 BILLION USD værd i 2025 .
Motley Fool UK-analytikerteamet har netop offentliggjort en omfattende rapport, der viser dig præcis, hvorfor vi mener, det har så meget opadpotentiale.
Men jeg advarer dig, du bliver nødt til at handle hurtigt , givet hvor hurtigt denne 'Monster IPO' allerede bevæger sig.
Klik her for at se, hvordan du selv kan få en kopi af denne rapport i dag