Mens lukkede investeringsforeninger ofte overses sammenlignet med deres mere velkendte åbne fætre, er de i mange tilfælde et overlegent valg, især når det kommer til investering til pensionsindkomst.
Deres lukkede struktur betyder, at en investeringsforenings præstation er upåvirket af aktivstrømme, hvilket gør den i stand til at investere i nogle illikvide aktivklasser og opmuntrer ledelsen til at anlægge et langsigtet perspektiv. Som sådan har investeringsforeninger ofte klaret sig bedre sammenlignet med investeringsforeninger og andre kollektive eller samlede investeringer.
5 aktier for at forsøge at opbygge rigdom efter 50
Markeder rundt om i verden ryster efter coronavirus-pandemien... og med så mange fantastiske virksomheder, der handler til priser, der ser ud til at være "rabat-bin"-priser, kan det nu være tid for kyndige investorer til at gøre nogle potentielle gode tilbud.
Men uanset om du er en nybegynder investor eller en erfaren professionel, kan det være en skræmmende udsigt at beslutte, hvilke aktier du vil tilføje til din indkøbsliste i sådanne hidtil usete tider.
Heldigvis har The Motley Fool UK analytikerteamet kortlistet fem virksomheder, som de mener STADIG har betydelige langsigtede vækstudsigter på trods af den globale omvæltning...
Vi deler navnene i en særlig GRATIS investeringsrapport, som du kan downloade i dag. Og hvis du er 50 år eller derover, mener vi, at disse aktier kan passe godt til enhver veldiversificeret portefølje.
Klik her for at gøre krav på din gratis kopi nu!
Og når det kommer til at finde pålidelige, støt voksende indkomststrømme, har investeringsforeningssektoren en lang og stolt historie med udbyttevækst. Dette er hjulpet af det faktum, at investeringsforeninger kan tilbageholde nogle af de udbytteindtægter, de tjener, og give dem mulighed for at supplere udbyttebetalinger til aktionærerne i slankere år - noget investeringsforeninger og andre åbne fonde ikke kan. Som følge heraf er der nu mere end 20 fonde, der har øget deres udbytte i 20 eller flere på hinanden følgende år, ifølge data fra AIC.
JPMorgan Claverhouse Investment Trust (LSE:JCH) er en sådan fond med 44 års på hinanden følgende udbytteforhøjelser. Det sigter mod at give en kombination af kapital- og indkomstvækst fra en portefølje, der hovedsageligt består af britiske aktier.
Selskabet sigter mod at eje mellem 60 og 80 individuelle aktier, som fondsforvalteren har høj overbevisning om, med fleksibiliteten til at investere på tværs af bredden af det britiske aktiemarked. Large-caps såsom Royal Dutch Shell (7,5 %), HSBC (6,6 %) og British American Tobacco (5,3%) dominerer sine top 10-beholdninger, men dens portefølje er mærkbart overvægtig på mid-caps elektrokomponenter (2%), Synthomer (1,9%) og Fevertree Drikkevarer (1,7%).
Sektormæssigt har fonden den største eksponering mod finans (28,5 %), forbrugsgoder (17,6 %) og industri (13,3 %).
Udbytte udbetales kvartalsvis, hvor det samlede udbytte sidste år beløber sig til 24,5p, hvilket giver selskabets aktier et sundt afkast på 3,4%. Gebyrer er også rimelige, med løbende gebyrer anslået til i alt 0,76 % i løbet af det seneste år.
En anden investeringsforening, der er værd at se nærmere på, er The Scottish American Investment Company (LSE:SCAM). Med 37 års på hinanden følgende årlige stigninger i aktionærudbetalinger har denne fond en lidt kortere track record for indkomstvækst; Jeg regner dog med, at dette opvejes af dens overlegne seneste resultater og dens mere diversificerede investeringsstrategi.
Selvom fokus i porteføljen er på globale aktier, ejer selskabet også fastforrentede og direkte ejendomsinvesteringer, som repræsenterer henholdsvis 5,8 % og 13,8 % af porteføljeværdien. Europæiske aktier repræsenterer den største enkeltvægtning, der tegner sig for 35,3 % af dens portefølje, og dette efterfølges af nordamerikanske aktier, som tegner sig for yderligere 23,6 %.
Historiske præstationstal for de seneste tre år er opmuntrende, da aktier i fonden leverede et samlet afkast på 64 %, hvilket markant slog Claverhouses præstation på kun 32 %.
På den negative side handles aktier i The Scottish American Investment Company med en lille præmie til dens indre værdi på 7 % mod Claverhouses nuværende rabat på 3 %.
Aktier i selskabet giver i øjeblikket et afkast på 3 % med løbende gebyrer på 0,87 %.
Er dette lidet kendte firma den næste 'Monster' børsnotering?
Lige nu er dette 'skrigende KØB' aktien handles med en kraftig rabat i forhold til børsnoteringen, men det ser ud til, at himlen er grænsen i de kommende år.
Fordi denne nordamerikanske virksomhed er den klare førende inden for sit felt, som anslås at være 261 BILLION USD værd i 2025 .
Motley Fool UK-analytikerteamet har netop offentliggjort en omfattende rapport, der viser dig præcis, hvorfor vi mener, det har så meget opadpotentiale.
Men jeg advarer dig, du bliver nødt til at handle hurtigt , givet hvor hurtigt denne 'Monster IPO' allerede bevæger sig.
Klik her for at se, hvordan du selv kan få en kopi af denne rapport i dag