Den asiatiske valutakrise (1997), 9/11-katastrofen (2001), den globale finanskrise (2008), den amerikanske suveræne ratingnedgradering (2011), Kinas økonomiske afmatning (2015) og COVID-19 (2020), aktiemarkedet har lidt mange blå mærker fra så massive kropsslag, men det har fortsat sin kviksølvstigning.
En sådan eksemplarisk præstation er kendetegnet ved SENSEX, som er blevet mangedoblet næsten 10 gange siden starten. SENSEX er et aktiemarkedsindeks bestående af 30 veletablerede og finansielt sunde virksomheder noteret på Bombay Stock Exchange.
Når man ser tilbage i historien, kan aktiemarkedet virke ustabilt på kort tid, men det har et enormt potentiale til at generere et stort korpus af langsigtet rigdom. Økonomien kan gå igennem en længere periode med afmatning, men robuste virksomheder med stærke fundamentale forhold overlever, mens antiskrøbelige virksomheder vokser, trives og lever af sådanne forbigående økonomiske udfordringer. Og når man ser tilbage, sammenlignet med de vaklende og galopperende tyreløb, har længden af bjørneløbene været små og minimale.
Bare for at give et overblik over den massive stigning på aktiemarkederne, ville 1 lakh Rs investeret i SENSEX i 1984 være Rs 1 crore i 2017.
Investeringstyper
Lad os tage fat på elefanten i rummet "Langsigtede investeringer" ved at klassificere investeringerne ud fra et specifikt udtryk. Langsigtede investeringer, mellemlange investeringer og kortsigtede investeringer bruges i flæng på grund af tidens relativitet, da nogle investorer anser selv 1 år for at være langsigtede investeringer. Baseret på standarddefinitionerne vedtaget enstemmigt af børsmæglere og finansanalytikere, er de forskellige typer af investeringer som følger:
Hvorfor langsigtede investeringer?
Det var Friedrich Nietzsche, der sagde:"Den, der har et hvorfor at leve, kan tåle næsten alt hvordan". Det gælder også for langsigtede investeringer. Når du har skarp klarhed over aktiens iboende værdi, indgående kendskab til virksomhedens grundlæggende principper og har klart udtænkte finansielle mål, påvirker de tidsmæssige spidser og lavpunkter dig ikke, selvom du er meget bevidst om markedet . Logik afløser altid følelser. Du undgår at blive offer for forfalskede rygter og svigagtige påstande. Du forbliver rolig, tålmodig og forbliver investeret, mens helvede bryder løs omkring dig. Som den legendariske investor Warren Buffet siger "Aktiemarkedet er en enhed til at overføre penge fra den utålmodige til patienten". Der er to udtryk, der ofte løber sammen, men er i konflikt med hinanden "følg dine drømme" og "følg mængden". Hvis du følger dine drømme, har du brug for omfattende finansiel planlægning, som kræver at allokere penge til langsigtede investeringer, så du kan opfylde dine store budgetter, længe elskede drømme om at holde ferie på Hawaii, holde et storslået bryllup med dine børn, besidde et korpus af midler til videregående uddannelser osv. Den bedste måde at opfylde dine drømme på er at forblive kurset med en langsigtet vision; forblive investeret i de finansielle instrumenter, indtil det når sin højeste opfattede værdi, eller indtil investeringsværdien er enorm nok til at opfylde dine langvarige drømme.
Når du nu tager det andet udtryk "følg mængden". Du kan sætte dine drømme i baghovedet og blive påvirket af den kortsigtede volatile bevægelse, som ofte er en afspejling af investorernes paranoia eller irrationelle optimisme. I et sådant scenarie vil du enten indkassere og tjene penge eller sælge aktierne og registrere et tab. I begge tilfælde forbliver dine drømme uopfyldte. Så mens andre svælger i fornøjelse over få lune gevinster og andre hulker voldsomt i sorg over trivielle tab, forbliver du investeret, mens den sølle sum i tusindvis, som du har investeret i en fjern fortid, langsomt udvikler sig til en enorm formue til en værdi af millioner.
Og så tilskriver tilskuere held og lykke for herligheden, rigdommen og endda berømmelsen, mens du godt ved, at det var tålmodighed, vedholdenhed, det indledende arbejde med omfattende research, troen på din ekspert og endnu vigtigere LANGSIGTIGE INVESTERINGER, der bragte den misundelige succes og fantastiske sejr.
Det er også vigtigt at overveje, at høflighed, udbredte fremskridt inden for medicin; mennesker lever længere og sundere liv. Men blot at betro dine penge i bankens sikre hænder vil ikke vokse dine penge meget og vil muligvis ikke sikre en stressfri, afslappende pension. I betragtning af markedets ustabile forhold, den vigende globale økonomi og verdens sårbarhed over for chok og begivenheder uden for dens kontrol, synes langsigtede investeringer for en stabil fremtid at være en klog beslutning.
Derfor er det langsigtede investeringer, der vil opfylde dine investeringsmål, så du kan leve et liv, du altid har drømt om.
se vores video for at lære om langsigtede investeringer
Opskrift på vellykket langsigtet investering:
Hvis du er på lang sigt, skal du sørge for at tage dig af disse grundlæggende ingredienser, der er nødvendige for at skabe opskriften på langsigtet succesfuld investering:
Invester tidligt
“Rentesammensat er verdens ottende vidunder. Den, der forstår det, tjener det; den, der ikke gør det, betaler det” citeret af Albert Einstein. Rentesammensat kan defineres som den akkumulerede rente på den oprindelige hovedstol og også på den akkumulerede indtjening eller renter i de foregående perioder. Compounding finder sted, når renten eller gevinsten på den oprindelige investering lægges tilbage til hovedstolen for at beregne afkastet for den efterfølgende periode. Lad os forstå styrken ved sammensætning.
Lad os tage to personer Mukesh og Anil.
Mukesh og Anil foretog begge langsigtede investeringer til en værdi af 2.00.000 Rs. Begge vælger at beregne renter som renters rente. Mukeshs alder på investeringstidspunktet var dog 25 år, mens Anils alder var 30 år. Begge forbliver investeret indtil de fylder 60 år. Lad os beregne forskellen mellem Mukeshs afkast og Anils afkast fra deres langsigtede investeringer, blot en forskel på 5 år
Oplysninger MukeshAnilPrincipal Invested2,00,0002,00,000Rente 20%20%Alder på investeringstidspunktet 2530Alder ved udløb 6060Beløb ved udløb (i Rs)₹ 11,81,33,646₹ 4,7 i referenceværdi 4,7 i referenceværdi 4,7Lad os nu forstå, hvor meget mere Mukesh tjente på sine langsigtede investeringer for en forskel i investeringsvarighed på 5 år.
Han tjente et kolossalt korpus på 7,06,58,383 Rs mere end Anil. Det betyder, at han tjente 1,49 gange det beløb, Anil modtager fra sine langsigtede investeringer.
Han tjener 149 % mere end Anil for blot at investere i 16,67 % længere tid end Anil.
Lad det synke ind.
Dette er sammensætningens ægte kraft.
Derfor er den magiske ingrediens/eliksir/ambrosia, der får blandingen til at virke, på tide.
I bund og grund skaber det en kædereaktion ved at generere afkast på afkast, indtil du forbliver investeret i det finansielle instrument, hvilket gør din rigdom langsomt til en formue. Derfor, jo længere du forbliver investeret i dine langsigtede investeringer, jo mere tid giver du din renteindtægt til at sammensætte og vokse. Så det er aldrig for tidligt at begynde at investere, da jo hurtigere du investerer, jo hurtigere lader du dit afkast generere yderligere afkast, indtil du forbliver investeret.
Fordel dine æg mellem forskellige kurve.
Verden er fyldt med usikkerhed. Du må forstå, at på trods af de utallige prognoser, den bedste analyse, har verden altid kastet handsken ned for at trodse de bedste af os. Som en langsigtet investor er det derfor bydende nødvendigt at afbøde investeringsrisici ved at diversificere porteføljen i forskellige aktivklasser, i forskellige geografiske regioner osv. Lad os forstå diversificering og vigtigheden af det gennem eksemplet med en frugtleverandør. Som frugtsælger vil du gerne sælge en række frugter i stedet for kun én, så hvis en stor uforudset begivenhed som en orkan bringer Maharashtra til at gå i stå og fuldstændig afskærer forsyningerne af appelsiner fra Nagpur og bananer fra Nashik, kan du sælg æblerne fra Himachal Pradesh eller guavaer fra Prayagraj i Uttar Pradesh.
På samme måde kan du drage fordel af at have jordbær i dit frugtkatalog om vinteren på grund af deres sæsonbestemte efterspørgsel. Tænk på frugterne som forskellige stilarter, sektorer, regioner ved at have en diversificeret portefølje; du mindsker risikoen for at miste alle penge på én gang. Samtidig spreder du din risiko blandt et væld af finansielle instrumenter fra forskellige geografier og sektorer; så i tilfælde af en uforudset hændelse, afbødes eller opvejes tabene på én investering af overskuddet optjent i andre investeringer. Du ønsker heller ikke at tabe på gevinster opnået i andre aktivklasser under deres tyreløb, ligesom jordbær om vinteren i eksemplet.
Kør vinderen
Hvis nogle af dine beholdninger i langsigtede investeringer klarer sig usædvanligt godt, er der altid denne fristelse til at indkassere og tjene penge. Hvis du købte 100 aktier i Page Industries til Rs 1500 i januar 2011, og du ser den uhæmmede stigning i aktiekurserne og ser kurserne røre Rs 3500 i januar 2013, vil du naturligvis blive lokket til at sælge aktierne og booke en fortjeneste af hele 2000 Rs per aktie, altså 20.00.000 Rs i alt. Men hvis du holder dine heste og fortsætter med at holde aktierne, vil du se, at kursen på aktien når op på 36000 Rs i august 2018, selv nu handler aktierne til Rs19000, hvilket stadig er en stigning på 1300%. Hvis du er i spillet på lang sigt, vil du gerne have, at dine langsigtede investeringer vokser og når deres fulde potentiale, så når du finder vinderne, så hold dem og værn om dem. Peter Lynch talte berømt om "ti baggers" - de aktier, der har potentialet til at vokse tidoblet. Han tilskrev sin succes til sådan en håndfuld aktier i hans portefølje. Dette kræver dog ubøjelig disciplin for at holde på aktierne, selv efter at deres priser er eksponentielt steget og steget med mange multipla, hvis du tror, der er et opadpotentiale. Du overvinder den indledende eufori af dine investeringer, når du kører tyren og lader den kolde, ubøjelige investeringslogik tage over. Du betragter hver af de langsigtede investeringer for sig selv, holder følelsesmæssige skævheder på afstand, holder fast i de langsigtede investeringer, som endnu ikke har nået sit højdepunkt, uanset de betydelige gevinster, du i øjeblikket kan tjene ved at sælge aktierne.
Slip taberen
Der er altid denne opslugende fristelse til at holde fast i aktier, der klarer sig dårligt, med de falske forhåbninger om, at det kan stige i fremtiden eller endnu værre for at øge dine beholdninger til en lavere pris. Da boligboblen brast i 2007, hvor aktiekurserne smuldrede ned i et hidtil uset tempo, stivnede investorerne og frøs. Mange reagerede ikke, før værdien af porteføljen brutalt blev afkortet til 40-50% af porteføljeværdien. Under finanskrisen i 2008 mente mange:"Jeg vil vente, indtil aktierne når deres oprindelige pris og derefter sælge ud. Så vil jeg i det mindste break-even”. Først og fremmest er der ingen garanti for, at en aktie kan stige efter et langvarigt, langvarigt fald. Mange investorer antager også, at hvis prisen på aktier falder med 20%, skal prisen blot stige med 20%, hvilket er en fejlagtig antagelse, som beskrevet i skemaet nedenfor.
Så hvis din aktie til en værdi af 1000 Rs reduceres med 20 %, dvs. 200, til 800 Rs, skal den stige med 25 % for at nå prisen på 1000 Rs. Selvom det kan se ud til at være en knusende fiasko at erkende at miste aktier, er det bydende nødvendigt at sælge aktierne og tage et par lune slag mod egoet og dæmme op for yderligere tab i stedet for at holde på aktierne af følelsesmæssige årsager, trodse investeringslogikken og tage et gigantisk tab i fremtiden. Der er ingen skam i at acceptere fejl og give afkald på de aktier, der eroderer i værdi uden nogen forudsigelig genopretning og uddrage værdifulde erfaringer fra dem.
Forsøg ikke at time markedet .
Lad os antage, at du investerede 42.000 Rs for at købe 500 aktier i virksomheden Rana-beholdningen i 2008, da verden led den værste globale finanskrise siden den store depression i 1930'erne; du ville blive udstyret med en enorm rigdom på Rs 1,24 crores. Dette var tidspunktet, hvor investorer var paranoide over en finansiel apokalypse og solgte deres investeringer ud til dybe bundpriser. Ved du, at der var 152 selskaber noteret i NSE, som i sine annaler har registreret en kæmpe vækst på 1000% til 30000% siden den globale finanskrise i 2008? Investorer har altid denne anmassende impuls til at komme ind, når markederne gør det usædvanligt godt og komme ud, når nålen på markedet peger nedad, men det fører til, at investorerne bliver fanget i frygt for at gå glip af noget og sætter deres penge på markederne, når det er dyrest og forlader markederne, når priserne er lave, når det er egnet til at øge beholdningen til en lavere pris for at drage fordel af, at priserne stiger i fremtiden.
Geninvester udbytte
Lad os gense begrebet sammensætning i Benjamin Franklins ord "Penge tjener penge. Og de penge, som penge tjener, tjener penge”. Geninvester udbytte og udnyt styrken ved sammensætning. Sammensætningseffekten kan øge afkastet markant, hvis det samme udbytte geninvesteres i egenkapital over tid. Betydelig vækst i en portefølje kommer til tider fra geninvesteret udbytte snarere end stigning i aktietal. En ringe, ubetydelige indkomst vil forvandles til en formue over tid. Vælg aktier med en solid historie af udbytte, geninvester disse udbytter, og tjen betydelige afkast på dine langsigtede investeringer.
Lad ikke volatilitet afspore dig
Volatilitet er normal – en markedslivscyklus bestående af toppe og lavpunkter kendetegner en række brancher, herunder det finansielle marked. Der vil fra tid til anden være alvorlige tilbagetrækninger på markedet. Det er uhørt, at nogen aktie kun bevæger sig opad. Men når flagrante eller obskure signaler begynder at indikere tumultariske tider forude, kan det betale sig at forblive investeret. Når du sigter efter vellykket langsigtet investering, er lejlighedsvise toppe og lavpunkter uden betydning, markedspriserne er til tider ikke en ren afspejling af aktiens fremtidige potentiale. Nogle gange afspejler det investorernes overdrevne paranoia eller håndgribelige begejstring. En langsigtet investor bør styre uden om det og bør hovedsageligt fokusere på virksomhedens fundamentale forhold, en fremtidig vækstbane understøttet af markedets langsigtede stabilitet. Ser man på tidligere udtrækninger, har længden af bjørnemarkederne altid været mindre end længden af efterfølgende tyreløb med eventuelle tab på bjørnemarkedet vendt under de vaklende tyreløb. Urolige tider er ikke et tegn på at sælge alt.
Find eksperthjælp
Aktier foretrækkes normalt som langsigtede investeringer. Men at investere i aktier er en besværlig og tumultarisk rejse. Det kræver omfattende analyser af virksomheden og det samlede marked. Det involverer forskellige trin fra at notere virksomhederne, undersøge virksomhedens fundamentale forhold, forudsige virksomhedens fremtidige vækstbane, identificere konkurrenterne, forudsige fremtidige udfordringer og i sidste ende have et bredt markedsudsigt. Det kræver også omfattende beregninger såsom kurs/aktieforhold osv., som en lægmandsinvestor er uvidende om. Investering kan være ekstremt tidskrævende, og en lægmandsinvestor, der er overbebyrdet med ansvar og overfaldet med en uundgåelig mængde arbejde, vil ofte finde det udfordrende at finde tid og investere i aktier. I et sådant scenarie har vi platforme som StockBasket, hvor du kan investere i ekspertudvalgte aktier eller en fantastisk miniportefølje for at opbygge langsigtet formue eller foretage langsigtede investeringer. Du har adgang til et væld af kurve, som ikke er andet end en pulje af aktier, hvor aktier er håndplukket, så de matcher dine forskellige økonomiske mål. Kurvene bliver også omhyggeligt overvåget og rebalanceret til tiden. Stock Basket har genereret eksplosive afkast på over 800 % siden starten i 2007.
Aktiemarkedet er fyldt med eksempler, hvor en lillebitte mængde langsomt sneboldes ind i en formue, der fanger investorerne på vagt.
For eksempel. Rs 10000 investeret i aktien i en it-virksomhed Infosys i juni 1993 ville betale Rs 2,97 crores i december 2017
Rs 10000 investeret i Eicher Motors i januar 1990, ville have været 2,01 crores i december 2017
Her afføder et sølle beløb på 10.000 Rs en kolossal skat af penge til en værdi af crores. Derfor bestræber langsigtede investeringer sig på at skabe en enorm rigdom, mens andre investeringer søger at bevare rigdommen. Vi skal genindføre de afprøvede principper og styrke succesfulde investorers kritiske vaner. Platforme som StockBasket med sin omhyggeligt kurerede portefølje kan give dig et startskud til at rejse mod langsigtede investeringer, hjælpe med at nå en række finansielle mål og sikre succes på alle områder af livet.
Vi tror på, at tålmodighed, balance, en kombination af de tidløse investeringsprincipper, sund økonomisk rådgivning og dybere indsigt kan hjælpe enhver investor med at score mange sejre nok til at gøre enhver fængslende drøm til en håndgribelig virkelighed.