Alle detailinvestorer kan blive i tvivl, når de bliver spurgt om, hvilken af ​​koncentration vs diversificering der ville være en god porteføljestrategi for hans portefølje.

Selv nogle af de mest fremragende guruer har en anderledes tilgang til dette problem. Nogle af dem går ind for at sprede din portefølje, dvs. at investere i forskellige aktivklasser for at begrænse risikoen forbundet med den.

Warren Buffett, de berømte investorer siger "Diversificering kan bevare rigdom, men koncentration bygger rigdom. ” på den anden side citerer Jack Bogle grundlæggeren af ​​Vanguard “Kig ikke efter nålen i høstakken. Bare køb høstakken!”

Lad os analysere alle argumenterne og se, hvilken porteføljestrategi der fungerer for dig.

Lad os først diskutere koncentrationsstrategi:

Hvad er en koncentreret portefølje?

En koncentreret portefølje kan siges at være en portefølje, der besidder et lille antal forskellige værdipapirer for at have et niveau af diversificering. Det kan bestå af 10 aktier eller endda mindre end det. En koncentreret portefølje kan øge din risiko, men med højere risici kommer højere belønning. En af verdens mest succesrige investorer, Mr. Warren Buffett, går selv ind for denne idé, og han siger, at ''En investor bør opføre sig, som om han havde et livstidsbeslutningskort med 20 slag på det. det betyder, at med hver investeringsbeslutning, han træffer, vil hans kort få hul, og han vil stå tilbage med færre kort resten af ​​livet.

Lad os også diskutere de risici, der er forbundet med det, den første risiko, der følger med koncentrationsporteføljestrategien, er porteføljekoncentrationsrisiko, så

Hvad er koncentrationsrisiko?

Det er et bankudtryk, som bruges til at beskrive risikoniveauet i en banks portefølje, der opstår ved koncentrationen til en enkelt modpart, sektor eller et land.

Mere koncentration fører til mindre forskellighed, og derfor er afkastet på de underliggende aktiver mere korrelerede.

Med Sværdipapirkoncentration der er risiko for at lide tab, da investorerne har en stor del af deres beholdning i én bestemt investeringsklasse eller markedssegment i forhold til deres samlede portefølje.

Det hele handlede om koncentrationsporteføljestrategi, lad os nu diskutere diversificeringsstrategi

Hvad er en diversificeret portefølje?

Diversificeret portefølje betyder en portefølje, hvor aktiverne ikke korrelerer med hinanden. Det sænker din risiko, da lige meget hvad økonomien gør, vil få af dine aktivklasser helt sikkert præstere. Hovedårsagen til, at risikoen vil blive reduceret, fordi det er sjældent, at hele porteføljen ville blive udslettet af en enkelt sort svanebegivenhed.

Fordele ved diversificering:

Diversificeringsstrategi reducerer det overordnede niveau af volatilitet og risiko. Den simple grund er på grund af den simple grund, at når investeringer i et område klarer sig dårligt for dig, kan de andre investeringer opveje tabene.

Selvom diversificering er en god strategi til at reducere risikoen, kan det også være en ulempe for dig, da overdiversificering kan føre til lave afkast. For at vide mere om diversificering kan du læse vores blog Power of Diversification

Oversigt

Investorer, der sigter efter at slå markedet, kan vælge Koncentration vs diversificering i henhold til deres risikovillighed.

Mens diversificeringsstrategi er en god måde at bevare rigdom på, er koncentration ofte en bedre måde at opbygge en formue på.