Investorer spørger mig ofte; "hvordan sammensætter du din portefølje med 50-100 % år for år?"
Sandheden er, at jeg ikke har kontrol over, hvor aktiekursen vil gå, men det er muligt for en sådan vækst, hvis du ved, hvordan man vælger en aktie med flere pakker. Jeg fokuserer på hypervækstafkast, og jeg leder altid efter aktier, der potentielt kan fordobles eller tredobles på 2 til 3 år.
Et eksempel på casestudie ville være Upstart Holdings (UPST), hvis du foretrækker at lære gennem videoer, så se dette:
Det fik først min opmærksomhed omkring begyndelsen af juni 2021. Efter at have studeret det, indså jeg, at aktien er undervurderet og tilbød et godt indgangspunkt. Jeg delte med min gruppe kun for medlemmer og lavede endda en mentorsession med dem om værdiansættelsen af aktien.
Spol frem til i dag, jeg er glad for at kunne sige, at medlemmer, der tog skridt til at få en stilling i UPST, ville have opnået mere end 100 % overskud inden for 4 måneder.
I dag er UPST også begyndt at vinde popularitet blandt investorer.
Lad os springe ind i mit opdaterede dybdegående casestudie om Upstart Holdings og finde ud af, om det stadig er værd at investere i i dag!
Upstart er en kunstig intelligens (AI) låneplatform, der forbinder forbrugere med finansielle institutioner.
De samarbejder med banker for at hjælpe forbrugerne med at få adgang til overkommelig kredit baseret på "sand risiko". Med deres AI-platform er behandlingstiden for låneansøgninger meget hurtigere, og forbrugerne ville ikke skulle igennem den traditionelle måde at få adgang til ens kredit på ved hjælp af den forældede FICO-score.
Ifølge Upstart går de ud over FICO-scoren ved at bruge ikke-konventionelle variabler for at få adgang til forbrugerens risiko for at misligholde deres låneforpligtelser.
Deres AI-modeller er bygget ved hjælp af disse forbrugerdata – beskæftigelseshistorie, kreditoplevelse, uddannelse, leveomkostninger, banktransaktioner, applikationsinteraktion.
Jeg tror, at deres delte AI-model, der er vist for investorer, er alt for forenklet, og den ville bestå af mange flere variabler. Hvorfor skulle de afsløre deres hemmelige sauce til konkurrenterne?
Ved at bruge deres proprietære AI-lånemodel er Upstart i stand til at godkende 71 % af lånene øjeblikkeligt og automatisk uden menneskelig indblanding. 97 % af Upstarts omsætning kommer fra gebyrer fra banker eller servicegebyrer uden krediteksponering.
I USA er den samlede forbrugerkredit for realkredit- og kreditkortoprindelse fra 2. kvartal 2020 til 2. kvartal 2021 anslået til at være 4,2 billioner dollars, de samlede autolån er 635 milliarder dollars, og de samlede personlige lån er estimeret til at være 84 milliarder dollars.
Upstart Holdings startede med personlige lån og udvider nu til markedet for autolån. Billånets Total Addressable Market (TAM) er 7,5 gange større end markedet for privatlån.
Ledelsen har fungeret godt, og de havde udvidet deres autorefinansieringstjeneste fra 33 til 47 stater, som dækker tæt på 95% af den amerikanske befolkning. De har også øget deres forhandleraftryk med 24 % kvartal til kvartal og har solgt over 1 milliard USD i køretøjer gennem deres egen Prodigy-platform i 2. kvartal 2021.
Baseret på deres indtjening i 2. kvartal 2021 er UPST allerede rentabel.
De tjente 194 millioner dollars og voksede deres indtægter med en hurtig hastighed på 1018 % år for år fra 17 millioner dollars. Deres nettoindkomst er $37,3 millioner. De har i øjeblikket flere kontanter end deres samlede forpligtelser, hvilket viser en sund balance.
Hvis vi ser på deres PS Multiple, er virksomhedens samlede markedsværdi omkring 26,6 milliarder med en anslået 2021-indtægtsguidning på $750 millioner fra ledelsen, og pris/salg-forholdet (PS) er omkring 35,4x.
Men baseret på mit skøn over næste års 2022-omsætning, kan virksomheden nå op på 1 milliard eller 1,5 milliarder dollars i omsætning. Derfor er deres fremadgående PS-område omkring 26,6x til 17,7x.
Jeg vil betragte en PS under 20x for at være en fair værdi for UPST. Husk på, at vi ikke kan sammenligne UPST direkte med andre hypervækstvirksomheder, der handler til PS over 30x, fordi de ikke har en abonnementsmodel, og deres indtægter ikke er tilbagevendende.
Jeg fortsætter med at holde $UPST selv med dets seneste indtjeningsresultater, her er grunden:
Hvis du kan lide ideen om at sammensætte og udvide din portefølje med 50-100 % år for år, så slutt dig til mig, når jeg deler, hvordan mit investorfællesskab og jeg vælger aktier med multi-bagger-potentiale.
Ansvarsfraskrivelse:Forfatteren er erhvervet.