At bestå dårlige checks i et forsøg på at bedrage nogen er imod loven og er underlagt civile og strafferetlige sanktioner. Det er ikke strafbart at returnere en check ved et uheld, men det er underlagt civile sanktioner eller gebyrer. Stater fastsætter lovene for dårlige, afviste eller utilstrækkelige midler kontrol og begrænser gebyrerne i overensstemmelse hermed. I et flertal af stater kan kreditorer opkræve op til tre gange checkbeløbet plus rimelige gebyrer. Hvis du ved et uheld afviser en check, skal du sørge for at betale den hurtigt for at undgå civilretlige afgifter.
Den udstedende bank og den modtagende bank for den dårlige check opkræver begge gebyrer for returnerede checks, som i sidste ende videregives til den person, der har udstedt checken. Afhængigt af de involverede banker kan disse gebyrer være så lave som et par dollars eller så høje som $30 eller mere. Nogle banker tilbyder overtræksbeskyttelse og opkræver et gebyr, når de betaler den fremviste check og hæver pengene fra opsparingen eller en anden tilsluttet konto. Banker kan vælge, hvilke checks de honorerer, og de gebyrer, de opkræver for disse tjenester.
Nogle stater tillader behandlingsgebyrer ud over bankgebyrer "inden for rimelighedens grænser". Fordi returnerede checks kræver dobbelt håndtering, kan yderligere arbejde med at behandle checken igen eller indsamle pengene øge de penge, der skylder for den dårlige check. Virksomheder oplyser normalt på forhånd deres gebyrer for dårlige checks, som kommer ud over de gebyrer, du betaler til din bank.
Nogle stater kræver en venteperiode på 30 dage efter et betalingskrav, før en kreditor kan indgive civilretlige anklager til statens relevante agentur, ofte en by eller et amts distriktsadvokatkontor. Det er her checkgebyrer bliver dyre, og yderligere gebyrer lægger sig oven i det oprindelige checkgebyr og bankgebyrer for den civile håndhævelse af betaling. Nogle byer og amter kræver, at dårlige checkskribenter deltager i dagslang træning ud over gebyrer for at undgå en gentagelse af sådanne lovovertrædelser.
Strafferetlige anklager opstår, når en kriminel hensigt til at bestå kontroller svigagtigt bevises ved en domstol. Hvis de findes skyldige, ender kriminelle, der skriver svigagtige checks, med gebyrer og fængsel i de fleste stater, ofte op til et år eller mere. Afhængigt af checkens størrelse, kan der også forekomme sigtelser for forbrydelser.