Der er ekstra indberetningskrav for kontantindskud, som ikke gælder for checks og andre former for betalinger. En bank skal rapportere alle mistænkelige kontante indskud, såvel som store kontante indskud på $10.000 eller mere. Banker indsender valutatransaktionsrapporten for at fortælle Internal Revenue Service (IRS), at banken modtog et stort kontantindskud, hvilket er forskelligt fra formular 8300, som andre typer virksomheder indgiver.
Banken kan indsende en valutatransaktionsrapport, selvom indskyderen ikke foretager et enkelt kontantindskud på $10.000. Denne forordning henviser til en enkelt transaktion, ikke et indskud, så banken skal udsende en rapport, hvis den mener, at hele indbetalingen er en del af den samme transaktion. For en virksomhed refererer dette til deponering af en enkelt dagsindkomst. For eksempel, hvis en detailbutik indbetaler 6.000 USD af sine kontanter fra salg den ene dag og derefter indbetaler 5.000 USD den næste dag, registrerer banken to forskellige transaktioner og rapporterer dem ikke til IRS. Hvis manageren indsætter $6.000 om morgenen og $5.000 om aftenen, rapporterer banken en enkelt indbetalingstransaktion på $11.000.
En bank kan også indsende en mistænkelig aktivitetsrapport til IRS. En bank sender kun denne formular, hvis kunden ser ud til at hvidvaske penge fra en ulovlig forretning, deponere stjålne penge eller begå en anden forbrydelse, og depositummet er på mindst 5.000 USD. Banken kan indsende en mistænkelig aktivitetsrapport for enhver størrelse indbetaling. Banken indsender også en valutatransaktionsrapport sammen med rapporten om mistænkelig aktivitet, hvis den mistænkte indbetaler mindst 10.000 USD.
Banken skal fremlægge bevis for indskyderens identitet, når den afleverer valutatransaktionsrapporten, hvilket også betyder, at indskyderen har brug for ekstra dokumenter for at foretage et stort kontantindskud. Et eksisterende forhold til banken, såsom kassereren, der genkender kunden, er ikke tilstrækkeligt bevis til at identificere indskyderen, ifølge Internal Revenue Service. En underskrift eller et debet- eller kreditkort fra banken er acceptabelt for mindre indskud, men for et stort indskud skal indskyderen også fremvise et pas, et kørekort, et militær-id eller andre statsudstedte identifikationsdokumenter.
Der er en separat rapport om mistænkelige transaktioner, når banken tilbyder pengetjenester, såsom at sende en check til en indskyders slægtninge i et andet land eller udstede rejsechecks. Denne rapport er obligatorisk ved halvdelen af indberetningstærsklen for et standard kontantindskud, så banken sender en rapport til IRS, hvis den mistænkelige transaktion er større end $2.500.