Banker og kreditforeninger tillader normalt kunder at tilføje folk til eksisterende bankkonti. Tilføjelser til opsparings-, check- og pengemarkedskonti sker normalt uden forsinkelse, hvorimod kunder nogle gange skal vente på, at et indskudsbevis eller CD, når udløb, før de foretager sådanne navneændringer. Da cd'er involverer en tidsindskudskontrakt, kan banker være uvillige til at foretage ændringer, før cd'en går ind i henstandsperioden ved slutningen af løbetiden.
Når der føjes folk til forbrugerkonti, skal både den nye underskriver og de eksisterende underskrivere underskrive et nyt underskriftskort for kontoen. Signaturkort fungerer nogle gange som kontoaftaler, men kortene bruges primært til at bekræfte signaturer på checks med store dollars. 2001 USA Patriot Act kræver, at finansielle institutioner registrerer navn, CPR-nummer, fødselsdato, fysisk adresse og primær form for ID for hver ny kunde. Acceptable former for ID er normalt begrænset til pas eller statsudstedte kørekort eller ID-kort.
Banker skal indsamle de samme oplysninger, der er nødvendige for tilføjelser til personlige konti, når personer føjes til virksomhedskonti eller forretningsdokumenter. En eneejer kan tilføje en ægtefælle til en konto uden at skulle fremlægge yderligere dokumentation. Hvis der tilføjes underskrivere til virksomhedskonti, skal virksomheden give pengeinstituttet en opdateret virksomhedsopløsning. Generelle partnerskaber skal give pengeinstituttet en opdateret partnerskabsaftale, når partnere tilføjes eller fjernes. Andre enheder såsom foreninger skal forsyne banken med en opdateret medlemsbeslutning.
Kunder kan beslutte at tilføje pay-on-death eller POD-modtagere til deres konti for at forhindre, at konti går gennem skifteretten. Da POD-modtagere ikke har underskriftsrettigheder, behøver de ikke at underskrive signaturkort eller endda gå til banken, når kontoejeren tilføjer dem. Kontoejeren skal give banken navn, fødselsdato og CPR-nummer for hver modtager, der tilføjes. For nemheds skyld kan banker også anmode om POD-modtageres adresser.
Personer, der etablerer truster, kan under visse omstændigheder tilføje navnet på enheden til deres eksisterende konti. Uigenkaldelige trusts har normalt separate skatteyderidentifikationsnumre eller TIN'er, i hvilket tilfælde banker ikke kan tilføje dem til eksisterende konti. Imidlertid er tilbagekaldelige trusts ofte etableret under CPR-nummeret på den person, der opretter trusten. Fordi TIN'erne er de samme, kan finansielle institutioner tilføje disse truster til eksisterende konti. Det samme gælder for ægteskabelige truster under visse omstændigheder, men reglerne varierer fra stat til stat.