Det er muligt at indsamle oplysninger om en anden persons bankkonto. Der er dog juridiske konsekvenser for at søge disse oplysninger uden behørig tilladelse. Hvis du har indhentet fuldmagt eller er du juridisk ansvarlig og erstatningsansvarlig for den pågældende, er metoden til indsamling af bankkontooplysninger ret ligetil. I nogle tilfælde er der ikke opnået et juridisk forhold (dvs. en ældre nabo eller ven, der lider af demens, men ikke har familie). I dette tilfælde kræves der noget ekstra benarbejde.
Opnå passende juridisk autoritet i form af en underskrevet fuldmagt (POA) eller statsudnævnt værgemål. Hvis du ikke har noget biologisk forhold til den pågældende person, skal du besøge din lokale dommers kontor, forklare din situation og forhøre dig om, hvilke skridt du skal tage for at blive værge. Denne proces kan tage flere uger.
Kontakt en advokat for at få ordentligt papirarbejde, der gør det muligt for banker i området at give dig oplysninger, når du foretager en forespørgsel. En bankmedarbejder vil ikke være i stand til at fortælle dig, om "Mr. Smith" har en konto på deres facilitet, medmindre du har legitimation til at forespørge om disse oplysninger.
Søg efter postbeviser for bankvirksomhed på et bestemt sted. Banker sender typisk en opgørelse en gang om måneden. Hvis det er muligt, skal du få adgang til personens personlige papirer for at gennemgå alle optegnelser, der giver lys til placeringen af bankkonti.
Ring til bankerne i området. Når du har de rigtige legitimationsoplysninger, kan du ringe og spørge, om "Mr. Smith" har en konto. De fleste banker vil kræve, at du kommer ind i filialen for at foretage en formel forespørgsel.