Banksvindel er blevet et stigende problem som følge af teknologiske fremskridt. Et af de største bekymringsområder er svindel med checks. Kriminelle vasker checks med kemiske løsninger og kopiering af eksperthåndskrift. Laserprintere gør det nemt at oprette falske checks. Som en købmand eller enhver, der accepterer en check som betaling, beskytter bekræftelse af ejeren af en bankkonto dig mod tab. Selv den bedste indsats forhindrer dig ikke altid i at blive udsat for svindel.
Anmod om at se identifikation. Tjek navnet på ID'et med navnet på checken samt matchende underskrifter. Mange forretnings- og personlige konti giver nogen mulighed for at være underskriver på kontoen uden at være ejeren. I dette tilfælde svarer navnet muligvis ikke til kontrolnavnet.
Ring til checkens bank og bekræft yderligere underskrivere på kontoen. Du kan også give banken beløbet for checken for at afgøre, om der er midler til rådighed. Forvent ikke, at en bank giver dig detaljerede oplysninger såsom kontohavers navne, saldi eller kontaktoplysninger. Du kan forvente, at de fleste banker siger, at midlerne er tilgængelige, og at den person, du har navngivet, er ejeren eller har lov til at skrive en check på kontoen.
Brug TeleCheck, købmandstjenesten, der bruger digitale data til at bekræfte kontostatus. Denne service giver dig et bekræftelsesnummer, der beskytter dig mod svigagtig aktivitet. Hvis du er en købmand, kan du få mere information om TeleCheck på FirstData.com.
Accepterer du en svigagtig check og bruger pengene, får du regningen. Hvis du er i tvivl, så bed om en anden betalingsform.