Mens ledningsføring af penge er blandt de hurtigste måder at overføre penge på, er det også blandt de nemmeste måder for en kriminel at snyde et offer på. For alle henseender er ledningsføring af penge som at sende kontanter, og en sofistikeret skurk kan stikke dine penge. For at undgå svindel med bankoverførsler skal du kun bruge tjenesterne, når det er nødvendigt, og kun til at sende penge til personer, du ved er troværdige.
Du kan overføre penge fra overførselstjenester online, via telefon eller gennem en virksomheds kontor. Du kan betale med kontanter, et kredit- eller betalingskort eller en overførsel fra en bankkonto. Velkendte pengeoverførselstjenester omfatter Western Union og Moneygram. De opkræver et lille brugergebyr, men modtageren bør modtage pengene inden for få minutter.
Et almindeligt fupnummer involverer pårørendes sikkerhed. Forbryderen sender en besked til målet om, at et familiemedlem i et andet land er i en desperat situation og har brug for penge med det samme. Hvis du ved, at dit familiemedlem er i sikkerhed derhjemme, er det én ting, men måske er du ikke sikker på, hvor han befinder sig. Bekræft alle oplysninger med din familie. Hvis du tror, der er en mulig sandhed i historien, skal du kontakte den amerikanske ambassade i det land, hvor din slægtning angiveligt sidder fast.
En anden almindelig fidus involverer en overbetaling af check. Nogen køber en vare, du har til salg, og sender en check på mere end det skyldige beløb. Du bliver bedt om at indbetale checken og sende en bankoverførsel til køberen for overbetalingen. Checken er dog ikke ægte, og du er stadig ansvarlig for bankoverførslen. Du kan også miste dine varer, hvis du allerede har sendt det. En relateret fidus involverer at byde på internetgenstande. Svindleren opretter en falsk konto og fortæller den vindende budgiver, at kun bankoverførselsbetalinger er acceptable. Mens fidusspecifikationerne varierer, ender offeret uden for sine penge.
Du bør hæve et rødt flag, når nogen beder dig om at indbetale en check på din konto, og derefter straks overføre hele eller dele af beløbet til en tredjepart. Disse kassechecks er ofte sofistikerede forfalskninger, som banken måske i begyndelsen accepterer. Hvis det viser sig at være svindel, er du ansvarlig for hele beløbet. Federal Trade Commissions hjemmeside siger, at internettransaktioner begrænset til bankoverførselsbetalinger er sandsynlige svindel. FTC råder dig til at insistere på en anden betalingsmetode. "Uanset hvilken historie sælgeren fortæller dig, er det at insistere på en pengeoverførsel et signal om, at du ikke får varen - eller dine penge tilbage," ifølge FTC.
Hvis du har været udsat for svindel med bankoverførsel, skal du straks rapportere det til det firma, der er involveret i pengeoverførsel. Du skal indgive en formel klage, og du kan også anmode virksomheden om at omgøre overførslen. Federal Trade Commission bemærker, at en transaktionsvending er usandsynlig, men du skal anmode virksomheden om det. Når du har indbetalt en check og hæver penge, påtager du dig ansvaret for eventuelle brugte midler, hvis checken viser sig at være falsk. Du bør også indgive en klage online til Federal Trade Commission på ftccomplaintassistant.gov. og kontakt din statsadvokatur.