Når du accepterer en kassecheck fra nogen, kan du antage, at checken er god, fordi den ser officiel ud. Men det er ikke altid tilfældet, da svindel, der involverer falske kassechecks, er rigeligt. At lære, hvordan du verificerer en kassecheck, giver dig den nødvendige viden til at sikre, at du virkelig bliver betalt, og at banken respekterer checken. Ellers sætter du dine penge på spil.
Kassechecks er finansielle instrumenter, der trækkes på bankmidler og udstedes af banken selv. Fordi midlerne i det væsentlige er garanteret af banken, er kassechecks historisk blevet betragtet som en meget sikker og sikker måde at overføre midler mellem enkeltpersoner eller virksomheder. Selvom dette er sandt, hvis checken er ægte, bruger mange svindlere forfalskede kassechecks som en måde at stjæle penge og merchandise fra folk. Selvom der ikke er nogen måde at bekræfte en kassecheck online, er der trin, du kan tage for at beskytte dig selv.
Hvis du indsætter en falsk kassecheck på din bankkonto, vil banken i sidste ende opdage svindlen. På det tidspunkt vil indbetalingen blive tilbageført, og du vil være ansvarlig for eventuel overtræk og gebyrer for afviste checks, der opstår.
Kassechecks er normalt trykt på kraftigt papir. Du bør se en banks navn og logo på checken sammen med routing og kontonumre. Hvis checken mangler disse oplysninger, ser falsk ud på grund af papirets kvalitet eller er dårligt udskrevet, kan det være et tegn på, at checken er falsk.
For at sikre, at checks er autentiske, skal du dog ikke stole udelukkende på visuelle spor. Nogle falske checks ser helt legitime ud, så du skal tage ekstra skridt for at bekræfte, at checken er god.
Ring til den bank, hvor checken blev trukket. Kontroller, at checkbeløbet og nummeret stemmer overens med bankens optegnelser. Når det er muligt, anmod om kun checks, der er trukket fra en lokal bank eller filial. På denne måde kan du besøge banken personligt for at bekræfte, at checken er ægte.
Hvis du beslutter dig for at ringe i stedet for at besøge banken, skal du ikke ringe til nummeret på checken eller nummeret oplyst af den person, der giver dig checken. Gå på nettet og besøg bankens hjemmeside og få selv filialens telefonnummer. Nummeret på checken kan være falsk og sat op med en konspirator for at give dig svar, der får det til at lyde som om checken er ægte.
En klar måde at verificere en kassecheck på er at se kassereren i banken forberede den og aflevere den til den person, der betaler dig. Dette kræver planlægning i forvejen, så personen ved, at du forventer at gå sammen i banken som en del af processen. Hvis personen allerede har fået kassererens check, så bed hende om at tage med dig til den udstedende bank, så du kan indløse checken, før du afleverer varerne.
Hvis nogen sender dig en kassecheck på mere end han skylder og beder dig om at sende de overskydende midler tilbage til ham, nægtede han at gøre det. Det er et tegn på, at checken er svigagtig, da der absolut ingen grund er for nogen til at fremsætte denne anmodning. Et andet tegn på, at checken er falsk, er, når du bliver bedt om at betale for noget, du angiveligt har vundet. For eksempel, hvis du modtager et brev om, at du lige har vundet et lotteri eller er blevet arving til en andens ejendom, og du bliver bedt om at betale et ekspeditionsgebyr for at få dine gevinster eller arv, skal du stoppe lige der, fordi du sandsynligvis bliver snydt.
Kontoret for Valutakontrolløren vedligeholder en database med advarsler om økonomisk svindel, herunder svindel med kassererchecks. Du kan tjekke denne database for at se, om banknavnet på kassererens check bliver brugt i en fidus.