I de fleste tilfælde er formålet med en offshore bankkonto at skjule aktiver og at opnå større privatliv. Offshore-banker har opbygget et ry for at tilbyde et skattely og isolering fra politiske eller finansielle spørgsmål. Mens borgere i USA er forpligtet til at rapportere alle offshore bankkonti, er offshore banker ikke forpligtet til at rapportere indkomst til IRS. Situationen gør det vanskeligt at lokalisere aktiver på disse konti, da der ikke er nogen lovbestemmelser eller dokumenter til at bekræfte eller verificere aktiver. Denne artikel vil have to måder at finde offshore bankkonti på.
Bestem navnet på kontohaveren. Det er ikke ualmindeligt, at nogen bruger svigerfamiliens navn, en hustrus pigenavn eller andre slægtninge til at oprette en konto.
Hvis du udfører søgningen på egen hånd, så start med at prøve at finde underskriveren af kontoen. En underskriver vil have sit navn på kontoen, men kan bruge cpr-nummeret på andre personer på kontoen i stedet for deres eget. Underskriveren bevarer stadig kontrol over penge, herunder muligheden for at udstede checks og lukke kontoen.
Få en kopi af personens selvangivelse. Selvom offshore-banker muligvis ikke er forpligtet til at inkludere disse oplysninger, anses det for mened ikke at inkludere alle oplysninger vedrørende kommanditselskaber, bankkonti og andre indtægtsskabende kilder til IRS. IRS er for nylig begyndt at gå efter schweiziske banker i et forsøg på at opkræve restskatter. Se Ressourcer for en artikel.
Foretag en søgning i offentlige registre. Mange af disse tjenester opkræver et mindre gebyr. Se Ressourcer for et link til webstedet Public Records.
Hyr en advokat til at udstede en stævning. Mange advokater bruger aktivsøgningsfirmaer, før de vil acceptere din sag, så dette kan være et godt første skridt, hvis du har råd til den første tilbageholdelse.
Lej en detektiv eller et aktivsøgningsfirma. Gå til World Association of Detectives for at finde et firma. Brug "Medlemskataloget" for en liste over kontakter efter lokation. Se Ressourcer for et link.
Dette skal ikke opfattes som juridisk rådgivning.