At afstemme et kontoudtog er ikke svært. Der er et par elementer, der vil være påkrævet. Når kvitteringerne er rundet op, skal du sammenligne dem med opgørelsen fra banken, foretage justeringer og det er gjort. Tricket til en vellykket bankafstemningsoplevelse er organisering og at have de rigtige værktøjer.
Saml alle kvitteringerne for måneden. Dette inkluderer indbetalingsregistreringer, pengeautomatkvitteringer, kontanthævninger og betalinger med debet- eller kreditkort, der er knyttet til kontoen. Husk at inkludere alle automatiske tilbagevendende betalinger og betalinger foretaget via netbanktjenester. Kontoregistret og det aktuelle kontoudtog er påkrævet. Tilføj til dette en kuglepen eller blyant og en lommeregner.
Sammenlign posteringerne i kontoregistret med kontoudtoget. Bemærk eventuelle uoverensstemmelser. Indskud og checks, der er skrevet tæt på opgørelsesdatoen, vises muligvis ikke. Lav en liste over disse elementer. Sammenlign kvitteringerne med kontoregistret og kontoudtoget. Lav en liste over enhver transaktion, der ikke har nogen kvittering, eller som ikke kan bogføres. Når alle transaktioner i kontoregisteret og på kontoudtoget er ført til regnskab, noteres begyndelses- og slutsaldi. Disse vil kunne findes på kontoudtoget.
Start med slutsaldoen på kontoudtoget, indsæt alle de indbetalinger, der blev foretaget, men som ikke fremgik af kontoudtoget. Tag en subtotal og noter dette tal. Fra subtotalen skal du trække alle checks, betalingskort, kreditkort, automatiske betalinger og andre hævninger, der er opført i registret, men som ikke er opført på kontoudtoget. Sammenlign resultaterne med saldoen i kontoregistret. Disse tal skal være ens. Hvis de ikke er det, er der et problem. Gentag trin et og to og sørg for, at tallene ikke blev transponeret ved en fejl. Dette er normalt årsagen til en uoverensstemmelse.
Rapporter straks mistænkelige transaktioner til banken. Dette beskytter dine økonomiske interesser og identitet. Oftest er uidentificerede transaktioner forglemmelser og glemte køb.
Regneark som Excel kan bruges til at reducere fejl. For at oprette et regneark skal du indtaste slutsaldoen fra opgørelsen i en celle. Angiv alle indskud, der ikke er angivet på kontoudtoget, i separate celler. Opret en formel for at lægge alle tallene sammen. Angiv i separate celler alle hævninger fra kontoen, der ikke er afspejlet på kontoudtoget. Opret en formel for at trække disse elementer fra den første subtotal. Dette beløb skal svare til saldoen vist i kontoregistret.
Kan du ikke afstemme transaktionerne? Ring til banken. De er villige til at hjælpe. Meld alle udokumenterede transaktioner eller fejl til banken med det samme.
Nuværende kontoudtog
Kontoregister
Kvitteringer
Lommeregner
Pen eller blyant
Foret papir
Regnearkssoftware (valgfrit)