Når du åbner en bankkonto, kræver føderal lov, at du beviser din identitet. Du bliver derfor nødt til at fremvise en gyldig form for identifikation, såsom pas, kørekort eller stats-id. Resten af den dokumentation, du skal bruge, bestemmes af banken. Hvis du ansøger om en bankkonto online, vil dokumenterne blive sendt til dig. Da du skal underskrive nogle af dokumenterne i hånden, kan du ikke fuldføre hele processen online.
Ud over at fremvise et ID, som bankembedsmændene normalt vil lave en kopi af, skal du også give nogle yderligere oplysninger, såsom dit CPR-nummer og din postadresse. Hvis du ansøger om en fælles konto, skal du også bruge de samme oplysninger og ID for medansøgeren. For virksomhedskonti skal du bruge dit arbejdsgiveridentifikationsnummer og en kopi af din virksomhedslicens eller stiftelsesbevis. Nogle banker kan også bede dig om at fremlægge memorandummet og vedtægterne.