Checksvindel er et stort problem i USA. En JP Morgan-undersøgelse fra 2014 for Association for Financial Professionals udtalte, at 82 procent af virksomheder, der havde oplevet forsøg på eller vellykket svindelaktivitet, var ofre for checksvindel. Der er et par måder at afgøre, om en check er falsk, og måder at beskytte dig selv mod check-svindel.
De fleste checks vil have en side, der er perforeret eller ru. Hvis alle fire sider er glatte at røre ved, kan checken være blevet udskrevet svigagtigt fra en computer. Selvom det nu er muligt at udskrive legitime checks internt med specialiseret magnetisk blæk og blankt karton, er fraværet af en perforeret kant et af de lettest genkendelige tegn på svindel.
Hvis checken ikke har noget banklogo, eller den er tydeligt falmet, er det et tegn på en falsk check. Hvis du er bekymret over checkens gyldighed, skal du også kontrollere, at den angivne adresse er genkendt af den udstedende bank. Mange gange vil falske checks kun angive et postboksnummer eller vil angive en forkert adresse eller postnummer.
Tallene langs bunden af en check er routing-, konto- og individuelle checknumre. De er i en Magnetic Ink Character Recognition eller MICR-skrifttype. Disse tal skal se og føles kedelige ud. Hvis tallene virker for skinnende, kan checken være falsk. Se også tjeknumrene i nederste og øverste hjørne. Med rigtige checks vil de altid matche.
Alle checks skal have et nicifret routingnummer i bunden, der identificerer pengeinstituttet. Hvis der ikke er noget routingnummer, eller nummeret indeholder mere eller mindre end ni cifre, bør det hæve et rødt flag. Du kan bekræfte ægtheden af et routingnummer med dette praktiske værktøj fra American Bankers Association (ABA).
Consumer Federation of America og National Consumers League siger, at den bedste måde at beskytte dig selv mod svindel på er aldrig at sende penge nogen steder til gengæld for en check. Hvis du stadig er mistænksom, skal du kontakte organisationen eller banken på checken for at bekræfte dens ægthed.