Når man sammenligner investeringsforeninger, børshandlede fonde eller enhver anden form for investering, er en af de vigtigste foranstaltninger at overveje dens afkast før skat. Afkast før skat er den procentdel af penge, der enten blev tabt eller vundet i løbet af en bestemt tidsperiode, uden at tage hensyn til indvirkningen af skatter. De fleste fonde vil tilbyde denne type information til dig, men det er altid godt at vide, hvordan du selv laver denne form for beregning, så du er i stand til at dobbelttjekke deres tal.
Bestem, hvilken periode du gerne vil beregne afkastet for. Almindelige intervaller, der bruges til denne type metrik, er månedlige, kvartalsvise og årlige.
Find fondens pris på den første tid af tidsperioden og prisen på den på den sidste dag i den valgte tidsperiode. Denne information kan findes online ved at trække en aktiekurs op og se på dens historiske priser.
Beregn fondens afkast før skat. For at gøre dette skal du trække fondens pris ved slutningen af den valgte tidsperiode fra fondens pris på periodens startdato. Divider resultatet med fondens pris på periodens startdato og gang derefter med 100. Dette vil være fondens afkast før skat.
Hvis en fond var prissat til $200 i starten af det valgte interval og sluttede med en pris på $300, ville fondens afkast før skat være 50 procent, som vist i følgende ligning:
(($300 - $200) / $200) x 100