Uanset om du opretter et testamente, udfører ejendomsplanlægning, køber livsforsikring eller opretter pensionskonti, skal du udpege modtagere af dine ejendele eller midler, hvis du dør. Disse betegnelser er typisk angivet i procenter i stedet for pengebeløb, med den forståelse, at værdierne af konti kan skifte op eller ned over tid. Dette giver dig mulighed for at vælge procenterne én gang uden at skulle revurdere dine aktiver hvert år og justere værdierne for hver modtager.
Bestem, hvem du vil være dine primære begunstigede, og hvem du vil forlade som sekundære begunstigede i tilfælde af, at du dør, efter at dine primære valg er gået bort. Disse navne skal være specifikke personer eller selve boet, ikke "mine børn" eller "mine arvinger".
Brug $100.000 som grundlag for dine procentberegninger. Fordel pengene blandt dine primære modtagere efter, hvor meget du ønsker at hver skal modtage. For eksempel modtager barn A 30.000, så 30 procent er hendes tildeling.
Foretag justeringer for at øge eller mindske procenterne, indtil du er tilfreds med beløbene. Hvis du taber eller vinder betydelige mængder penge, ændres disse procenter ikke.
Saml dine procenter, og sørg for, at den fulde liste over alle primære modtagere er 100 procent. Hvis du er over eller under 100 procent, skal du justere dine procenter, indtil du når 100.
Dokumenter de endelige fordelinger. Du er ikke forpligtet til at fortælle disse modtagere, at de er opført eller for hvilken procentdel.
Angiv modtagernes navne så tydeligt som muligt for at undgå forvirring. Almindelige navne, såvel som juniorer eller seniorer med identiske navne, bør præciseres, selvom du skal medtage et kaldenavn for den pågældende person. Hvis du ønsker, at en procentdel af pengene skal gå til et par, skal du angive hver partner med halvdelen af den samlede procentdel.
Hvis du undlader at angive procenter, antages det generelt, at du havde til hensigt en ligelig fordeling af midler mellem de primære modtagere, men der er ingen garanti for, hvordan det vil blive opdelt, når der ikke er angivet nogen procenter.