Hvis du har en investeringsportefølje, vil du være opmærksom på, at der generelt er to typer investeringer, der giver udbytte. Den første type udbetaler udbytte til dig i form af en indkomst, mens den anden type geninvesterer optjent udbytte tilbage i den oprindelige investering. Sidstnævnte, som plejer at være enten investeringsforeninger eller indskudsbeviser, kan analyseres ved at bruge den kumulative investeringsprocent, som måler, hvor stor en procentdel af en investering, der består af den indsatte kapital.
Indsaml de nødvendige oplysninger til din beregning. Specifikt skal du kende det oprindelige beløb, der er investeret i aktivet eller fonden, fondens aktuelle samlede værdi og det beløb, der geninvesteres i fonden. Du kan nemt få disse oplysninger fra din fonds regnskaber, som normalt udsendes på enten måneds- eller kvartalsbasis, afhængigt af fonden.
Tilføj det geninvesterede beløb i fonden til det oprindelige investerede beløb. Hvis du f.eks. oprindeligt investerede 1.000 USD i fonden, og fonden genererede 300 USD i løbet af to år, og disse 300 USD automatisk blev geninvesteret i fonden, ville dit samlede investerede beløb være 300 USD.
Træk det resultat, du opnåede i trin 2, fra den samlede værdi af fonden. For eksempel, hvis den aktuelle værdi af fonden er $1.600, vil dit resultat være $300 ved at bruge ovenstående eksempel og antage, at yderligere geninvestering af udbytte er stoppet. Divider dette resultat med fondens samlede værdi. Dette ville give 0,1875, afrundet til nærmeste ti tusindedel. Gang med 100. Det giver et udbytte på 18,75 procent. Træk dette resultat fra 100. Dette giver en kumulativ investeringsprocent på 81,25 procent.