Hvis du oprindeligt havde en konto hos Scottrade®, blev du i 2017 TD Ameritrade-kunde. Som med enhver overgang betyder det, at man skal vænne sig til nye politikker og procedurer. Hos de fleste mæglerfirmaer er lukning af en konto en lignende flertrinsproces, men det er vigtigt at kende disse trin, før du går i gang.
Hvis du planlægger at overføre dine penge til din bankkonto, behøver du sandsynligvis ikke at gøre noget i dette trin. Men det er vigtigt at huske, at Federal Deposit Insurance Corporation kun dækker $250.000 med én bank, så hvis det beløb, du overfører, vil sætte dig over det, skal du overveje at oprette en konto i en anden bank. Husk, at disse $250.000 ikke er pr. konto. Hvis du har $250.000 i opsparing og $50.000 i check, vil kun $250.000 blive dækket. Du vil sandsynligvis heller ikke være i stand til at få en anstændig rente på de penge, du indsætter, hvis du sætter dem ind på en standardkonto.
Hvis du på den anden side blot ønsker at gå med et andet mæglerfirma, skal du lægge noget arbejde i at få det sat op på frontend. Kontakt din foretrukne mægler og lad ham vide, at du er interesseret i at overføre dine midler. Vær opmærksom på, at selvom TD Ameritrade ikke opkræver et gebyr for at lukke din konto, er der et gebyr på $75 for overførsler. Nogle mæglere tilbyder enten at betale gebyret eller give en signeringsbonus på $100 eller mere, hvilket er godt at vide, hvis du stadig shopper rundt. Du vil arbejde sammen med den nye mægler for at få midlerne ud af din TD Ameritrade-konto og ind i dens nye hjem.
Din nye mægler vil udlevere en overførselsinitieringsformular, som du udfylder for at starte processen. Du behøver ikke at gøre noget fra dette tidspunkt, men de to mæglere vil have masser at lave. Din nye mægler vil indtaste alle dine oplysninger i et system kaldet Automated Customer Account Transfer Service, som håndterer flytning af penge mellem handelskonti. ACATS meddeler TD Ameritrade, at en overførsel er blevet anmodet om, og så længe alle oplysningerne er givet og nøjagtige, vil overførslen begynde. I alt tager processen cirka en uge at fuldføre.
Når overførslen er gennemført, skal du kontakte TD Ameritrade på 800-669-3900 og bede om at få din konto lukket. Du kan også sende en skriftlig anmodning til din hjemmeafdeling i TD Ameritrade. Inkluder dit navn, dit kontonummer, din anmodning om at lukke din konto, din nuværende adresse og din underskrift.