Som investor skal du opbygge en vidt diversificeret portefølje, der omfatter aktier, obligationer og fastforrentede aktiver. Du skal også rebalancere den portefølje fra tid til anden, og det kan betyde, at du sælger aktier og pådrager dig skat. At forstå, hvordan skatter påvirker din aktiebeholdning, gør det nemmere at beslutte, hvilke aktier der skal sælges.
Hvis du har haft dine aktier i mindre end et år, beskattes eventuelle kapitalgevinster fra salget af disse aktier med den højere kortsigtede kapitalgevinstsats. Det betyder, at du betaler kursgevinster til din normale skattesats i stedet for den lavere sats beregnet til langsigtede kursgevinster. Du kan gennemgå din selvangivelse fra sidste år for at estimere din skatteramme og bestemme, hvor meget du kan skylde, hvis du solgte disse aktier nu i stedet for at vente, indtil du har haft dem i mindst et år.
Hvis du har haft de aktier, du har solgt, i mindst et år, har du langsigtede kursgevinster, og du vil derfor betale en lavere skattesats af disse aktier. Når du overvejer at sælge aktier, er det altid en god idé først at bestemme, hvornår du har købt disse aktier. Hvis du kan holde disse aktier i mindst et år, kan du spare penge på skat og sænke din skattepligtige indkomst.
Hvis aktieoptioner eller arbejdsgiveraktier er en del af din kompensation, vil udbetaling af disse aktier eller udnyttelse af dine aktieoptioner påvirke din samlede indkomst og dine skatter. Hvis du har aktieoptioner eller deltager i en medarbejderaktiekøbsplan, er det en god idé at rådføre dig med en CPA eller skatteekspert, før du træffer din beslutning. Hvis du udnytter disse optioner eller sælger din arbejdsgiveraktie, vil du modtage en erklæring tidligt på året, der viser transaktionsbeløbet. Du kan derefter bruge disse oplysninger til at forberede din skat.
Hvis du har dine aktier på en skatteudskudt konto som en 401k- eller IRA-konto, kan du udbetale disse aktier uden aktuelle skattemæssige konsekvenser. Med en 401k eller IRA betaler du kun skat, når du rent faktisk begynder at tage penge ud af kontoen, når du går på pension. Det betyder, at eventuelle kursgevinster og indtjening, du modtager undervejs, ikke er underlagt løbende beskatning. Hvis du planlægger at sælge aktier, skal du altid kontrollere, om aktien er indeholdt på en personlig skattepligtig konto eller en skatteudskudt konto, før du foretager dig noget.