Det er relativt nemt at overføre din eksisterende 529 college-opsparingsplan til en anden 529-plan, når først du har papirarbejdet i orden. Det kan tage tid at undersøge de tilgængelige 529 planer og finde den, der passer bedst til dine investeringsbehov. Sørg for, at den plan, du ønsker at overføre, er berettiget.
Bekræft, at den konto, du ønsker at overføre, er kvalificeret. Medmindre du også ændrer modtageren, begrænser de fleste planer dig til én overførsel hver 12. måned. Hvis du skifter modtager, vil planbeskrivelsen for din nuværende plan fortælle dig, om du kan overføre kontoen på mindre end 12 måneder.
Vælg den nye 529-plan, du vil åbne. Planerne varierer meget fra stat til stat. Hver enkelt har forskellige investeringsmuligheder og gebyrstrukturer. Vælg den plan, der er mest kompatibel med dine investeringsbehov og har de laveste gebyrer.
Åbn den nye 529-konto, og indsend det nødvendige overførselspapir. Den gamle 529-plan skulle være i stand til direkte at overføre kontoen til den nye plan, kendt som en direkte rollover. Meget få planer, hvis nogen, vil insistere på at sende dig en check, som du derefter vil indsende til den nye plan.
Tag dig tid til at finde den bedste plan, der passer til dine investeringsbehov. Investeringsmuligheder og gebyrer varierer med hver plan. Tjek ind i din stats 529-plan. Mange tilbyder beboere særlige incitamenter, såsom et skattefradrag for bidrag eller et matchende fondsprogram.
529 planer er kun kvalificerede til overførsel én gang hver 12. måned. Vælg omhyggeligt investeringerne til din 529-plan. Investeringer kan kun ændres én gang hver 12. måned. Som enhver anden investering, der involverer aktier, obligationer eller investeringsforeninger, kan 529 planer falde i værdi. Investeringer bør være mere konservative, efterhånden som du kommer tættere på det tidspunkt, du rent faktisk får brug for pengene. Hvis den gamle 529-plan sender en check til dig i stedet for den nye 529-konto, skal du sørge for at videresende checken med det samme. Ellers kan der være skattemæssige konsekvenser, herunder en bøde på 10 procent.
Eksisterende 529-kontooplysninger, herunder kontonummeret
Overfør papirarbejde til nyt 529-abonnement