Banker og mæglerfirmaer tildeler en mæglerkontonummerkode for hver af dine mæglerkonti. Dette nummer fungerer meget som et brugernavn, og det gør det muligt for den elektroniske såvel som den menneskelige grænseflade i dit mæglerfirma at identificere dig. Hvis du har flere konti hos den samme mægler, får du tildelt et kontonummer for hver af dem.
Store mæglerfirmaer har millioner af kunder, og flere kontohavere kan have nøjagtig samme for- og efternavn. For at undgå forvirring og fremskynde processen med at identificere individuelle kunder, får hver kontohaver tildelt et kontonummer. I nogle mæglerhuse består kontonummeret kun af tal, mens andre firmaer bruger en kombination af tal og bogstaver.
At have et brugernavn gør processen med at få adgang til din konto betydeligt nemmere. Når du for eksempel ringer til kundeservicelinjen, er det langt hurtigere at angive en kombination af tal end at stave dit for- og efternavn, hvilket stadig ikke er nok, hvis der tilfældigvis er en anden kunde med samme navn.
Derudover hjælper kontonummeret også med at undgå fejl. Når du for eksempel sender en check eller postanvisning, instruerer mæglerfirmaet dig om at skrive dit kontonummer på checken. Dette giver en ekstra sikkerhed, fordi både navnet på checken og kontonummeret skal stemme overens, før pengene overføres. Hvis ekspedienten laver en fejl under indtastning af enten navnet eller kontonummeret i systemet, vil overførslen ikke blive gennemført.
En anden funktion af mæglerkontonumre er at skelne mellem forskellige konti, der tilhører den samme investor. I mange tilfælde kan en investor have en investeringskonto og en pensionskonto hos det samme mæglerfirma. Derfor tildeles investoren forskellige kontonumre for hver af disse konti. Dette hjælper med at undgå at overføre midler fra eller til den forkerte konto og overtræde SEC-restriktioner ved at udføre begrænsede handler på pensionskonti i stedet for investeringskonti, som har langt færre juridiske begrænsninger.
De kontonumre, der tildeles investorer af mæglerfirmaerne, er ikke skatte-id'er. Med andre ord, når dit mæglerselskab rapporterer dine aktieinvesteringsgevinster til IRS, vil det bruge enten dit CPR-nummer eller, hvis du ikke har et, et skatteyder-id-nummer. Kontonumrene bruges kun til korrespondance mellem dig og mæglerfirmaet og internt af mægleren.