Forenklede medarbejderpensionsordninger er pensionsopsparingsordninger, der tilbydes af arbejdsgivere, der søger lave administrationsomkostninger med de skattemæssige fordele ved at bidrage til pensionsordninger for ansatte. Berettigede medarbejdere skal være fyldt 21 år og have tjent virksomheden i mindst tre af de foregående fem år med en indkomst på minimum 550 USD.
Tilføj hele din før skat-indkomst, der er registreret på hver lønseddel, for at få din årlige indkomst for det år, du indgiver skat for.
Få din W-2-formular fra din arbejdsgiver i januar eller begyndelsen af februar året efter din indtjening.
Sammenlign W-2-indkomsten med den samlede indkomst, du har tjent for året. De to skal matche.
Ring til din SEP IRA-planadministrator for at få beløbet bidraget på dine vegne af din arbejdsgiver, hvis din indkomst og W-2 ikke stemmer overens. SEP-bidrag bør ikke inkluderes på en W-2, da det ikke er et lønreduceret bidragsprogram, men det kan have været en utilsigtet fejl.
Kontakt din arbejdsgiver angående eventuelle fejlagtige tilføjelser af SEP-bidragene til din W-2. Aktiverne bør forblive i din SEP, men din arbejdsgiver skal udstede en ændret W-2 og registrere dette hos IRS.