Mæglerkonti bruges af investorer til at handle værdipapirer. Uden dem ville det være umuligt at købe aktier, obligationer eller andre typer investeringer. Der er forskellige grunde til at ønske at lukke en mæglerkonto. For eksempel kan du være utilfreds med din mægler, eller du kan simpelthen have brug for pengene på din mæglerkonto. Uanset årsagen er det relativt nemt at lukke din mæglerkonto.
Kontakt din mægler - personligt, via telefon, e-mail eller i et brev - og fortæl ham eller hende, at du vil lukke din konto. Angiv kontonummeret for hver konto, du vil lukke. Lukningen kan blive forsinket, hvis du ikke tydeligt identificerer alle relevante konti.
Angiv, om du vil have alle dine investeringsbeholdninger solgt eller overført til en anden mægler. FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) regler angiver, at du skal vente tre hverdage på, at dine handler er afviklet (når du kan trække salgsprovenuet tilbage). Det kan tage endnu længere tid, hvis du vil have alle dine værdipapirer udstedt i certifikatform, fordi din mæglers backoffice bliver nødt til at specialudskrive og udstede dem, hvilket kan tage et par uger.
Giv din mægler besked, hvis din konto ikke er lukket inden for tre dage. Dette er så lang tid, som det burde tage for din anmodning at blive behandlet, hvis du ikke skal have nogen værdipapirer solgt eller udstedt i certifikatform. Det kan bare tage din mægler eller kundeserviceafdelingen så lang tid at komme rundt til at behandle din anmodning på grund af deres nuværende arbejdsbyrde. Men de kan ikke forsinke din anmodning væsentligt uden grund i henhold til New York Stock Exchange Regel 412, som kræver, at konti lukkes inden for tre dage.
Tjek din konto, efter at den er blevet lukket, for at sikre dig, at der ikke er penge eller værdipapirer tilbage. Giv straks din mægler besked, hvis der er nogen tilbage på kontoen. Din mægler skal muligvis vente på, at restrenter (renter, der påløber mellem tidspunktet for din anmodning, og når den behandles) for at feje ind på kontoen, efter at den er lukket, før den sender dig resten. Hvis du ikke kan se din konto online, efter at den er lukket, så spørg din mægler, om der er fejet en resterende interesse ind.