Selvom der ikke er nogen universel straf for en tidlig tilbagetrækning fra en investeringsforening, er der omstændigheder, hvor en tilbagetrækning af en investeringsforening kan have økonomiske konsekvenser, herunder bøder. Afhængigt af den købte andelsklasse, typen af konto, fonden er købt på, og andre forskellige krav fra investeringsforeningsselskabet, kan der være gebyrer knyttet til udbetaling af investeringsforeninger.
Klasse B-aktier repræsenterer den investeringsforenings andelsklasse, der oftest er forbundet med sanktioner for tidlig tilbagetrækning. I modsætning til andre fondsandelsklasser betaler du med B-aktier kun en kommission, når du sælger aktierne. Kendt som et betinget udskudt salgsgebyr (CDSC), falder gebyret for at sælge klasse B-aktier normalt med 1 procent hvert år og varer i fem eller seks år, hvorefter der overhovedet ikke er noget gebyr. En typisk CDSC kan starte ved 5 procent i det første år og falde til 4 procent i år to, 3 procent i år tre og så videre. Hvis du sælger klasse B-aktier på mindre end fem år, kan din CDSC således blive betragtet som en straf for tidlig tilbagetrækning.
Klasse C-aktier, nogle gange kaldet "level-load"-aktier, koster normalt 0 til 1 procent at købe og har højere årlige udgifter end klasse A- eller klasse B-aktier. Hos mange investeringsforeningsselskaber koster det ikke noget at sælge klasse C-aktier, men nogle fonde opkræver et gebyr på 1 procent for C-aktier, der sælges inden for et år efter købet.
Klasse A-aktier har normalt en forudgående salgsprovision på 3 til 5 procent af det investerede beløb. Nogle investeringsforeningsselskaber tillader investorer at købe klasse A-aktier til indre værdi (N.A.V.), hvilket betyder uden salgsgebyr. Normalt skal disse indkøb have et beløb på 1 million USD eller mere. Til gengæld for fjernelse af salgsgebyret kræver de fleste fondsselskaber investorer, der køber klasse A-aktier hos N.A.V. at beholde deres penge investeret i mindst et år for at undgå et tidligt indløsningsgebyr.
Hvis en investeringsforening købes på en individuel pensionskonto (IRA), kan Internal Revenue Service (IRS) opkræve et tidligt hævningsgebyr, hvis midlerne fordeles fra IRA. Specifikt pålægger IRS en bøde på 10 procent tidlig tilbagetrækning på de fleste midler, der tages ud af en IRA, før kontohaveren når en alder af 59 1/2. Hvis du sælger en investeringsforening og modtager en kontant udlodning af provenuet, før du når denne minimumsalder, kan du blive underlagt IRS-bøden, ud over eventuelle salgsgebyrer, der opkræves af fondsselskabet. Undtagelser fra denne regel omfatter udlodninger til højere uddannelsesudgifter, førstegangskøb af bolig eller på grund af handicap.
Hvis du sælger andele i investeringsforeninger, som du har haft i et år eller mindre, vil enhver gevinst, du opnår ved dit salg, blive beskattet med almindelige indkomstskattesatser i modsætning til de mere gunstige kapitalgevinstskattesatser. Som med alle investeringer beskattes de, der holdes i mere end et år, med en topsats på 15 procent fra og med 2010. Hvis du er i en højere skatteramme, kan behandling af din investeringsforening som en kortsigtet investering resultere i en betydelig skattebod.