Med så mange forskellige investeringsmuligheder derude, kan det være svært at sige, hvilke der klarer sig godt, og hvilke der har været underpræsterende. For at overvåge, hvordan dine investeringer klarer sig, kan du bruge formlen for realiseret afkast, som tager højde for den samlede gevinst eller tab, du har haft ved at holde investeringen. At vide, hvordan dine investeringer klarer sig, kan hjælpe dig med at træffe bedre beslutninger fremover.
Det afkast, du opnår fra en investering, har faktisk to komponenter:stigningen eller faldet i prisen på investeringen og enhver indkomst, du modtager, mens du ejer investeringen. For eksempel kan en aktie betale kvartalsvise udbytte til aktionærer, eller en obligation kan betale kvartalsvise rentebetalinger. Hvis du undlader at medtage indkomstdelen, kan du undervurdere resultaterne af dine udbyttebetalende aktier eller indkomstbærende obligationer.
For at beregne det realiserede afkast skal du trække startprisen fra slutprisen for at beregne stigningen eller faldet i værdien af investeringen. Tilføj derefter enhver indkomst, du har betalt under dit ejerskab af investeringen.
Lad os f.eks. sige, at du køber en aktie i begyndelsen af året for $50, og i slutningen af året sælger du den, når den er værd $49, men den betalte $1 hvert kvartal i udbytte. Træk startprisen på $50 fra slutprisen på $49 for at finde ud af, at du tabte $1 på værdien. Men tilføj derefter $4 i udbytte for at finde ud af, at dit realiserede afkast af investeringen faktisk var $3. Hvis du havde ignoreret indkomstkomponenten, ville du fejlagtigt have troet, at du tabte penge på investeringen.
Det er nyttigt at beregne dit realiserede afkast som et dollartal, men det giver dig ikke mulighed for at sammenligne den relative ydeevne af investeringer af forskellig størrelse. For eksempel kan et afkast på 500 USD lyde godt, men det er meget bedre, hvis du kun skulle investere 1.000 USD, end hvis du skulle investere 100.000 USD.
For at beregne dit realiserede afkast i procent skal du dividere beløbet for dit realiserede afkast med din oprindelige investering. Derefter ganges resultatet med 100 for at konvertere decimalen til en procentdel. For eksempel, hvis du opnåede et afkast på 3 USD på en investering på 50 USD, skal du dividere 3 USD med 50 USD for at få 0,06. Derefter ganges 0,06 med 100 for at finde ud af, at du opnåede et afkast på 6 procent af din investering.