At beregne et afkast er nemt at gøre i hånden, hvis du har en startværdi og en slutværdi med et års mellemrum. Men når du har flere års data, såvel som bidrag og udbetalinger til porteføljen i løbet af den tid, kan det spare dig for en masse tid ved at bruge Excel til at beregne dit afkast. En anden fordel ved at oprette et regneark er, at du nemt kan ændre en af variablerne og se med det samme, hvordan det påvirker dit afkast. Du kan f.eks. se, hvad der ville ske med dit afkast, hvis din konto var 5.000 USD mere (eller mindre) værd.
Indtast datoen for alle de bidrag, du har givet til, og de udlodninger, du har taget fra din portefølje i kolonne A . Lad os f.eks. sige, at du bidrog med 5.000 USD den 1. januar 2014; $6.000 den 3. marts 2015; og 4.000 USD den 15. april 2016. Indtast "1/1/14" i celle A1, 3/3/15 i celle A2 og 15/4/16 i celle A3.
Hvis du vil beregne dit afkast for et bestemt tidsrum i stedet for over hele porteføljens levetid, skal du indtaste værdien af kontoen på startdatoen som det første bidrag. Hvis du f.eks. ønskede at beregne afkastet fra 1. januar 2015 til 31. december 2015, ville din første indtastning være værdien af kontoen den 1. januar 2015.
Indtast alle de bidrag, du har givet til og de fordelinger, du har taget fra din portefølje i kolonne B. I dette eksempel skal du indtaste 5.000 USD i celle B1, 6.000 USD i celle B2 og 4.000 USD i celle B3.
Indtast den dato, du ønsker, at beregningen skal slutte i slutningen af kolonne A. I dette eksempel, hvis du ønsker, at din beregning skal slutte den 31. december 2016, skal du indtaste "12/31/16" i celle A4.
Indtast værdien af din portefølje på slutdatoen i slutningen af kolonne B som et negativt tal, som om du tog det hele ud. I dette eksempel, hvis porteføljen er $16.000 værd, skal du indtaste "-16.000" i celle B4.
Indtast den interne afkastformel i celle C1 ved at bruge formlen "=XIRR([cellerne, der indeholder værdierne],[cellerne, der indeholder datoerne])". I dette eksempel er alle dine værdier i cellerne B1 til B4, og dine datoer er i cellerne A1 til A4, så du skal indtaste "=XIRR(B1:B4,A1:A4)", og du vil se 0,033896, hvilket betyder dit porteføljeafkast er 3,3896 procent om året.