Gensidige fonde er en glimrende måde at tjene penge til fremtiden. De er en sammenlægning af mange investorers penge, hvilket gør det muligt for investeringsforeningsporteføljeforvalteren at have en masse penge til at sprede sig over mange investeringer, hvilket diversificerer og reducerer risikoen. At lære om, hvordan man åbner en, kan være lidt skræmmende, men det er virkelig ikke så svært. Alt du behøver er lidt tid og research.
Beslut dig for de økonomiske mål, du har for investeringsforeningen. Der er generelt tre typer af investeringsforeninger:vækst, indkomst med kapitalbevarelse eller vækst med indkomst. Vækst er for det meste aktieinvesteringer eller aktier og er den mest risikable. Indkomst med kapitalbevarelse er for det meste obligationer eller kortfristede gældsinstrumenter og er den mindst risikable. Vækst med indkomst er en blanding af de to andre investeringsstile og har moderat risiko.
Find en investeringsforening, der opfylder dine investeringsmål ved enten at bruge en finansiel rådgiver eller gå direkte til fondsselskabet. Hvis du bruger en finansiel rådgiver, vil han eller hun lave researchen for dig. Provision er allerede indarbejdet i investeringsforeningsprisen, så der burde ikke være nogen ekstra omkostninger for dig. Hvis du vælger at gå gennem et investeringsselskab, skal du bruge et websted som Yahoo! Finans eller MSN Money for at søge efter et investeringsselskab med en høj rating (Morning Star/S &P 4 eller 5 stjerner).
Udfyld papirerne. Hvis du beslutter dig for at gå gennem en finansiel rådgiver, vil kontopapirerne blive behandlet gennem den finansielle rådgiver. Går du direkte til investeringsforeningen, skal du enten ringe til investeringsforeningen og få dem til at sende dig en kontoansøgning, eller gå ind på investeringsforeningens hjemmeside og downloade ansøgningen. Så udfylder du det og sender det til investeringsforeningens kontor.
Finansier kontoen. Virksomheden vil fortælle dig, hvad minimumet er. Hvis du vælger det, kan du også finansiere det, efter du i stedet har fået et bekræftelsesbrev tilbage.
Når din konto er åben, vil du modtage et kontonummer og en bekræftelse på de data, du har angivet på kontopapirerne. Gem disse oplysninger et sikkert sted. Sørg også for, at alle data er korrekte. Hvis oplysningerne er ændret eller er forkerte, skal du kontakte din finansielle rådgiver eller investeringsforeningsselskabet for en rettelse.
Vent på din udtalelse. Når du finansierer kontoen, vil du modtage opgørelser. Hvis der er aktivitet på din konto (bytter penge i samme familie, der udbetales udbytte, eller du sætter penge ind eller tager dem ud), får du en månedlig opgørelse. Hvis der ikke er nogen aktivitet, får du en opgørelse hvert kvartal. Opgørelsen viser fondens navn, antal andele samt beskrivelse og værdi på opgørelsesdatoen. Tjek dine erklæringer for at sikre, at der ikke har fundet nogen uregelmæssig aktivitet sted. Hvis noget ikke giver mening, så ring til din finansielle rådgiver eller investeringsforeningsselskab og få dem til at forklare situationen.
De fleste fondsselskaber vil tillade dig at åbne en konto under minimumsinvesteringsbeløbet, så længe du opretter et periodisk bidrag (som $50 eller $100 om måneden).
Nogle gange giver investeringsforeningsselskaber dig mulighed for at tjekke dine kontoudtog online.
Hvis du har brug for mere hjælp, så kontakt en finansiel rådgiver.
Uregelmæssig aktivitet at se efter på din erklæring omfatter uautoriserede distributioner (overførsler og likvidationer).
Gebyrer og omkostninger ved investeringsforeninger varierer fra fond til fond. Sørg for at læse investeringsforeningsprospektet.
Computer med internetforbindelse
telefon
Printer
Konvolut
Stempel