At finde ud af, om en aktie eller en fond er investeringen værd, kan være en tidskrævende, analytisk proces. At lære at læse og forstå Morningstar-bedømmelser kan dog gøre denne opgave meget lettere. Siden 1985 har Morningstar vurderet aktier og fonde for at hjælpe investorer med at træffe informerede beslutninger om deres investeringer. Mange finansielle websteder bruger Morningstar-vurderinger, når aktierapporter gives, men du kan altid finde bedømmelsen for en aktie eller fond ved at besøge Morningstar-webstedet.
Find Morningstar-ratingen for din fond. Hvis du har problemer med at finde det, er det bedste sted at søge på Morningstar-webstedet (se ressourcer nedenfor).
Lær, hvordan Morningstar-bedømmelser rapporteres. Afdelinger vurderes på en skala fra 1 til 5 og er baseret på afdelingens præstation i forhold til tilsvarende afdelinger. For at få det endelige datapunkt justerer Morningstar for risici og salgsomkostninger.
Afgør, om din fond har flere vurderinger. Det er ikke ualmindeligt, at fonde har vurderinger i op til 3 tidsperioder (3, 5 og 10 år), som derefter kombineres til en samlet vurdering.
Søg på Morningstars websted for aktien. Hvis du allerede kender aktiens ticker-nummer, kan du indtaste det i søgefeltet. Alternativt kan du også søge efter en aktie efter firmanavn.
Find og undersøg ratingen for din aktie, som er baseret på en kombination af aktiens aktuelle markedsværdi, og hvad Morningstar mener er en fair markedsværdi. Ratings for aktier er justeret for risiko.
Sammenlign Morningstar-vurderingerne for flere aktier for at afgøre, hvilken der passer bedst til dine investeringsbehov og -mål.
Overvej det risikoniveau, du er villig til at tage med dine investeringer. Aktier med fem-stjernede ratings forventes at give investorerne et bedre afkast end aktier med én-stjernede ratings.
Husk, at fonde, der er tre år gamle eller derunder, ikke får en Morningstar-rating. Fondens vurderinger er helt objektive. De er baseret på matematiske beregninger af tidligere præstationer. Bemærk, at Morningstar-bedømmelser udtrykkes som stjerner, ikke tal.
En Morningstar-rating er en god indikator for, om en fond fortjener yderligere undersøgelse. Det bør dog ikke bruges som et signal om at købe eller sælge.
Computer med internetadgang
Aktie- eller fondsnavne
Morningstar-bedømmelser