De organisatoriske forudsætninger for compliance-funktionerne i finansielle organisationer har ændret sig i de senere år. Fra at have afgrænsede budgetter og næsten ingen restriktioner på dets forbrug, er overholdelsesfunktionerne nu underlagt mere stringent forbrugskontrol og skal bevise fordelene ved deres investeringer. Denne og andre tendenser, der fremhæves i del et af vores overholdelsesblogserier, vil kræve, at finansielle serviceinstitutter deltager i overholdelsestransformationsrejser for at løse deres kommende udfordringer og høste fordelene af forandringer. Implementeringen af ​​en sådan rejse har forskellige karakteristiske trin, hver med forskellige udfordringer og implikationer.

Dette er anden del af vores compliance-blog, der omhandler eksempler på transformerende compliance-rejser, og hvordan finansielle institutioner vil drage fordel af dem.

Overholdelsesfunktioner har længe været udelukket fra alle transformationsforanstaltninger. Med den kontinuerlige udvikling af teknologi vil der være betydelige muligheder for udvikling af compliance-opgaver i en overskuelig fremtid, hvilket fører til øget effektivitet og analytisk effektivitet. Selvom hver organisation vil følge individuelle initiativer, vil hver transformationsrejse være karakteriseret ved en række nøgletrin.

Nøgletrinene i overholdelsestransformationsrejsen

1. Udløser af transformation

Transformationelle compliance-rejser initieres af forudgående institutionsspecifikke triggere, der gør behovet for forandring synligt og tydeligt. Hver enheds udfordringer vil variere betydeligt, men udløserne kan kategoriseres i tre hovedkategorier:

• Ineffektive overholdelseskontroller – øget risiko for bøder eller retssager, der ikke identificeres effektivt
• Utilfredsstillende brugeroplevelse – overholdelsesrelateret funktionaliteter i front office-procedurer eller -systemer skaber utilfredshed med kunder eller internt personale
• Ineffektive processer – omkostningspres som følge af ineffektive overholdelsesrelaterede processer

Som det er oplevet i de seneste engagementer med kunder med finansielle tjenesteydelser, motiverer disse triggere en aktuel statusvurdering af organisationens compliancefunktion eller iværksætter øjeblikkelige foranstaltninger på visse områder (se trin 5).

2. Aktuel tilstandsvurdering af overholdelse

For at få et helhedsbillede af en compliancefunktion bør institutioner gennemføre en fremtidsorienteret compliance-modenhedsvurdering på tværs af forskellige niveauer. Deloitte har grupperet dem i fire nøgledimensioner:

• Mennesker og kultur
• Teknologi og data
• Proces og styring
• Leverandører og regulatorer

Hver vurderingsdimension er yderligere detaljeret i underkategorier, som giver en omfattende og fremadrettet dækning af compliancefunktionen (se illustrationen nedenfor). Deloitte bistår sådanne initiativer ved at kombinere adskillige metodiske værktøjer (f.eks. dataanalyse, spørgeskemadata, interviews og branchebenchmarks) for at fange et multidimensionelt vurderingsbillede og fremhæve nøglestyrker, nøgleudfordringer, smertepunkter og begrænsninger inden for compliance-funktionen.

3. Vision om compliances rolle

Da overholdelsesrejsen ikke er en retrospektiv øvelse, skal en vurdering af den nuværende tilstand følges af definitionen af ​​overholdelses fremtidige rolle. Dette er nødvendigt, da fremadrettede afhjælpningsinitiativer også vil kræve transformation af mindre procesorienterede elementer i organisationen, såsom compliancekultur, compliance-image og compliance-medarbejdere.

Med mulighederne ved hånden har vi set, at finansielle institutioner er ivrige efter at redefinere deres compliance-vision for at transformere deres compliance-funktion fra en operationel guardian til en strategisk funktion, der fungerer som en katalysator for forretninger. Resultatet er en klart defineret compliance vision og mission, som er forankret i organisationen. Som sådan fungerer det som en forudsætning for en bæredygtig og effektiv transformationsrejse. Dette etablerer grundlaget for en fremtidssikret compliancekultur i organisationen, hvilket resulterer i øget samarbejde, tillid og accept.

Deloittes tilgang til overholdelsesmålets driftsmodel bygger bro fra nuværende overholdelsesstandarder til fremadrettede perspektiver.

4. Gab-analyse med compliance-dashboardet

Indsigten fra de foregående trin bør fanges i compliance-dashboardet under gap-analysen, som visualiserer og prioriterer alle fastlagte initiativer ud fra de fire vurderingsdimensioner af compliance-modenhedsmodellen. Det sætter nøgleinteressenter i institutionen i stand til aktivt at styre og overvåge de nuværende overholdelsesmodenhed og afhjælpningsinitiativer.

5. Valg af teknologier og fremtidige leveringsmodeller

Ved det sidste vurderingstrin skal klienten beslutte sig for passende taktiske, operationelle og strategiske afhjælpningsforanstaltninger. For disse overholdelsestransformationsinitiativer kan foranstaltningerne omfatte implementering af nye teknologier, procesoptimeringer, ændringer i arbejdsstyrkens kvalifikationssæt og ansvar, nye driftsmodeller, der involverer et økosystem af specialiserede udbydere, kulturelle forandringsinitiativer eller nye anvendelsesmetoder af eksisterende kapaciteter. Alle disse tiltag sigter mod at opnå en slankere, smartere og mere effektiv compliance-ydelse.

Deloitte hjælper sine kunder i beslutningsprocessen ved at levere værdifuld markedsimplementeringserfaring og giver det nødvendige grundlag for disse initiativer ved for eksempel at kvantificere tidligere kvalitative compliance-procesdata.

Konklusion

I lighed med Operations-funktioner for 10 år siden rummer compliance-funktioner et stort potentiale for en mere effektiv brug af ressourcer og mere effektiv indsigtsgenerering fra information, der er tilgængelig i en organisation. Rejsen til at høste disse fordele er blevet defineret, nu er ledere på vej for at starte deres Compliance-transformation.

For at læse mere om compliance-emnet nu, besøg venligst vores hjemmeside. For at læse den første blog om emnet, klik venligst her.