Banker og deres kunder skal overholde nye MiFID II/MiFIR-regler og opnå en unik juridisk enhed Identifikatorer (LEI) siden januar 2018. Ellers har banker ikke længere lov til at udføre handler på vegne af deres kunder. Deloitte Managed Services demonstrerer, hvordan administrerede serviceudbydere bør tilpasse og udvide deres tilbud i overensstemmelse med nye regulatoriske krav til deres kunder. Den nye LEI-portal hjælper banker og juridiske enheder med at forstå de nye regler og med at overholde de nye MiFID II/MiFIR – LEI-krav.

På grund af virksomhedens karakter står administrerede serviceudbydere over for lignende udfordringer som deres kunder i den finansielle serviceindustri. Mens kunder som førsteprioritet forventer tjenester af høj kvalitet til lave omkostninger, forventer de også, at deres tjenesteudbydere:

• for at følge med i den seneste tekniske udvikling og innovationer,
• for at overholde eksisterende og nye regler, og
• for at inkludere nye tjenester, når det er nødvendigt.

Dagens administrerede tjenesteudbydere kræver på den ene side stærke leveringsevner og stabile systemer til deres daglige drift, og på den anden side evnen til at identificere nye regulatoriske krav og færdigheder til hurtig udvikling og implementering af nye funktioner og regler.

Et meget aktuelt eksempel til at illustrere dette:Denne reguleringsændring er ikke ny, men den vinder indpas. Ikke de finansielle institutioner, men deres kunder er direkte berørt. Som med alle nye krav vil et betydeligt antal kunder begynde at tilpasse sig sent i processen, hvilket vil lægge pres på de finansielle institutioner til at reagere. Vi taler ikke om FIDLEG, MiFID eller et andet stort regulatorisk buzzword; men snarere om et simpelt sæt tal, der er nødvendigt for at sætte en bank i stand til at udføre handler på vegne af sine kunder:Legal Entity Identifier (LEI).

Siden 3. januar 2018 skal alle investeringsselskaber (f.eks. banker) i henhold til MiFID II/MIFIR indhente de globalt unikke juridiske enhedsidentifikatorer fra deres kunder (juridiske enheder), før de leverer tjenester, der udløser relaterede rapporteringsforpligtelser. Et eksempel:udstedelse og handel med finansielle instrumenter. Dette nye lovkrav vil hjælpe med at identificere handelsmodparter.

Hvor er vi i dag med LEI-systemet?

Indtil videre er der kun udstedt omkring 1 million LEI (for 250 millioner virksomheder globalt) siden januar 2018. På grund af disse forsinkelser udsendte Den Europæiske Værdipapir- og Markedsmyndighed (ESMA) en opdatering i december 2017, der tillader en yderligere seks måneders overgangsperiode . Men denne opdatering overførte ansvaret for LEI-applikationen fra den juridiske enhed til investeringsselskaberne – selvfølgelig en væsentlig ændring, som bankerne skal handle hurtigt på. Ideelt set integrerer investeringsselskaber LEI-registreringen i deres klientonboarding- og overvågningsproces.

Deloitte Managed Services fungerer som en registreringsagent for LEI-registreringer. Vi lancerede for nylig vores nye tilbud til schweiziske banker for at integrere LEI-registrering og årlige fornyelsesprocessen direkte i klientonboarding- og overvågningstjenesten. Derudover støtter Deloittes nye LEI Managed Service investeringsselskaber med at skaffe LEI'er til deres kunder (Legal Entities) til tiden og fungerer som en foretrukken udbyder af Credit Suisse. Vi hjælper også investeringsselskaber med at identificere kunder, der kræver en LEI og muliggør også masseregistreringer.

Udforsk Deloittes LEI-portal på https://www.lei-portal.ch for at hjælpe dig med at forstå, om LEI-systemet påvirker dig, og hvordan du modtager din obligatoriske LEI og bliver MiFID II- og FinfraG-kompatibel.