At købe aktier i Indien eller USA kan være en udfordrende opgave selv for erfarne investorer. Der er mere eller mindre 5.000 aktier at vælge imellem, og hver aktie har sine egne fordele og ulemper.
Selvom du formår at vælge de rigtige aktier, bliver du nødt til konstant at overvåge dem. Når alt kommer til alt, kan markedsforholdene ændre sig til enhver tid. Indeksfonde kan give en solid løsning på disse problemer.
Indeksfonde er investeringsforeninger eller ETF'er, der investerer i alle aktierne fra et indeks. De er generelt opkaldt efter det indeks, de investerer i. For eksempel vil en Nifty 50 Index Fund investere i alle aktierne fra Nifty 50-indekset.
Indeksfonde består af de samme aktier i omtrent samme forhold som det indeks, de afspejler. Derfor er investering i indeksfonde populært kendt som "købe markedet".
Denne sætning er ikke helt sand. Men det giver et meningsfuldt budskab. I stedet for at købe en aktie eller to, så køb et helt indeks af forskellige aktier for at øge dine chancer for at tjene lukrative afkast.
Diversificering er ikke den eneste fordel ved at investere i indeksfonde, som du vil se i de kommende afsnit. Men det er uden tvivl en topgrund for hverdagsinvestorer til at udforske indeksfonde.
Indtil videre har vi diskuteret det grundlæggende i indeksfonde, der inkluderer:
Til det specifikke. De fleste investeringsforeninger er aktivt forvaltet. En fondsforvalter og deres team varetager den daglige drift af investeringsforeningen for at følge med markedet.
Indeksfonde forvaltes ikke aktivt. Et fondshus eller en forvalter vil oprette en portefølje og derefter periodisk revidere den for at foretage justeringer. Indeksfonde forvaltes således passivt.
Dette kommer med en fordel - lave omkostninger. Fondshuset eller forvalteren behøver ikke at købe og sælge aktier dagligt eller ugentligt. Således er mængden af vedligeholdelse, der kræves i en indeksfond, lav, ligesom omkostningerne.
Det er ikke alt. Omsætningsforholdet for en indeksfond er lavere end andre aktiefonde. En omsætningsgrad er det antal gange, en afdelings portefølje har ændret sig inden for et år.
Lad os sige for eksempel, at en investeringsforening har 500 aktier i sin portefølje. Hvis det erstatter 50 af disse aktier på et enkelt år, vil omsætningsforholdet være 10%. Omsætningsforholdet for en indeksfond varierer fra 1 % til 2 %.
Nu ville du have indset, at indeksfonde har en række fordele. Disse fordele kan være nyttige for travle fagfolk, der ikke har tid til at undersøge diagrammer og grafer.
Faktisk er fordelene ved at investere i indeksfonde blevet anerkendt af milliardærinvestorer. Det kommer vi til i slutningen af dette afsnit.
Uden videre, her er grundene til, hvorfor du bør investere i indeksfonde.
Indeksfonde fjerner i høj grad forskningsbyrden. Du behøver ikke at bekymre dig om at vælge individuelle aktier og de risici, der følger med dem.
I stedet kan du drage fordel af komforten ved at vide, at du har investeret i et helt aktieindeks. Desuden er der den ekstra fordel ved professionel ledelse, der følger med indeksfonde.
En indeksfond er ikke en kurv af aktier, det er en hindring af forskellige aktier fra forskellige brancher. Tag for eksempel en indeksfond, der sporer Nifty Next 50. Den giver dig adgang til aktier fra sektorer som:
Nogle indekser kan have underperformerende aktier eller sektorer. Men det kan være gennemsnittet med de højtydende i indeksfondens portefølje, som er spredt over flere aktier og sektorer.
Indeksfonde forvaltes passivt, hvilket betyder, at der ikke er meget dagligt køb og salg af aktier involveret. Passivt forvaltede fonde har lavere omkostninger på grund af dette.
Det samme gælder for indeksfonde. De fleste indeksfonde har et omkostningsforhold, der typisk er lavere end aktivt forvaltede aktiefonde. Omkostningerne kan være så lave som 0,5 % eller højst 1,5 %.
De fleste topindekser er kendt for at vokse lineært over en periode på fem år eller årtier. Det er derfor, at investering i en indeksfond, der følger S&P 500 eller Nifty, kan give dig chancen for at opnå lukrative afkast.
Indeksfonde har været kendt for at skabe solide afkast på niveau med markedet. Afkastet kan variere fra 10-12 % over en 5-årig periode. Se, hvordan det indiske og amerikanske aktiemarked er vokset i løbet af de sidste 22 år.
Tilhængerne af indeksfonde omfatter personer som Warren Buffett (nettoværdi:129,7 milliarder dollars). Oracle of Omaha selv har været kendt for åbent at stå inde for fordelene ved at investere i indeksfonde.
Faktisk har Buffett instrueret sin trustee om at investere 90 % af sine kontanter i en meget billig S&P 500-indeksfond. Buffett nævnte også, at indeksfonde kunne være en fantastisk måde at tjene penge på for hverdagsinvestorer.
Indeksfonde kan være en løsning på problemet med tid og indsats for at vælge individuelle aktier. Når det er sagt, skal du stadig vælge den rigtige indeksfond for at tjene penge.
De fleste AMC'er i Indien tilbyder en indeksfond i en eller anden form, så valget bliver relativt vanskeligt. Cube bygger bro over dette hul ved at give dig adgang til de bedste indeksfonde ved hjælp af Wealth First.
Her er de bedste indeksfonde, der i øjeblikket anbefales på Cube.
| Indeksfondens navn | 1-års retur | 3-års retur | Udgiftsforhold |
| Motilal Oswal Nasdaq 100 Fund of Fund | 12,31 % | 27,28 % | 0,50 % |
| Motilal Oswal S&P 500 Index Fund | 14.18 | - | 1,09 % |
| DSP Nifty Next 50 Index Fund | 9,70 % | 11,80 % | 0,58 % |
En indeksfond, der kan hjælpe dig med at opnå din finansielle mål er den bedste, i det mindste baseret på generelle regler for investering. Sammen med dine økonomiske mål bør indeksfonden også være i overensstemmelse med din risikoprofil .
Baseret på disse to faktorer kan du enten investere i indeksfonde fra Indien eller de relativt mere risikable indeksfonde fra USA. Her er de bedste indeksfonde i Indien ifølge Cubes rådgiver Wealth First:
Indeksfonde er kendt for at generere solide afkast (10-12%), samtidig med at de er lave omkostninger og effektive investeringsmuligheder. Desuden sikrer indeksfonde, at travle fagfolk ikke behøver at undersøge flere aktier. I stedet kan de købe et helt indeksværdi af aktier til diversificering.
Betyder det, at indeksfonde er det værd? Ja og nej. Ja, fordi indeksfonde kan generere afkast på niveau med markedet. Nej, fordi svaret ikke er så nemt – du skal evaluere din risikoprofil og dine finansielle mål, før du investerer i en indeksfond.
Aktier vil altid have potentialet til at slå markedet og være multibaggers. Indeksfonde vides ikke at have et lignende potentiale. Men anvendelsen af indeksfonde er helt anderledes end aktier. Indeksfonde er velegnede til travle fagfolk og dem, der er overvældet af aktieanalyse.
Der er næsten 5000 aktier at vælge imellem i Indien og USA. Indeksfonde sikrer, at du ikke behøver at evaluere hver anden aktie, og i stedet kan du købe et helt indeks for større diversificering.
Bemærk:Fakta og tal er sande pr. 29-03-2022. Ingen af de oplysninger, der deles her, skal opfattes som investeringsrådgivning. Udvis forsigtighed, når du investerer i aktiver som aktier, investeringsforeninger, alternative investeringer og andre.