"Gældsfonde" er et paraplyudtryk, der bruges til at beskrive investeringsforeninger, der primært investerer i obligationer, skatkammerbeviser, kommercielle papirer, pengemarkeder og andre gældsbeviser.
Forskellen inden for gensidige gældsfonde ligger i den type gældsbeviser, de investerer i (obligationer, pengemarked osv.) og varigheden af deres investeringer (overnight, 3-6 måneder osv.).
Forståelse af de forskellige typer af gældsfonde vil hjælpe dig med at måle den rigtige pasform til din portefølje baseret på din risikoprofil og investeringsmål. Lad os udforske 8 af de mest populære typer af gældsfonde i Indien.
Kortsigtede fonde investerer i værdipapirer, der udløber om 1-3 år. I bund og grund er det den tid, det tager for fonden at få sine penge tilbage. Kortvarige fonde investerer generelt i obligationer udstedt af solide virksomheder.
Som følge heraf har kortsigtede fonde været kendt for at generere bedre afkast end bank-FD'er, i intervallet 5-6%. Kortsigtede fonde har en relativt lav risiko end aktier og hybride investeringsforeninger.
1. Type:Åbent gældsfond
2. Ideel til:1-3 år
3. Gennemsnitligt afkast:5-6 %
4. Risiko:Lav
Bemærk:Denne kategori kan omfatte enhver gældsfond, der har en porteføljeløbetid på et år eller derunder.
Ultrakortfristede fonde investerer i obligationer og andre gældsinstrumenter, der udløber om 3 til 6 måneder. Disse midler er ideelle på kort sigt og som et sted at parkere kontanter til Systematic Transfer Plans (STP'er).
Den gennemsnitlige bankopsparingskonto giver i bedste fald 3 % afkast. Ultrakortsigtede fonde klarer sig bedre og har været kendt for at give afkast mellem 4-5 % i gennemsnit.
Hvad angår risiko, er ultrakortfristede fonde kendt for at være sikrere end de fleste gældsfonde og aktiefonde på grund af den ultrakorte låneperiode/investeringstid.
1. Type:Åbent gældsfond
2. Ideel til:>3 måneder
3. Gennemsnitligt afkast:4-5 %
4. Risiko:Lav
| Fondens navn | 1-års retur | Afkast siden starten | Minimumsinvesteringsbeløb |
| HDFC Ultra Short Term Fund | 4,69 % | 6,72 % | 5000 INR |
| IDFC Ultra Short Term Fund | 3,76 % | 6,46 % | 100 INR |
Udforsk Top Ultra Short Term Funds
Likvide fonde er de køligere fætre af fonde med ultrakort varighed. Populariteten af likvide midler skyldes den høje likviditet, sikkerhed og solide afkast, som de tilbyder.
Ydermere kan likvide investeringsforeninger have været kendt for at give bedre afkast end både den gennemsnitlige bankopsparing og FD'er. Det gennemsnitlige afkast varierer fra 5-7%.
Du kan få adgang til Cube ATM på Cube Wealth-appen, der lader dig hæve penge med det samme fra din Nippon India Liquid Fund-investering til din bankkonto.
1. Type:Åbent gældsfond
2. Ideel til:0-3 år
3. Gennemsnitligt afkast:5-7 %
4. Risiko:Lav
| Fondens navn | 1-års retur | 3-års retur | Minimumsinvesteringsbeløb |
| Nippon India Liquid Fund | 3,23 % | 5,55 % | 100 INR |
| DSP Likviditetsfond | 3,28 % | 5,54 % | 500 INR |
Se hele listen nu
Indkomstfonde har en tendens til at prioritere kapitalbevarelse ved at investere i gældsbeviser med lav risiko og lav afkast, der genererer en regelmæssig indkomst. Udtrykket indkomstfonde bruges til at henvise til disse gældsfonde:
Pengemarkedsfonde investerer i højt vurderede gældsbeviser, der findes på pengemarkedet, som normalt er indskudsbeviser, kommercielle papirer, repo-aftaler og andre.
Pengemarkedsfonde tilbyder sikkerhed over gennemsnittet, fordi deres portefølje udløber om et år. Som følge heraf er afkastene, der genereres af pengemarkedsfonde, forudsigelige i intervallet 3-4 %.
1. Type:Åbent gældsfond
2. Ideel til:0-3 år
3. Gennemsnitligt afkast:3-4 %
4. Risiko:Lav
| Fondens navn | 1-års retur | Afkast siden starten | Minimumsinvesteringsbeløb |
| Axis Money Market Fund | 4,41 % | 5,92 % | 5000 INR |
| HDFC pengemarkedsfond | 4,57 % | 7,17 % | 5000 INR |
Invester nu
Virksomhedsobligationsfonde investerer i gældsbeviser udstedt af store virksomheder, enten på kort eller lang sigt. Virksomhedsobligationer betaler en højere præmie end andre obligationer på grund af den involverede kreditrisiko.
1. Type:Åbent gældsfond
2. Ideel til:0-3 år
3. Gennemsnitligt afkast:6-8 %
4. Risiko:Moderat
| Fondens navn | 1-års retur | 3-års retur | Minimumsinvesteringsbeløb |
| ICICI Prudential Corporate Bond Fund | 8,47 % | 8,51 % | 100 INR |
Invester nu
Bank- og PSU-gældsfonde investerer generelt i obligationer udstedt af banker, offentlige virksomheder og staten. Obligationerne udstedt af disse enheder er højkvalitetsinvesteringer med lav risiko, der genererer solide afkast.
1. Type:Åbent gældsfond
2. Ideel til:0-3 år
3. Gennemsnitligt afkast:6-8 %
4. Risiko:Lav
| Fondens navn | 1-års retur | 3-års retur | Minimumsinvesteringsbeløb |
| IDFC Banking &PSU Debt Fund | 6,70 % | 9,69 % | 5000 INR |
| Axis Banking og PSU Debt Fund | 6,32 % | 8,97 % | 5000 INR |
Invester nu
Gældsfonde, der falder ind under denne kategori, fokuserer på at generere en månedlig indkomst til investoren ved at investere i højkvalitetsgældsbeviser som statsobligationer og kommercielle papirer.
En del af fondens portefølje kan også investere i aktier. Gældsbeviserne giver dog tilstrækkelig sikkerhed og dækning til, at afkastet kan forudsiges i intervallet 2-5 %.
1. Type:Åbent gældsfond
2. Ideel til:3+ år
3. Gennemsnitligt afkast:2-5 %
4. Risiko:Lav
Bemærk:Månedlige indkomstgældsmidler anbefales i øjeblikket ikke på Cube Wealth-appen af Cubes rådgiver, Wealth First.
Gældsfonde, der falder ind under ordninger med fast løbetid, er generelt lukkede, hvilket betyder, at du kun kan investere i dem under det nye fondstilbud (NFO). Midler fra denne kategori giver dig mulighed for at vælge en investeringsperiode (lock-in).
1. Type:lukket gældsfond
2. Ideel til:Varierer
3. Gennemsnitligt afkast:5-7 %
4. Risiko:Lav
Bemærk:Gældsfonde med fast løbetid anbefales i øjeblikket ikke på Cube Wealth-appen af Cubes rådgiver, Wealth First.
Renteudsving har betydning for ønskværdigheden af obligationer. Hvis renten stiger, taber obligationer i værdi. På den anden side får obligationer værdi, når renten falder.
Ledelsesteamet i en dynamisk investeringsforening søger at udnytte disse ændringer til at producere afkast til deres investorer. Dynamiske fonde har historisk givet 6-8 % afkast i gennemsnit.
1. Type:Åbent gældsfond
2. Ideel til:0-3 år
3. Gennemsnitligt afkast:6-8 %
4. Risiko:Lav
| Fondens navn | 1-års retur | 3-års retur | Minimumsinvesteringsbeløb |
| IDFC Dynamic Bond Fund | 4,37 % | 10,06 % | 5000 INR |
Invester nu
Hybridfonde investerer i både gæld og aktier. Visse hybridfonde har dog mere eksponering mod gæld end egenkapital. De er kendt som gældsorienterede hybridfonde. Afkastet varierer i gennemsnit fra 5-7 %.
Bemærk:Gældsorienterede hybridfonde anbefales i øjeblikket ikke på Cube Wealth-appen af Cubes rådgiver, Wealth First.
Gældsfonde er relativt sikre og giver bedre afkast end FD'er og bankopsparingskonti. Men der er simpelthen for mange muligheder at vælge imellem.
Alene dette valg kan lægge en dæmper på investeringsoplevelsen. Der er dog en effektiv løsning - Cube Wealth-appen. Cube giver dig adgang til investeringsrådgivning i verdensklasse fra Wealth First.
Wealth First hjælper dig med at skære igennem støjen ved at vælge og kurere en håndfuld af de bedst ydende gældsfonde i Indien. Desuden er anbefalingerne skræddersyet til din risikoprofil og investeringsmål.
Sådan kan du få adgang til markedsslående finansiel rådgivning med få klik!
1. Download Cube Wealth
2. Gennemfør eKYC-formaliteter
3. Tag risikoanalysequizzen
4. Få kuraterede gældsmidler
5. Begynd at investere
Det er det! Begynd din rejse til at skabe rigdom i dag ved at downloade den pålidelige og intuitive Cube Wealth-app. Tag mig til appen
Sådan fungerer håndplukkede investeringsforeninger på Cube Wealth-appen