Ordet dynamisk betyder "aktiv", og det er præcis, hvad en dynamisk obligationsfond gør - den handler aktivt med værdipapirer baseret på de stigende og faldende renter i Indien.
Lad os sætte dynamikken i Dynamic obligationsfonde på prøve ved at forstå, hvordan de fungerer, hvad de investerer i, og hvorvidt du skal investere i Dynamic investeringsforeninger.
Dynamiske obligationsfonde er gældsfonde, der investerer i obligationer klassificeret som statspapirer. Dette kan få dig til at tro, at dynamiske obligationsfonde er præcis som enhver anden gældsfond, men der er en fangst.
Fondsforvalteren, der håndterer den dynamiske obligationsfond, har frihed til at købe obligationer af enhver varighed. Andre gældsfonde som 10-årige Gilt-fonde har ikke denne frihed, da de kun kan investere i Gilts, der udløber om 10 år.
Invester i gældsfonde håndplukket af dokumenterede eksperter på Cube Wealth-appen
Gældsfonde er generelt påvirket af de stigende og faldende renter, som er dikteret af RBI. Dette kan føre til 3 scenarier:
Obligationer er kendt for at blive mindre eftertragtede, hvis renten oplever en lang pause. I et sådant tilfælde kan andre alternativer som aktier erstatte obligationer med hensyn til afkast og præference.
Hvis der er en stejl rentestigning, observeres obligationer at miste værdi og igen, kan aktier erstatte dem i et sådant tilfælde.
Når renterne falder, har obligationer været kendt for at få værdi og som følge heraf blive mere attraktive for investorer.
I modsætning til andre gældsfonde har dynamiske obligationsfonde potentialet til at generere lukrative afkast under alle 3 ovennævnte cyklusser.
Fondsforvalteren med ansvar for den dynamiske obligationsfond kan vurdere rentesituationen og udnytte den frihed, som disse fonde har til at købe og sælge værdipapirer baseret på forskellige lejemål.
For eksempel, hvis renten falder under kuponrenten, kan fondsforvalteren skifte til langfristede værdipapirer for at afbøde risikoen.
Denne dynamiske skift mellem forskellige lejemålsbaserede værdipapirer giver Dynamic obligationsfonde mulighed for at få det bedste ud af det rentescenarie, der opstår.
| fond | Porteføljemodenhed |
| Likvide midler | 60-91 dage |
| Overnight Funds | 1 dag (over natten) |
| 10-årige forgyldte fonde | 10 år |
| Dynamisk obligationsfond | Varierende (i henhold til renter) |
Den, der udsteder en obligation, betaler en rente på den. Dette er kendt som kuponrenten.
Dynamikken i en dynamisk obligationsfond afhænger helt af fondsforvalterens skarpsindighed og deres evne til at foretage det rigtige opkald under forskellige rentecyklusser.
Dynamiske obligationsfonde er gældsfonde, hvilket naturligvis betyder, at de har en lavere risiko end aktiefonde. De er dog stadig markedsrelaterede instrumenter, der er påvirket af de stigende og faldende renter.
Som tidligere nævnt har stigende renter en tendens til at devaluere obligationer, og faldende renter har en tendens til at understøtte værdien af obligationer. Fondsforvalterens indgriben og nuancerede tilgang til håndtering af renteændringerne er således altafgørende for at levere positive afkast.
Dynamiske obligationsfonde har frihed til at investere i obligationer, der har en kort, mellem eller lang løbetid.
Dynamiske obligationsfonde beskattes ligesom gældsfonde:
| Typ | Holdingsperiode | Skattesats | Indeksering |
| Kortsigtede kursgevinster | <3 år | I henhold til I-T-beslag | Nej |
| Langsigtede kursgevinster | > 3 år | 20 % | Ja |
Konventionel logik ville sige, at der er fordele ved at forblive låst i 3+ år i en dynamisk obligationsfond, hvis du er en investor fra en højere skatteramme.
Men det er altid bedre at downloade Cube Wealth-appen og tage risikoquizzen for at forstå, hvilken type gældsfond du skal investere i og i hvilken varighed.
Dynamiske obligationsfonde har været kendt for at generere bedre afkast end FD'er og andre traditionelle aktiver. Således kan både konservative og aggressive investorer drage fordel af at inkludere disse fonde i deres portefølje.
Hvorvidt du skal inkludere dynamiske obligationsfonde i din portefølje eller ej, vil dog afhænge af dine mål og risikotolerance. Tal med en Cube Wealth Coach for at lære mere.
Cube Wealth-appen hjælper dig med at investere i de bedste dynamiske obligationsfonde baseret på dine mål og risikovillighed. Processen er meget praktisk:
Cube Wealths rådgivende partner for investeringsforeninger, Wealth First, sammensætter en liste over de bedste investeringsforeninger, som Cube-brugere kan få adgang til hver måned. Derudover rådgiver Wealth First dig også om, hvornår du skal sælge en fond.
Download Cube Wealth-appen for at starte din investeringsrejse i investeringsforeninger
Se denne video for at forstå, hvorfor du har brug for en kvalitetsrådgiver