Jeg forstår, hvorfor dagshandel lyder sexet.
Intet kontor, intet 9 til 5 job, ikke flere råbende chefer og ingen pendling. Slå markedet med kun dit forstand.
Og alle de LETTE penge.
Ikke?
Jeg har også været fristet til at prøve dagshandel. Så lavede jeg min research, og det viser sig, at dagshandel er en af de sværeste måder at tjene til livets ophold. Oddsene for at tjene penge gennem dagshandel er lavere end for at vinde ved at spille på et kasino.
Day Trading er per definition at købe og sælge aktier på samme dag.
I dagshandel forsøger du at tjene penge på ændringerne i kurserne på aktier i løbet af handelsdagen. Du kan blive i handlen i et par timer, minutter eller endda et par sekunder. Men du forlader den position, du indtager i løbet af den dag.
Som daytrader vil du bevæge dig ind og ud af positioner hele dagen lang.
Dette er det fuldstændige modsatte af en køb-og-hold-investor, der køber en aktie, holder på den i et årti og derefter sælger. Dette er en langsigtet tilgang til investeringer.
Daghandlere bekymrer sig om at tjene penge lige nu.
Ligesom aktier kan du dagligt handle med råvarer, valutaer, ETF'er, kryptovalutaer og andre aktiver.
En undersøgelse udført i en periode på fjorten år viste, at mindre end 1 % af daghandlerne konsekvent tjener et overskud.
Du læste rigtigt. Ikke engang 1 % af daghandlerne har succes.
Ifølge den samme forskning har du større chancer for at tjene penge ved at spille roulette på et kasino.
Dagshandel virker simpel. Du sidder hele dagen, går ind i en handel i et par minutter og tjener mange penge på det.
Mens den faktiske handel varer i kort tid, tager analysen bag den pågældende handel hele dagen. Det er ikke overraskende, at alle succesrige daghandlere behandler det som et fuldtidsjob.
Som en tommelfingerregel stiger oddsene for at lykkes med investeringen med tiden . Investering på aktiemarkedet i et år kan tabe penge. Investering over en 30-årig periode garanterer stort set, at du får et sundt afkast.
At investere over timer eller dage er endnu værre. På kort sigt kan priserne blive rigtig hakkende af alle mulige skøre årsager. Meget af det er helt tilfældigt. Daghandlere er nødt til at håndtere denne usikkerhed. Det er grunden til, at de fleste mennesker, der prøver daytrading, fejler det dybt.
Du skal også huske, at handel med aktier sandsynligvis er det eneste felt i verden, hvor du konkurrerer med de BEDSTE SPILLERE lige fra dag 1. Forestil dig, hvor meget tid og kræfter de øverste 1 % har lagt i at nå det niveau, og sammenlign det mod din ekspertise og viden, når du starter.
Tænk på, hvad der ville ske, hvis du er i en tenniskamp mod Roger Federer, når du kun spiller i din lokale tennisklub i weekenden. Oddsene er ikke til din fordel.
Ud over de tilfældige udsving i aktiekursen på kort sigt, er daytradere nødt til at håndtere andre risici.
Når du handler på dagen, går du ind og ud af positioner hver dag. Tidligere skulle du betale et gebyr for hver handel, der tærede direkte på dit overskud. Dette er begyndt at ændre sig, mange mæglerhuse tilbyder nu gratis handler. Men du skal stadig betale skat, hver gang du sælger med fortjeneste.
Selvom kapitalgevinstskatten ikke er så høj som normal indkomstskat, trækker den alvorligt overskuddet af daytrading ned. Ikke alene betaler langsigtede investorer en lavere sats for at holde en investering i mindst et år, de skal ikke betale skat af deres påskønnelse i årevis, måske endda årtier. Det er meget mere tid til at sammensætte væksten til at udfolde sin magi.
Dagshandel er en risikabel forretning. Aktiekurserne bevæger sig hurtigt. Dit overskud og tab vil stige og falde hurtigt.
Hvis du er på den rigtige side af handlen og tjener penge, vil du begynde at spekulere på, hvornår du skal afslutte. Hvis du er i en tabende handel, fortsætter dit stressniveau, når du ser de stigende tab.
Ved at se værdien af din portefølje ændre sig hvert sekund, vil du være på kanten hvert sekund af arbejdsdagen.
Hvis du bruger gearing eller lånte penge til at indgå i en handel, forstørres dine overskud og tab.
Et par dårlige væddemål kan tømme din konto, før du ved af det. Skatter og omkostninger tæller også. Så selv når du får et overskud, er det beløb, du faktisk kan tage med hjem, langt mindre, end du havde forventet.
Selvom du vinder, kan det føre til din fremtidige undergang.
Lad os sige, at du starter dagshandel og opnår en enorm fortjeneste. Du vil tro, at du "knækkede dagshandel" og kan gentage succesen. Så du dag-handler igen. Så starter tabene. Men du ved, hvordan det at vinde føles, og antager, at tabene er uheld. Så går du dybere. Før du ved af det, er du helt tør for penge.
Det samme sker for spillere. Mange kompulsive gamblere havde en stor sejr tidligt i deres karriere, og de bruger hele deres liv på at jagte den ene sejr. De ender med at tabe langt mere, end de vandt i første omgang.
Dagshandel er ekstremt tiltalende, fordi folk tror, det er en nem måde at tjene penge på.
Men husk ALTID oddsene for succes i daytrading. MINDRE end 1 % lykkes.
Gambling kan være en masse sjov. Det kan også nydes ansvarligt.
Dagshandel kan gribes an på nøjagtig samme måde.
Jeg går aldrig ind på et kasino og forventer at tjene penge. Jeg har et maksimumbeløb, jeg kan bruge den aften. Det er for underholdning, og jeg vil leve det op. Når jeg først er ude, er jeg ude. Jeg pakker den ind og går tilbage til mit hotelværelse.
Der er et par vigtige kritiske dele af min tankegang, når jeg spiller:
Jeg behandler dagshandel på samme måde. Det er underholdning, og jeg forventer ikke at tjene penge. Så længe du begrænser dine tab og stopper dagshandel, når du har nået denne grænse, kan det gøres ansvarligt.
En almindelig regel for spekulative investeringer er kun at sætte 10% af din portefølje i fare. Så længe du ikke tager store tab regelmæssigt, fungerer dette rigtig godt. Selvom du mister hele 10%, vil intet ændre sig ved din økonomiske fremtid. Bare sørg for ikke at blive ved med at tage yderligere 10% efter at have tabt det flere gange. Før du ved af det, vil du i alt falde med 50 % eller mere.
Der er stadig en chance for, at du er speciel og konsekvent kan tjene penge gennem dagshandel.
Du ville undre dig over...hvordan finder jeg ud af, om jeg skal handle om dagen?
Før du hopper ind, skal du gennemgå disse trin:
Det hele starter med et handelssystem. Alle de succesrige forhandlere har en.
Tænk på et handelssystem som en guide, der fortæller dig, hvornår du skal gå ind og ud af en handel baseret på din logiske begrundelse. Det er som at tælle kort i blackjack, systemet fortæller dig, hvornår du skal satse, og hvornår du skal holde.
Hvis du ikke har et system, går du dybest set ind og forlader handler tilfældigt. Selvom du kan tjene noget ved at bruge denne strategi, vil den udelukkende være baseret på held. Det vil ikke være holdbart.
Udover ind- og udgangspunkter bør et handelssystem også have en effektiv pengestyringsplan (et fancy ord for, hvor mange penge du ville risikere for hver handel).
Det smukke ved at backteste dit system er, at du vil se, hvordan det ville have fungeret over en periode uden at have risikeret nogen penge. Du kan backteste et system manuelt eller bruge specielle websteder/software beregnet til at backteste handelssystemer.
Hvis din backtest viser rentabilitet i 10 år, så har du en chance. Jeg anbefaler at gå længere tilbage og teste dit system i en række markedsmiljøer. Hvis du kun testede 2010-2020, ville hele dit system afhænge af et tyremarked med virkelig lave renter. Test flere recessioner, tyremarkeder, høj inflation/lav inflation, høje renter/lave renter og så videre.
Glem ikke at medregne omkostninger og skatter, mens du backtester, da de kan spise din fortjeneste op.
Prøv endelig at redegøre for din egen psykologi. Alt kan se smukt og logisk ud i et regneark, men at leve dagligdagen er en helt anden oplevelse. De færreste har maven til at følge deres system perfekt, især gennem hårde tider.
Hver person har en anden handelstankegang. Psykologi er et kritisk aspekt af daytrading.
Faktisk tror jeg, at din psykologi er 90% af spillet. Resten er dit system.
Hvis din profitable handelsstrategi ikke matcher din psykologi, vil den simpelthen ikke fungere i det lange løb.
Lad os sige, at i henhold til din handelsstrategi bliver du i gennemsnit fire timer i en handel hver dag. Men du er den slags person, der begynder at bekymre sig kun et par sekunder inde i handlen, hvis du begynder at lide et tab. I en sådan situation går du i panik og forlader hastigt handlen, selvom dit system ikke har bedt dig om at afslutte.
Når dit system ikke matcher din psykologi, ville du ikke være i stand til at følge dit system. Hvilket betyder, at du tilfældigt går ind og ud af handler. Til gengæld fører det til tab.
Det er derfor, jeg foretrækker langsigtede købs- og beholdstrategier. Når jeg først køber noget, har jeg ingen problemer med at holde på det for evigt. Så jeg køber ekstremt forsigtigt og går ud fra, at jeg aldrig vil sælge.
Du har kun et succesfuldt handelssystem, når dit handelssystem matcher din personlighed .
Når du har et vellykket handelssystem på plads, kan du prøve det og teste det på livemarkedet.
Selvom du har backtestet, er det et helt andet spil at sætte dine hårdt tjente penge i en handel.
Her er nogle problemer, der kan dukke op, når du bringer dit system på markedet:
Hvis du har slettet alle ovenstående punkter og konsekvent tjener penge, så ved du, at du er speciel. Du er blandt de øverste 1 %. I så fald kan du gå videre og prøve dagshandel.
Hvis du vil investere i aktier, er den bedste måde at købe indeksfonde.
Ved at vælge en doven portefølje af et par indeksfonde, investere konsekvent hver måned og aldrig sælge, vil du høste disse belønninger:
Flere penge, mindre stress og enkelt nok til, at alle kan gøre det.
Det er hvad jeg gør. Og jeg anbefaler, at du tager denne tilgang med mindst 90 % af din portefølje.
Kun dagshandel, hvis du er tryg ved at svømme med hajer.