Et massivt pensionsunderskud er ved at udvikle sig - og det er et meget større problem end din egen mulige mangel på tilstrækkelige pensionsaktiver.

Hvis du er heldig, kan din pensionsopsparing måles med 6 nuller - hvilket betyder, at du er millionær og sandsynligvis godt forberedt til pensionering. Men de fleste af os måler vores pensionsopsparing med 5 nuller  ($100.000 – $900.000) og kan eller måske ikke være i stand til at få pensioneringen til at fungere efter vores ønskede livsstil.

Så det betyder, at de fleste af os sandsynligvis mangler omkring 1 nul til en virkelig sikker pension. Ved du, hvad det giver tilsammen – rundt om i verden?

Det globale pensionsunderskud svarer til 400 billioner dollars - 400.000.000.000.000 dollars. Det er 14 nuller - et tal, der er 5 gange større end den globale økonomi. Og du troede, du var stresset over at løbe tør for penge!

Sagde du virkelig, at der er en pensionsmangel på 400 billioner USD?

Ja. Og ja, det er et meget stort tal.

En ny rapport fra World Economic Forum har fundet ud af, at længere levetid og skuffende globale investeringsafkast faktisk vil skabe et pensionsunderskud på 400 billioner USD i de næste 30 år.

Det betyder, at verden har brug for 400 billioner USD mere, end vi forventes at skulle have til at finansiere pensionering i 2050.

Manglen beregnes ved at vurdere forskellen mellem mængden af ​​penge, som regeringer, arbejdsgivere og enkeltpersoner vil have til pensionering i forhold til, hvad der er nødvendigt for at finansiere indkomst svarende til 70 % af hver enkelt persons førtidspensioneringsindtjening.

Hvor meget af dette massive problem tilhører USA?

Omkring 1/4 af manglen - 100 billioner dollars - tilhører USA. Omkring yderligere 100 billioner dollars tilhører Kina. Indien, Japan, Storbritannien, Canada, Australien og Holland er andre, der har betydelige pensionsunderskud.

Hvor meget af dette pensionsunderskud tilhører DIG egentlig?

Frygten for at løbe tør for penge ved pensionering er den største frygt, de fleste af os har omkring pensionering.

Og selvom meget af den samlede pensionsunderskud tilhører underfinansierede offentlige og private pensioner, er et stort problem, at enkeltpersoner simpelthen ikke har sparet nok op.

For at finde ud af, om du kommer til at løbe tør for penge i pension, skal du bruge NewRetirement pensioneringsplanlæggeren. Det er nemt at komme i gang. Indtast nogle indledende oplysninger om din økonomi og se med det samme, hvornår du måske løber tør for penge - for både pessimistiske og optimistiske scenarier. Bliv ved med at tilføje flere detaljer for at få en mere præcis prognose for din økonomiske fremtid.

Denne pensionsplanlægger er et af de mest omfattende og kraftfulde værktøjer, der findes. Forbes Magazine kalder systemet "en ny tilgang til pensionsplanlægning", og det blev kåret til den bedste pensionsberegner af American Association of Individual Investors (AAII) og CanIRetireYet.

Hvordan kan du løse enhver potentiel mangel, du måtte have

Fortvivl ikke, hvis det viser sig, at du ikke helt har sparet nok. Du har faktisk en del muligheder for at justere din økonomi for at sikre, at du ikke løber tør for penge.

At arbejde lidt længere, have et pensionsjob (deltid eller fuld tid), udskyde starten af ​​social sikring, reducere udgifter, nedskæring, optimere din investeringsstrategi og udnytte din boligkapital er alle opnåelige løsninger på problemet med utilstrækkelig opsparing.

Vil du selv se? Du kan køre forskellige "hvad nu hvis"-scenarier i NewRetirement pensionsplanlægningskalkulatoren. Når du har konfigureret dine nuværende oplysninger, kan du begynde at foretage ændringer og opdage, hvad der virkelig vil gøre en forskel for dig.

Hver gang du opdaterer dine data, får du detaljeret feedback om, hvordan din ude af pengesalder, pengestrømme, ejendom og nettoformue ændrer sig. Du vil opdage måder, hvorpå du kan forbedre din økonomi og få det bedre med din fremtid.

Hvordan kan verden løse problemet?

Selvom det ikke altid er politisk populært, kan regeringer hæve målpensionsalderen.

Derudover er regeringer og virksomheder sandsynligvis nødt til at gøre mere for at opmuntre enkeltpersoners pensionsplanlægning. Flere uddannelses- og institutionelle opsparingsplaner kunne hjælpe med at afbøde denne enorme globale finansielle forpligtelse.