Som en travl mor til to har jeg en række hatte, herunder taxachauffør, kok, psykolog, husholderske, lærer, rengøringsassistent, faciliteter og renoveringschef, administrerende direktør i hjemmet, søvntræner og receptionist! Og de job inkluderer ikke mit daglige job og livet som blogger! Det var først for nylig, da jeg fløj til Wellington med min mand på ferie, og piloten afbrød vores landing, at jeg kom til at tænke på livsforsikring. Selvfølgelig ville det have været for sent i tilfældet med mit fly ovenfor, men andre prioriteter og bare at have travlt – ser ud til at have forrang.

På samme måde, hvis du er mellem 17 og 59 år, har du muligvis også prioriteter på din liste bortset fra livsforsikring.

Her er et par scenarier for en typisk livsplan

I 20'erne

I dine tidlige tyvere tænker du måske på, hvordan du skal betale for universitetet. I slutningen af ​​20'erne vender du måske tilbage fra verdensrejser og prøver at komme på fode igen efter alt det sjove, du lige har haft i Thailand, Middelhavet og Vegas!

I 30'erne

I dine 30'ere forsøger du måske at dække udgifterne til din første baby, inklusive de overprisbiler, babytøj og de ublu børnepasningsgebyrer, hvis du skal tilbage på arbejde.

I 40'erne

I dine 40'ere arbejder du måske hårdt for at betale af på et realkreditlån, og du begynder måske at lægge penge til pension.

I 50'erne

I slutningen af ​​50'erne lægger du måske planer om at undslippe som en grå nomade. Du tænker måske på, hvordan du vil leve i et år, mens du rejser rundt i Australien i en campervan! Samtidig vil du stadig gerne have penge til overs for livet, når du vender hjem, hjælper børnene økonomisk og køber gaver til dine børnebørn.

Men hvad nu hvis livet ikke blev præcis, som du havde planlagt det?

Uanset hvilken livsplan du følger, har du sikkert aldrig tænkt på Trauma Cover Insurance.

De fleste af os ønsker ikke at tænke på, at der sker dårlige ting. Men desværre sker der dårlige ting for mange gode mennesker i verden. De fleste mennesker tænker 'det kommer aldrig til at ske for mig', men desværre gør det det.

Derfor er det en god idé at tænke over, hvordan du kan betale for kompleksiteten af ​​din nuværende livsstil og plan, hvis en uheldig livsbegivenhed skulle indtræffe.

Vi kan ikke lide at stille os selv svære spørgsmål som disse

Hvad hvis du:

• Havde en bilulykke og endte i koma
• Arvede en sjælden hjertesygdom og havde brug for bypassoperation
• Fundet ud af, at du havde kræft
• Fik et hjerteanfald en dag, mens han var ude at løbe en tur

Tanken om, at en sådan tragedie sker, er ofte for meget at tænke på, og de fleste af os sætter bare ideer som denne ud af vores, fordi vi måske 'frister skæbnen'.

Men hvis du ser på denne liste – ville det ikke berolige dig, hvis du vidste, at der var en måde at dække livets udgifter, hvis der skulle ske noget?

Overvej disse scenarier

Hvis du ikke kunne arbejde, ville du ikke kunne betale for:

• På realkreditlån, købmandsregninger, forsyningsselskaber, kreditkortbetalinger osv.
• Store forretningsudgifter, hvis du arbejder for dig selv
• Udskiftning af din løn, hvis du er i lønnet arbejde
• De høje lægeudgifter forbundet med en ulykke eller et helbredstraume
• Omkostninger forbundet med betaling for børn og deres uddannelse

Sæt dig selv først

Når folk tænker på forsikring, tænker de ofte kun på at forsikre deres materielle ejendele i deres liv som deres bolig-, bil- og indboforsikring. Hvad de fleste glemmer er, at disse materielle ejendele ikke engang ville eksistere, hvis vi ikke var i stand til at arbejde for at betale for dem!

Hvis du overvejer forsikring, skal du sørge for at sætte værdi på dit eget liv og velvære før enhver anden form for forsikring. Klik her for at finde ud af mere om traumedækningsforsikring, og hvordan du kan beskytte dig selv og dine kære i tilfælde af et livstraume.