Din portefølje indeholder sandsynligvis flere forskellige finansielle aktiver, herunder aktier, investeringsforeninger, ETF'er og mere.
Ud over at vælge en række investeringsstrategier kan du bruge forskellige mæglerfirmaer til at administrere dine konti.
Derfor kan det være nyttigt at finde den rigtige investeringssporingsapp til at overvåge og administrere dine aktiver.
Denne artikel vil gennemgå de bedste apps til at spore dine investeringer og give dig nogle tips til at vælge den, der passer til dig.
Redaktørens topvalg
I denne artikel
Den rigtige investeringssporingsapp giver dig et overblik over din økonomi, hjælper dig med at styre pengestrømmen og se, hvad din samlede nettoværdi er.
Den type investeringssporingsapp, du ender med at vælge, afhænger af dine præferencer og investeringsstil.
Hvis du leder efter nogle ideer til, hvordan du kommer i gang, er her nogle apps, du kan overveje:
Personal Capital er en af de mest populære finansielle apps på markedet, og det er der en god grund til.
Virksomheden blev grundlagt i 2009 for at levere finansielle værktøjer og formueforvaltningstjenester.
Det forvalter i øjeblikket over 13 milliarder USD i aktiver og har investeringskunder i hele USA.
Personal Capital leverer både gratis og betalte tjenester til sine kunder, og du kan vælge enten afhængigt af dine behov.
For eksempel, hvis du bare ønsker at spore din økonomi, kan du bruge dets gratis økonomiske sporingsværktøj.
Denne funktion lader dig følge dit forbrug og overvåge alle dine konti på ét sted.
Derudover kan du bruge pensionsplanlæggeren til at sikre, at dine pensionsopsparinger er på rette spor.
Derudover tilbyder Personal Capital også en betalt finansiel rådgivningsservice. Den betalte service involverer en kombination af robo-rådgivere og licenserede rådgivere.
Du skal have et minimum på $100.000 i investerbare aktiver for at kvalificere dig til virksomhedens betalte service.
Her er de vigtigste funktioner, du får, når du bruger personlig kapital.
Dette værktøj viser dig en komplet opdeling af din portefølje efter aktivklasse.
Som du kan se, får du et hurtigt overblik over dine investeringer, uanset hvor du har disse aktiver.
Du modtager ugentlige e-mailopdateringer om din investeringsportefølje.
Personal Capital leverer en gebyranalysator, så du kan se, hvordan dine pensionskontogebyrer påvirker din pensionsdato. Dette er også en god måde at afdække eventuelle skjulte gebyrer på.
Når du logger ind på dit dashboard, vil du se en oversigt over dine månedlige indtægter og udgifter.
Denne oversigt vil give dig et større indblik i dit forbrug og din månedlige pengestrøm.
Sammen med det vil Personal Capital give dig et omfattende billede af din samlede nettoformue.
Som du kan se, viser dashboardet dig dine aktiver, passiver og hvordan du passer ind i gennemsnittet for din alder og indkomstniveau.
Budgetsektionen lader dig oprette et månedligt budget, spore dit forbrug og analysere dit forbrug efter kategori.
Personal Capital appellerer til en bred vifte af investorer.
Det appellerer til gør-det-selv-investoren, der blot ønsker at bruge virksomhedens gratis porteføljestyringsværktøjer.
Derudover har det omfattende formueplanlægningstjenester til investorer, der ønsker adgang til professionel vejledning, mens de investerer.
Uanset hvad, er virksomhedens gratis økonomiske værktøjer uden sidestykke.
Og hvis du har penge til at investere, kan formueforvaltningstjenesterne også være en god mulighed.
Bedst til: porteføljeanalyse
SigFig blev grundlagt i 2006 under navnet Wikinvest. Virksomheden startede som en simpel, online porteføljemanager. Snart lagde ledere planer om at udvide.
Som følge heraf omdøbte virksomheden sig selv til SigFig, en investeringsrådgivningstjeneste i 2012.
SigFig er en robotinvestor, der arbejder med tredjepartsmæglerkonti for at spore og analysere dine konti.
Virksomhedens mål er at gøre investeringsrådgivning af høj kvalitet tilgængelig for alle og give folk mulighed for at træffe bedre økonomiske beslutninger.
I det væsentlige fungerer SigFig som mellemmand mellem dig og dit finansielle mæglerfirma.
Virksomheden vil analysere din portefølje og hjælpe dig med at diversificere dine aktiver og holde styr på eventuelle unødvendige gebyrer.
Virksomheden gør dette gennem sin gratis porteføljetracker. Når du har linket dine konti, viser SigFig dig, hvordan din portefølje klarer sig.
Og SigFig tilbyder også gratis asset management for op til $10.000. Derefter betaler du et gebyr på 0,25 % om året.
Der er en minimumskontosaldo på $2.000 for at bruge SigFigs investeringstjenester.
Her er nogle af de vigtigste funktioner, som virksomheden tilbyder:
SigFig tilbyder gratis investeringsovervågning med sin porteføljetracker. Når du tilmelder dig, kan du automatisk synkronisere dine konti fra over 80 forskellige mæglerselskaber.
Således kan du administrere alle dine investeringer ét sted.
SigFig administrerer skattetabsindsamling for dig, hvilket betyder køb og salg af investeringer for at styre din skattepligt.
Der er ingen tidsplan for dette; virksomheden gennemgår din konto og høster eventuelle tab, når det er nødvendigt.
SigFig leverer en mobilapp, der fungerer på dine Apple- og Android-enheder. Mobilappen ligner desktopversionen.
SigFig vil automatisk geninvestere dit udbytte for dig, så din konto er fuldt investeret til enhver tid.
Du kan aftale en tid med en rådgiver og få gratis økonomisk rådgivning.
Disse rådgivere kan hjælpe dig med at identificere områder, hvor du overforbruger gebyrer og hjælpe dig med at udvikle en økonomisk plan i fremtiden.
Alt i alt er SigFig ikke en dårlig mulighed for alle, der leder efter et gratis værktøj til at administrere deres portefølje.
Du kan dog muligvis finde en mere omfattende løsning fra en af deres konkurrenter.
Bedst til: lavpris investeringsrådgivning
Stock Rover tilbyder gratis og premium-planer. Denne platform kan være en god mulighed for investorer, der ønsker dybdegående analyseværktøjer sammen med en porteføljetracker.
Aktiescreeneren kan hjælpe dig med at finde aktier, ETF'er og investeringsforeninger, der passer til dine grundlæggende og tekniske kriterier.
Derudover kan medlemmer også se analytikers købs- og salgsvurderinger.
Premium-abonnementer starter ved 7,99 USD om måneden og inkluderer forskellige funktioner, der kan gøre det nemmere at undersøge aktier og spore dine investeringsresultater.
Alle nye konti inkluderer en 14-dages gratis prøveperiode uden kreditkort.
Nogle af hovedfunktionerne omfatter:
Aktiescreeneren lader dig bygge dine tilpassede grundlæggende og tekniske filtre.
På samme måde er det også muligt at bruge præfabrikerede skærme, der modellerer ekspertinvestorer og populære investeringsstrategier.
Find investeringsideer, der matcher stilene fra berømte investorer og hedgefonde.
Disse porteføljer kan være en af de hurtigste måder at finde aktier med det bedste vækstpotentiale på.
Medlemmer kan linke deres mæglerkonti og spore investeringsresultatet og se analytikervurderinger.
Nogle planer kan også simulere rebalancering og kommende handler.
Stock Rover er en af de mest funktionsrige apps til sporing af investeringer.
Overvej det, hvis du vil have én platform til at undersøge nye ideer og overvåge vurderinger af eksisterende bedrifter.
Bedst til: screening af aktier og få adgang til analytikervurderinger
Mint er en gratis webbaseret software til personlig økonomi, der lader dig spore dine bankkonti, kreditkort, lån og investeringskonti.
Softwaren sammenlignes ofte med Quicken, men der er ingen software, du skal installere eller obligatoriske softwareopdateringer.
Med Mint kan du oprette et budget, spore dit forbrug og sætte økonomiske mål.
Derudover er Mint med over 15 millioner kunder en af de mest populære personlige økonomichefer på markedet.
Du kan komme i gang med Mint gratis, og efter tilmelding kan du linke til dine forskellige pengeinstitutter.
Hver gang du logger ind, vil Mint automatisk opdatere dine økonomiske oplysninger.
Grænsefladen gør det nemt at spore dit forbrug og se, hvor dine penge går hen.
Her er funktionerne Mint tilbyder:
Et af de mest værdifulde værktøjer, som Mint tilbyder, er dets budgetteringssoftware. Med Mint kan du kategorisere alle dine transaktioner og spore dit forbrug.
Hvis du har specifikke økonomiske mål, som at opbygge en nødfond eller spare op til et stort køb, kan du spore dine fremskridt ved hjælp af Mint.
Mint giver dig mulighed for at spore din kreditscore gratis.
Denne funktion er en god måde at overvåge eventuelle ændringer, og den er især nyttig, hvis du forsøger at genopbygge din kredit.
Med Mint kan du holde styr på kommende regninger og se, hvor mange kontanter du har til rådighed.
Når du har brugt Mint i et par måneder, kan du begynde at se dine økonomiske tendenser.
Dette vil give dig mulighed for at identificere områder, hvor du kan foretage forbedringer.
Mint vil også spore og overvåge dine investeringer for dig. Softwaren giver dig et fugleperspektiv over dine saldi og aktivallokering.
Bedst til: budgettering og endelig målsætning
Morningstar er et investeringsanalysefirma, der giver analytikervurderinger af disse investeringsprodukter:
Virksomheden administrerer over 220 milliarder dollars i aktiver og har eksisteret siden 1984. Det er en af de bedste tjenester, der er tilgængelige for langsigtede investorer.
Og hvis du tilmelder dig Morningstar Premium, kan du anvende denne indsigt til at forbedre din investeringsydelse.
Det er en abonnementsbaseret tjeneste, der giver investorer detaljerede oplysninger om forskellige investeringer.
Selvom tjenesten koster $199 om året, kan du dog modtage rabat, hvis du tilmelder dig i flere år.
Her er de funktioner, du vil modtage efter tilmelding til premium-tjenesten:
Analytikerrapporterne giver en dybdegående oversigt over, hvad Morningstar-analytikere mener om forskellige investeringer.
Derudover vil disse rapporter give dig adgang til information, du ikke vil modtage andre steder, især for investeringsforeninger.
Med denne funktion får du et overblik over de bedste investeringsmuligheder fra forskellige Morningstar-analytikere.
Porteføljeforvalteren giver dig mulighed for at spore dine investeringer og overvåge din investeringsstrategi.
Morningstar tilbyder et værktøj kaldet en "Basic Fund Screener", der lader dig søge efter forskellige investeringer efter kategori, rating og ydeevne.
Det kan hjælpe dig med at finde nye fonde, der matcher din investeringsstrategi.
Med denne funktion kan du indtaste dine investeringsforeninger og derefter se dine faktiske beholdninger. Det betyder, at du kan se opdelingen af hver aktie med din portefølje.
Alt i alt er Morningstar en god mulighed for investorer, der ønsker premiumrådgivning uden at skulle betale præmiegebyrer.
Bonus:Du kan prøve tjenesten gratis i 14 dage.
Bedst til: seriøse, langsigtede investorer
Et af de bedste gratis værktøjer til aktieanalyse er Yahoo! Finansiere.
Investorer kan linke deres mæglerkonti eller manuelt indtaste tickers for at spore den daglige og samlede præstation.
Den gratis udgave viser også disse detaljer:
Et betalt Yahoo Finance+-medlemskab koster enten $25 eller $35 om måneden. Dette abonnement tilbyder analytikervurderinger og risikoanalyse.
Andre Yahoo+ funktioner omfatter:
Med denne funktion kan du se trendaktier og lignende aktier som dem, du allerede ejer. Det er også muligt at finde ideer efter grundlæggende og teknisk indikator.
Se dagsværdien af aktier ved hjælp af den berømte investor Peter Lynchs værdiansættelsesmodel.
Læs Argus og Morningstars forskningsrapporter for dybdegående analyse. Barebones-investeringsapps leverer muligvis ikke disse rapporter.
Den gratis version af Yahoo! Finansiering kan være værd at bruge, da det giver en hel del forskningsværktøjer.
På den anden side kan betalte platforme være en bedre værdi for nogle investorer.
Bedst til: gratis værktøjer til forskning og porteføljesporing
Ticker giver detailinvestorer mange af de samme detaljer som professionelle investorer. Der er en gratis og premium version af platformen.
Den gratis version giver grundlæggende oplysninger som historiske afkast og udbytteindkomst.
Du skal dog tilmelde dig den betalte udgave for at låse op for de bedste funktioner.
En individuel konto koster $700 månedligt og faktureres årligt med $8.400.
Dette er en af de dyreste platforme, men inkluderer disse funktioner:
Tjenesten er bedre til avanceret forskning end porteføljesporing.
Aktive investorer kan drage størst fordel af denne platform for at se data, som mæglere og andre forskningswebsteder muligvis ikke tilbyder.
Bedst til: aktive investorer og finansielle rådgivere
Internationale investorer i Australien og Europa kan drage størst fordel af Sharesight. Denne platform kan nemt linke til ikke-amerikanske mæglerselskaber.
Amerikanske investorer med disse mæglere kan synkronisere med Sharesight:
Andre mæglerselskaber, inklusive Robinhood, skal videresende deres porteføljepositioner til opsætningssporing.
Afhængigt af de funktioner, du vælger, koster en månedlig plan mellem $0 og $31.
De to øverste planer sporer ubegrænsede stillinger og inkluderer flere rapporter, inklusive fremtidige indkomstfremskrivninger.
Den gratis plan sporer op til 10 beholdninger og tilbyder disse funktioner:
Premium-planer kan også beregne fremtidig indkomst og kontantkonti til at begynde med.
Andre platforme kan være bedre, hvis du også vil have investeringsanalyseværktøjer.
Bedst til: internationale investorer
Delta er en af de mest omfattende investeringssporingsapps til amerikanske og udenlandske aktier.
Denne service er kun mobil og tilgængelig til Android- og iOS-enheder. Det kan også fungere med smartwatches, men det har ikke en webplatform.
Aktiesporingen tilbyder disse funktioner:
Brugere vil også være i stand til at synkronisere med deres mæglerselskaber og modtage investorkommunikation direkte fra virksomheden.
Delta har også kryptospor til at overvåge Bitcoin og andre populære kryptovalutaer.
Cryptocurrency-investorer kan oprette forbindelse til børser og tegnebøger for at overvåge porteføljens ydeevne.
Denne investeringstracker er nem at bruge og gratis. Men den gratis version forbinder kun to mæglerhuse.
Opgradering til et Pro-medlemskab koster omkring $70 om året.
Opgraderingen kan dog være det værd for dig. Den bedste grund til at opgradere er at få ubegrænset mægler- og kryptovalutakontoforbindelser.
Hverken den gratis eller betalte version tilbyder forskningsværktøjer.
Denne tracker kan være lettere at bruge på mobile enheder, end andre platforme primært er bygget til en webbrowser.
Derudover er det godt for internationale investorer at kunne spore næsten enhver aktie i verden.
Bedst til: sporing af aktier og krypto på mobile enheder
Kubera kalder sig selv verdens mest moderne portfolio tracker.
Med Kubera kan du spore alle dine investeringer ét sted, inklusive kryptovalutaer og internationale investeringer.
Du kan endda tilføje aktiver såsom dit hjem, dine køretøjer og eventuelle domænenavne, du måtte eje.
Med andre ord kan Kubera hjælpe dig med at spore din samlede nettoværdi ganske let, og det inkluderer endda muligheden for at spore ædle metaller.
Andre Kubera-funktioner omfatter:
Kubera giver dig adgang til alle dets funktioner for $15 pr. måned eller $150 pr. år. Og Kubera lover ingen annoncer på sin hjemmeside.
Der er ingen budgettering eller forbrugssporingsfunktioner, som du finder med apps som Personal Capital.
Imidlertid kan Kuberas omfattende rigdom og nettoværdisporing muligvis kompensere for det.
Bedst til: Dem, der ønsker at spore alle aktiver og har manuelle opdateringsmuligheder.
Det kan være svært at vide, hvilken investeringsapp der passer bedst til dig.
Her er et par ting, du skal overveje, før du vælger en app til investeringssporing:
Den type investor, du er, vil spille en stor rolle i den slags app, du ender med at bruge.
For eksempel er SigFig og Mint bedre for begyndere investorer, mens Personal Capital og Morningstar henvender sig til mere seriøse investorer.
Kræver det manuelle opdateringer? Er det ret intuitivt at bruge, eller er der en væsentlig indlæringskurve?
Overvej softwarens funktionalitet, og om du synes det passer med dine vaner og livsstil.
For eksempel, hvis du kun har brug for en måde at administrere dit budget på, vil Mint sandsynligvis være dit bedste bud.
Men hvis du har brug for investeringsrådgivning, er du sandsynligvis bedre stillet med Personal Capital eller Morningstar.
Før du vælger en investeringssporingsapp, skal du bruge lidt tid på at overveje, hvilke funktioner du skal inkludere.
Hvis du er en seriøs investor, kan det være det værd at betale et årligt gebyr for en tjeneste som Morningstar.
But if not, you may be able to find a free service that will get the job done.
Many financial services don’t require a minimum investment, but some do.
For instance, you’ll need at least $100,000 in assets if you want to sign up for Personal Capital’s wealth management services.
Most people are drawn to the software and service with the most features. However, which of those services are you actually going to use?
Consider what you’re looking for in an investment tracking software, and how much information you really need to manage your finances.
Every investor needs a way to track their portfolio’s performance, and the right app can help you do just that.
That’s because it can be difficult to keep everything organized when you’re managing multiple investment accounts.
With the right investment tracking app, you can log into one account and see a comprehensive overview of your investments.
This will make it easier for you to manage your finances, set goals, and make decisions for the future.
