Hvad er aktiefonde

Aktiefonde er en type investeringsforening, der fokuserer på aktiemarkederne. For bedre at forstå aktiefonde er det vigtigt at forstå, at investeringsforeninger er en paraplybetegnelse for professionelt forvaltede fonde, der samler investeringer fra flere investorer og investerer dem i forskellige aktivklasser afhængigt af investorernes risikovillighed. Der er investeringsforeninger, der udelukkende fokuserer på fast ejendom, mens andre måske overvejende investerer i råvarer. Aktiefonde er investeringsforeninger, hvor størstedelen af ​​eksponeringen er til aktiemarkederne. Som følge heraf kaldes de også vækstfonde. Hovedformålet med aktiefonde er skabelsen af ​​velstand eller kapitalstigning. Aktiefonde styrer risikoen ved at diversificere deres portefølje til et relativt stort antal aktier, hvilket giver dem mulighed for at give bedre afkast end traditionelle opsparingsinstrumenter såsom FD'er eller posthusopsparingsindskud.

Typer af aktiefonde

Aktiefonde kan kategoriseres i følgende typer:

Baseret på investeringsstil

• Aktiv fond – I denne leder fondsforvalteren efter gode aktier at investere i. Han laver analyser, researcher på virksomheder og undersøger deres resultater.
• Passiv fond – Her opbygger fondsforvalteren en portefølje, der afspejler Sensex eller Nifty Fifty.

Baseret på investeringsstrategi

• Tema- og sektorfonde – Disse fonde investerer i bestemte sektorer som IT, bankvæsen, medicinalvarer, eller de kan begrænse sig til temabaserede investeringer, såsom investering i nye markeder, investering på internationale markeder og så videre.
• Focused Equity Fund – Disse fonde investerer i en lille pulje af udvalgte aktier, hvilket begrænser den øvre grænse for puljen til 30.
• Contra Equity Fund – Disse fonde har en modsatrettet tilgang til at investere og fokuserer på gode aktier, der i øjeblikket er undervurderet med den antagelse, at de vil leve op til deres potentiale på længere sigt.

Baseret på markedsværdi

• Large Cap Funds – Disse fonde investerer det meste af deres kapital i virksomheder, der er klassificeret som large-cap, hvilket vil sige, at de har en markedsværdi på Rs. 20.000 kroner eller mere. Disse fonde er mindre volatile sammenlignet med mid-cap eller small-cap fokuserede fonde.
• Mid-cap-midler – Disse fonde koncentrerer deres investeringer i mellemstore virksomheder, der normalt har en markedsværdi på mellem Rs. 5000 crores til Rs. 20.000 kroner. Mens mid-cap-fonde høster bedre afkast end large-cap-fonde, har de også en tendens til at komme med større volatilitet.
• Småkapitalfonde – Disse fonde investerer hovedparten af ​​deres samlede aktiver i virksomheder med en markedsværdi på mindre end Rs. 5000 kroner. De fleste virksomheder noteret på indiske børser falder ind under denne kategori.
• Multi-Cap-fonde – Disse fonde opretholder en sund fordeling af alle ovennævnte tre slags aktier for at mindske risikoen.

Baseret på skattemæssig behandling  

• Equity Linked Savings Scheme (ELSS) – Det er ordninger, der ligner investeringsforeninger, men hvor mindst 80 % af investeringerne er foretaget i aktier og aktierelaterede instrumenter. Deres største fordel er, at investeringer foretaget i ELSS er berettiget til et skattefradrag på op til Rs. 1.50.000 i henhold til § 80C.
• Ikke-skattebesparende aktiefonde – Alle aktiefonde undtagen ELSS er ikke-skattebesparende ordninger, hvilket betyder, at der ikke er nogen særlig bestemmelse, der giver skattefradrag i henhold til IT-lovens bestemmelser.

Funktioner ved en aktiefond

• Lavere omkostningsforhold – Gensidige fonde opkræver flere årlige gebyrer på de tjenester, de leverer. Disse er samlet kendt som omkostningsprocenten, når de måles som en procentdel af fondens samlede størrelse. SEBI påbyder en relativt nedre øvre grænse på  2,5 % for investeringsforeninger, hvilket giver investorer mulighed for at få mere værdi for deres penge.
• Skattefritagelse i henhold til Section 80C – Equity Linked Savings Scheme (ELSS) tilbyder skattefritagelse, hvilket giver mulighed for større besparelser.
• Porteføljediversificering – Aktiefonde giver dig mulighed for at sprede en lille mængde kapital på flere aktieandele og derved diversificere din portefølje og mindske risikoen

Fordele ved at investere i aktiefonde

Investeringer i aktiefonde har flere fordele, såsom:

• Professionelle fondsforvaltere – Gensidige fonde forvaltes af professionelle fondsforvaltere, som forvalter aktiverne under deres tilsyn i overensstemmelse med de højeste standarder for porteføljestyring og efter industriel bedste praksis.
• Porteføljediversificering – Da de fleste aktiefonde spreder deres investeringer ud over en række forskellige aktier, holder de risikoen under kontrol.
• Investeringsfleksibilitet – Mulighed for at investere enten via systematisk investeringsplan (SIP) eller engangsbeløb.
• Fleksibilitet ved ind- og udrejse – Visse former for gensidige fonde, såsom åbne fonde, giver investoren mulighed for at gå ind og ud af fonden, som de vil.

Beskatningsregler for aktiefonde

Aktiefonde tiltrækker følgende former for skatter:

Kapitalgevinstskat

Hvis besiddelsesperioden er mindre end 12 måneder, er de kendt som kortsigtede kursgevinster, der beskattes med 15 %. Er beholdningsperioden mere end 12 måneder, kaldes gevinsterne langsigtede gevinster. Langsigtede gevinster over 1lakh beskattes med 10%.

Dividend Distribution Tax (DDT)

Der opkræves en udbytteskat på op til 10 %, hvis investeringsforeningen giver udbytte til sine investorer.

For at opsummere

Aktiefonde er en fantastisk mulighed for dem, der ønsker at investere i aktiemarkederne, men ikke har hverken tid eller ekspertise til at undersøge og vælge gode aktier, konstant spore deres porteføljer og overvåge markedsforholdene. Med professionelle fondsforvaltere og de mange indbyggede sikkerhedsforanstaltninger giver aktiefonde den høje vækst, der er forbundet med aktier med en relativt lavere risiko sammenlignet med direkte deltagelse i aktier.

Ofte stillede spørgsmål

1. Hvad er aktiefonde ?

Aktiefonde er investeringsforeninger, der investerer størstedelen af ​​deres korpus på aktiemarkederne.

2. Hvad er aktiefondene risici?

Som alle markedsbaserede instrumenter er aktiefonde underlagt udsvingene på aktiemarkederne, og investorer rådes til at udføre grundige undersøgelser, før de investerer.

3. Hvordan kan vi investere i aktiefonde?

For at investere i aktier skal du bruge en mæglers tjenester. Du kan komme i kontakt med en god fuldservicemægler såsom Angel One for at få et bedre indtryk af investeringsmulighederne og risikoprofilen forbundet med aktiefonde.