Hvis du overvejer at investere, har du måske hørt finansielle eksperter og andre anbefale en balanceret fond. Balancerede fonde er et populært valg for investorer, der ønsker at reducere risikoen, mens de stadig ser nogle afkast af deres indsats. Find ud af, hvad en balanceret fond er, hvordan den fungerer, og om den måske passer til dig.

Hvad er en balanceret fond?

En balanceret fond er en type hybrid investeringsforening, hvilket betyder, at fonden indeholder en diversificeret portefølje af mere end én type aktiv.

I tilfælde af en balanceret fond omfatter disse blandede aktiver aktier og obligationer (og nogle gange pengemarkeder). Begrebet "balance" kommer i spil på grund af fondens aktivmix, som forbliver relativt statisk. Den typiske blanding er sammensat af 60 % aktier og 40 % obligationer.

Denne afbalancerede portefølje giver investoren et sikkerhedsnet, hvis markedet skulle opleve en nedtur. Nogle gange kaldes en balanceret fond også for en aktivfordelingsfond.

En balanceret fond er bedst egnet til investorer, der ønsker at drage fordel af markedet, når det klarer sig godt, mens det stadig har betydelig beskyttelse mod en økonomisk afmatning. De passer godt til pensionister og mere passive investorer. Begge disse typer investorer nyder godt af den sikkerhed og spredning med lav til mellem risiko, som en balanceret fond har at tilbyde.

Balancerede midler er også et godt valg for folk, der anser sig selv for at være reaktive. En stor fordel ved afbalancerede investeringstilgange generelt, selv ud over balancerede midler, er stabilitet. I stedet for at se dramatiske stigninger og fald i indtjeningen, har balancerede fonde en tendens til at holde deres værdi godt og forblive stabile. Dette forhindrer mere reaktive investorer i at træffe for tidlige beslutninger, når fondens værdi falder.

Typer af balancerede midler

Mens alle balancerede fonde følger den samme grundlæggende struktur, er der forskellige typer fonde, der kan tjene forskellige slags investorer. En investor skal vælge en bestemt type afbalanceret fond afhængigt af deres specifikke økonomiske situation og mål.

Her er de forskellige slags balancerede fonde, du kan vælge imellem:

• Konservative balancerede midler: Som navnet antyder, er en konservativ balanceret fond designet til at minimere dramatiske prisudsving. Dette opnås gennem den præcise allokering af aktiver, der er optimeret til at forblive stabile. Typisk består mere end halvdelen af ​​fonden af ​​obligationer, mens det resterende mix består af aktier og kontanter.
• Moderate balancerede midler: Denne type fond er designet til investoren, der kan tolerere nogle prisudsving, men ikke ønsker at ride gennem dramatiske op- og nedture. Typisk har aktivsammensætningen for en moderat balanceret fond halve aktier, mens resten består af obligationer og kontanter.
• Aggressive balancerede midler: Den aggressive balancerede fond er ikke for sarte sjæle. Aktivsammensætningen i denne type afbalancerede fonde er designet til investorer, der kan tolerere mere dramatiske prisudsving. Dette opnås gennem et aktivmix, der for det meste består af aktier, men også har nogle obligationer.

Fordele ved en balanceret fond

En balanceret fond er et populært valg for mange investorer, fordi det i sagens natur har mange fordele. Her er nogle af grundene til, at du måske ønsker at overveje en balanceret fond.