I denne 15-årige SIP-rapport for aktiefonde, tabulerer vi afkast for 148 aktieorienterede investeringsforeninger for kun at finde 71 forvaltede et afkast på mere end 10 %, og ud af disse 71 er 17 sektor-/tematiske fonde.
Hvad er formålet med denne undersøgelse? Målet er ikke at vælge de bedst præsterende fonde. Det nytter ikke fremtiden. Brug venligst ikke denne liste som en investeringsanbefaling! Ideen er at erkende, hvordan blot at køre en langsigtet SIP simpelthen overlader skæbnen for din investering til heldet. Vi har allerede fastslået dette via rullende SIP-afkast:Kæmpe forskel i SIP-afkast fra samme fond! Hvordan er det muligt? og hvordan skæbnen for dine investeringsforenings-SIP'er afgøres af "timing luck"
Investorer, især nybegyndere, der ønsker at "investere i SIP'er", skal lære at sænke afkastforventningerne fra deres investeringer. Nogle mennesker (læs distributører), der afkast fra en aktiefond skal kun beregnes på det "rigtige tidspunkt" (det er når markedet er "op").
Du kan beregne det før et styrt eller efter et styrt, men en grundig undersøgelse kan ikke undgå to centrale konklusioner:(1) der er nul garantier for "højt afkast", bare fordi du er "disciplineret" og holder en SIP kørende og (2) "langsigtede afkast" bevæger sig konstant nedad. Se:15-års Nifty SIP-afkast falder til 8 % (51 % reduktion siden 2014) og 10-årige Nifty SIP-afkast er reduceret med næsten 50 % (hvilket var før 2020-krakket!)
Sådan blev undersøgelsen udført: I alt 149 aktiefonde og aggressive hybridfonde 15-årige SIP-afkast blev beregnet fra 1. august 2005 til 7. august 2020 ved hjælp af ACE MF. Fondens historie, det vil sige ændringer i investeringsmandatet (så længe det var inden for egenkapitalen), blev ikke taget i betragtning. Den eneste eliminering var Quant Small Cap-fonden, som tidligere var en gældsfond! Der kan være andre sådanne aktivklasseændringer, men det er ikke let at fastslå dette. Den fulde liste er angivet nedenfor. Vi skal først overveje top-20 og bund-20.
PPF vs 15-årig aktie-SIP
- Tredive fonde fik mindre end 8 % afkast – dette er PPF-benchmark for de sidste 15 år.
- 23 fonde forvaltede 8-9 % afkast.
- 19 fonde mellem 9-10 % afkast
- 31 fonde mellem 10-11 % afkast
- 17 midler mellem 11-12 %
- 10 midler mellem 12-13 %
- 19 midler over 13 %
I betragtning af PPF's risikofri, skattefri karakter og i betragtning af den ekstra risiko, der tages, når man investerer i en aktie-MF, er en forventning om en outperformance på 2 % rimelig:77 ud af 148 fonde eller 52 % har formået at opnå dette. Chancen for at en blind SIP slår PPF handler kun om et møntkast. Målbaseret risikostyring er den eneste løsning for dem, der ikke ønsker at overlade skæbnen til deres hårdt tjente penge til heldet.
Top 20 fonde med højeste 15-årige SIP-afkast
Ordningens navnXIRR(%) 01-aug-2005 til 07-aug-2020Nippon India Pharma Fund18.56Canara Rob Emerg Equities Fund16.23ICICI Pru Technology Fund15.70Aditya Birla SL MNC Fund15.22ICICI Pru FMCGBIS Fund14.8p Healthcare Fund14.8pS Healthcare Fund143. Fund14.37UTI MNC Fund14.22Aditya Birla SL India GenNext Fund14.18SBI Focused Equity Fund14.04Franklin India Technology Fund14.00UTI Healthcare Fund13.89ICICI Pru Value Discovery Fund13.89L&T Midcap Fund13.82SBI Global Fund13.8UTIBI3 Midcap Fund13.8UTIBI3 Midcap Fund13.8UTIBI3 Fund13.16IDFC Multi Cap Fund13.10Aditya Birla SL Digital India Fund13.04UTI Transport &Logistics Fund12.85
Fjorten af disse er sektor- eller temafonde! ICICI Value Discovery er en bemærkelsesværdig post
Bund 20:fonde med det laveste 15-årige SIP-afkast
OrdningsnavnXIRR(%) 01-aug-2005 Til 07-aug-2020SBI Contra Fund7.53HDFC Focused 30 Fund7.46HSBC Small Cap Equity Fund7.40Baroda ELSS 967.28Taurus Starshare (Multi Cap) Fund7.6B. Large Fund7.6B. ,92JM Equity Hybrid Fund6.80Principal Nifty 100 Equal Weight Fund6.80JM Value Fund6.71LIC MF Equity Hybrid Fund6.66LIC MF Multi Cap Fund6.57HDFC Growth Opp Fund6.31DSP India TIGER Fund6.28Tauny Fund5. .56Tata Infrastructure Fund5.20ICICI Pru Infrastructure Fund5.16Sundaram Infra Advantage Fund3.81UTI Infrastructure Fund3.79
Seks af disse er tematiske fonde. Den fulde liste er vist nedenfor.
Oversigt: Investorer skal sænke deres forventninger til aktiefonde, mens de planlægger deres mål. Der er ingen garanti for et højt afkast eller endda din fond, der slår PPF, bare fordi du "investerer i SIP" (hvilket btw er forkert). Løsningen er ikke at forlade aktiekapitalen eller at sænke aktieeksponeringen. Løsningen er at fokusere på korpusvækst, korpusværdi, flytte fokus fra afkast til systematisk målbaseret risikostyring. Dette er grunden til, at jeg var i stand til at opretholde et korpus svarende til tredive gange mine årlige udgifter gennem hele markedskrakket i 2020 på trods af, at mit MF-porteføljeafkast faldt til 2,75 % i maj 2020 efter 12 års "disciplineret" investering.
Fuld liste over 148 15-årige SIP-returneringer
Ordningens navnXIRR(%) 01-aug-2005 til 07-aug-2020Nippon India Pharma Fund18.56Canara Rob Emerg Equities Fund16.23ICICI Pru Technology Fund15.70Aditya Birla SL MNC Fund15.22ICICI Pru FMCGBIS Fund14.8p Healthcare Fund14.8pS Healthcare Fund143. Fund14.37UTI MNC Fund14.22Aditya Birla SL India GenNext Fund14.18SBI Focused Equity Fund14.04Franklin India Technology Fund14.00UTI Healthcare Fund13.89ICICI Pru Value Discovery Fund13.89L&T Midcap Fund13.82SBI Global Fund13.8UTIBI3 Midcap Fund13.8UTIBI3 Midcap Fund13.8UTIBI3 Fund13.16IDFC Multi Cap Fund13.10Aditya Birla SL Digital India Fund13.04UTI Transportation &Logistics Fund12.85Canara Rob Equity Tax Saver Fund12.78Franklin India Prima Fund12.72Tata Equity P/E Fund12.72Tata Mid Cap Growth Fund12.72Tata Mid Cap Grown.2S 42Canara Rob Equity Hybrid Fund12.32Quant Active Fund12.31UTI Equity Fund12.24Canara Rob Equity Diver Fund12.05Kotak Equity Opp Fund11.76DSP Equity Fund11.57Kotak Small Cap Fund11.55Aditya Birla Equity Fund1.54DS Equity. rtunities Fund11.49Aditya Birla SL Tax Relief '9611.48SBI Magnum Midcap Fund11.43SBI Equity Hybrid Fund11.43Nippon India Value Fund11.40SBI Large &Midcap Fund11.34ICICI Pru LT Equity Fund (Skatte2-opsparing)11.40SBI. Growth Fund11.23BNP Paribas Multi Cap Fund11.22Tata India Tax Savings Fund(DP)11.16DSP Equity &Bond Fund11.11ICICI Pru Equity &Debt Fund11.03Taurus Discovery (Midcap) Fund10.98Tata Ethical Fund10.98Tata Ethical Fund10.98Tata Ethical Fund10.98Tata Ethical Fund10.98 Birds Ethical Fund10.98 Birds Ethical Fund10.509 Birds109 Birds109 EBINUM 109. SL Tax Plan10.90HDFC Capital Builder Value Fund10.88BNP Paribas Large Cap Fund10.87Tata Hybrid Equity Fund10.83Tata Large &Mid Cap Fund10.82Franklin India Equity Fund10.81HDFC Long Term Adv Fund10.73ICICI Pru.7cap10.73ICICI Pru.7capN Fund0.7cap10 Pru Equity Fund10.57Aditya Birla SL Midcap Fund10.49UTI Value Opp Fund10.49Taurus Tax Shield Fund10.47UTI Dividend Yield Fund10.45Kotak India EQ Contra Fund10.45Aditya Birla SL Equity Hybrid '95 Fund10 Equity Fund10.EFClin India. Ta2xHD quity Fund10.23Quant Absolute Fund10.21Principal Dividend Yield Fund10.20SBI Magnum Multicap Fund10.19HDFC Top 100 Fund10.10Nippon India Multi Cap Fund10.10Principal Hybrid Equity Fund10.05ICICI 10 01Kotak Bluechip Fund10.00Franklin India Equity Hybrid Fund9.95ICICI Pru Multicap Fund9.93Quant Tax Plan9.89Nippon India Consumption Fund9.86Sundaram Small Cap Fund9.77Principal Multi Cap Growth Fund9.75UTI Mastershare9.91Nippy India Long Termshare9.91Nippy. 46PGIM India Large Cap Fund9.35Tata Large Cap Fund9.29DSP Top 100 Equity Fund9.28HSBC Multi Cap Equity Fund9.28ICICI Pru Large &Mid Cap Fund9.25Franklin India Equity Advantage Fund9.20ICICI Pru Nifty Index Fund9.19Fonds Dividend Bird. 14UTI Nifty Index Fund9.06HDFC Index Fund-Sensex9.05Sundaram Select Focus8.94Franklin India Opportunities Fund8.93HDFC TaxSaver8.91Franklin India Bluechip Fund8.87Tata Index Fund-Sens ex Plan8.82HSBC Large Cap Equity Fund8.79UTI LT Equity Fund (Tax Saving)8.77Sundaram Diversified Equity8.76LIC MF Large Cap Fund8.70HDFC Index Fund-NIFTY 50 Plan8.67Nippon India Equity Hybrid Fund8.66Tata Plan Index Fund8.66Tata Plan Index Fund8. Indien Index Fund-NSE Nifty8.57Nippon India Tax Saver (ELSS) Fund8.50Baroda Multi Cap Fund8.46Aditya Birla SL Index Fund8.44SBI Nifty Index Fund8.41Sundaram Equity Hybrid Fund8.34UTI Hybrid Equity Fund8.29LIC MF Index Fund8.29LIC MF Index. 27LIC MF Tax Plan8.22HDFC Hybrid Equity Fund8.20UTI Banking and Financial Services Fund8.16IDFC Core Equity Fund7.99LIC MF Index Fund-Nifty Plan7.98Principal Personal Tax Saver Fund7.92SBI Magnum Comma Fund7.91Nippon India Vision Fund7.91Nippon.5 EPG Fund7.85Kotak Equity Hybrid Fund7.79Templeton India Value Fund7.65Quant Mid Cap Fund7.65SBI Contra Fund7.53HDFC Focused 30 Fund7.46HSBC Small Cap Equity Fund7.40Baroda ELSS 967.28Taurus Starshare Fund7.Hybr.6BJar Cap Fund6 ,92JM Equity Hybrid Fund6.80Principal Nifty 100 Equal Weight Fund6.80JM Value Fund6.71LIC MF Equity Hybrid Fund6.66LIC MF Multi Cap Fund6.57HDFC Growth Opp Fund6.31DSP India TIGER Fund & 9; .56Tata Infrastructure Fund5.20ICICI Pru Infrastructure Fund5.16Sundaram Infra Advantage Fund3.81UTI Infrastructure Fund3.79
