Direkte planer for MF-ordninger har vundet indpas i de sidste par år. Indtil for et par år siden skulle du gå til individuelle AMC-websteder, hvis du ville investere i direkte planer for MF-ordninger. Det betød at huske eller notere mange bruger-id'er og adgangskoder.

Der var behov for direkte investeringsforeningswebsteder, som kunne lade dig investere i direkte planer for MF-ordninger fra forskellige AMC'er. Heldigvis er der kommet mange sådanne portaler op i løbet af de sidste par år.

Af de mange portaler, der er diskuteret ovenfor, er MF Utility min foretrukne portal til MF-investeringer. Jeg administrerer mine egne MF-investeringer på MF Utility. Derudover råder jeg mine kunder til også at komme ombord på MF Utility.

I dette indlæg vil jeg skrive om, hvordan du kan komme i gang med MF Utility.

Hvad er MF Utility (MFU)?

MFU tilbyder en transaktionsportal for MF-distributører, investorer og registrerede investeringsrådgivere (RIA). MFU ejes af 25 deltagende AMC'er. Alle større AMC'er er en del af MFU.

Fra investorernes perspektiv lader MFU dig investere i direkte planer for MF-ordninger fra flere AMC'er fra en enkelt grænseflade. Du kan foretage køb, indløse andele, oprette og annullere SIP'er i MF-ordninger fra forskellige fondshuse fra en enkelt grænseflade.

Så du behøver ikke at registrere dig på forskellige AMC-websteder for at investere i direkte planer online.

MFU fungerer i øvrigt også i offline-tilstand, hvor du indsender fysiske formularer på MFU Points of Service.

Du kan også investere i almindelige planer for MF-ordninger gennem MFU. Enten kan din distributør oprette en transaktion for dig, eller du kan indtaste hans ARN på tidspunktet for igangsættelse af en transaktion.

Fokus for dette indlæg er Investering i direkte planer for MF-ordninger online .

Fordele ved MF Utility

1. Platformen er gratis.
2. Du kan investere i direkte planer for MF-ordninger.
3. Du kan investere i ordninger fra flere fondshuse fra en enkelt grænseflade.
4. Du kan få et samlet overblik over dine investeringer på tværs af MF-branchen.
5. En SEBI-registreret investeringsrådgiver (RIA) kan oprette transaktioner for dig. Du skal godkende transaktioner, før de udføres.
6. Når du har registreret dig, er hele investeringsprocessen papirløs. Intet problem med tastefejl og underskriftsfejl.

Hvad er Common Account Number (CAN)?

Hos MFU begynder alt med CAN (Common Account Number).

CAN er et unikt referencenummer udstedt af MFU for en unik kombination af

1. Antal investorer
2. Beholdningsrækkefølge
3. Besiddelsesmåde (individuel, fælles, enhver eller overlevende)
4. Status (resident, NRI-NRE, NRI-NRO osv.)

Det er klart, at mange permutationer og kombinationer er mulige. Så du kan have flere CAN'er.

For eksempel vil der være separate CAN'er genereret for:

1. Individuel holder til dig
2. Individuel bedrift for din ægtefælle
3. Fællesbedrift med ægtefælle med dig som primærholder i Joint operation mode
4. Fællesbedrift med ægtefælle med din ægtefælle som den primære indehaver i Joint mode
5. Fællesbedrift med ægtefælle med dig som primærholder i Alle eller overlevende-tilstand
6. Fællesbedrift med ægtefælle med din ægtefælle som den primære indehaver i Alle eller overlevende-tilstand

Og ja, du skal udfylde separate CAN-registreringsformularer for hver CAN.

Når CAN er oprettet, kortlægger den automatisk de eksisterende folioer under samme PAN, holdemønster og holdingstilstand med deltagende AMC'er.

Derfor får du et konsolideret overblik over dine investeringer på tværs af alle de deltagende AMC'er.

Hvordan tilmelder jeg mig med MF Utility?

CAN (fælles kontonummer) kan kun udstedes til dig, hvis du er KYC-kompatibel.

Hvis du er en eksisterende investor, skal du allerede være KYC-kompatibel. Du kan finde ud af, om du er KYC-kompatibel på CVL-webstedet .

Hvis du allerede er KYC-kompatibel, skal du indsende følgende dokumenter til MFUtility.

1. Udfyldt CAN-registreringsformular
2. Udfyldt PayEezz-registreringsformular
3. Selvattesteret kopi af dit PAN-kort
4. Selvattesteret kopi af KYC-bekræftelsesbrev (en simpel udskrift fra CVL-webstedet er nok)
5. Annulleret check (check skal have dit navn trykt på den)

Bemærk venligst, at du muligvis skal indsende et par yderligere dokumenter, hvis du er ikke-resident (NRI). Detaljerne om de nødvendige dokumenter er specificeret i CAN-registreringsformularen.

PayEezz-registreringsformularen er en engangs-ECS/NACH-mandat til debitering af bankkonti. PayEezz-registrering er nødvendig, hvis du vil udføre SIP-transaktioner.

Hvis du planlægger at åbne en fælles konto, skal du også indsende KYC- og PAN-oplysninger om fællesholder. Annulleret check skal have navnet på den primære ansøger .

Hvis du ikke har annulleret checkkopi, kan du indsende en kopi af kontoudtog eller bankkontobog eller et brev fra banken med angivelse af dit kontonummer.

Opdatering:Du kan nu oprette CAN online med det samme. Diskuteret senere i indlægget.

Behøver jeg at besøge et kontor for at indsende disse formularer?

Nej, du kan sende disse dokumenter til MF Utility-kontoret i Thane, og du er klar.

Alternativt kan du besøge det nærmeste servicested (POS) hos MF Utility for at indsende disse formularer. CAMS og Karvy filialer fungerer som point of service for MF Utility.

Du vil typisk få CAN inden for 5-7 dage. PayEezz-registrering vil tage yderligere 3-4 uger.

Hvad hvis jeg ikke er KYC-kompatibel?

Du skal stadig angive ovennævnte formularer med undtagelse af KYC-bekræftelsesbrevet.

Du skal have overholdt KYC. KYC kræver personlig bekræftelse.

Selvom der er måder at få KYC gjort online, er det bedre at besøge det nærmeste CAMS- eller Karvy-kontor med udfyldt KYC-formular og KYC-dokumenter. Du kan samtidig indsende MFU-dokumenter.

Skal læses:Hvordan kan NRI'er investere i gensidige fonde i Indien?

Peger på note

1. Så du kan have mere end én CAN. For eksempel har du en CAN til individuel besiddelse, mens du kan have en anden CAN til fælles besiddelse med din ægtefælle.
2. For NRI'er vil der være to separate CAN'er for NRO- og NRE-konti. Du skal indsende to CAN-registreringsformularer, hvis du vil foretage investeringer gennem både NRE- og NRO-konti.
3. Du kan linke flere banker med den samme CAN.
4. Indsendelse af PayEezz-formular er ikke obligatorisk. MFU vil stadig oprette CAN for dig. Du kan betale for dine køb via netbank, NEFT eller RTGS. Du vil dog ikke være i stand til at påbegynde en SIP-transaktion, medmindre du har indsendt PayEezz-formularen.
5. Du skal sende en separat PayEezz-formular for hver bankkonto, du vil aktivere for SIP-transaktioner
6. Det er nødvendigt, at du kun sender PayEezz-formularen på tidspunktet for CAN-registrering. Du kan også sende det senere.
7. Alle bankkontoindehavere skal underskrive PayEezz-mandatformularen.

Hvordan får jeg onlineadgang til MFUtility?

Du får ikke onlineadgang som standard.

Lyder bizart. Du skal dog forstå, at MF Utility er et industriinitiativ og skal derfor balancere mange deltagere.

Du skal anmode om onlineadgang. Når CAN er oprettet (du får e-mail eller SMS om CAN-oprettelse), kan du sende en e-mail til MFU (clientservices[AT]mfuindia.com) og anmode om onlineadgang.

Du vil få loginoplysninger inden for et par dage. Du kan gå til følgende websted for at begynde at investere gennem MFU.

Du vil være i stand til at se investeringer foretaget gennem andre måder, f.eks. gennem distributører eller andre online-portaler. Du kan endda indløse disse enheder gennem MFU.

Peg på note :Selvom du måske har flere CAN'er, skal du kun anmode om online login-oplysninger én gang. Onlineoplysninger leveres på PAN-basis (og ikke CAN-baseret). Når du logger ind, kan du tjekke alle CAN'er (linket til dit PAN). Du kan vælge det nødvendige PAN og starte transaktioner.

En SEBI Registered Investment Adviser (RIA) eller en finansiel planlægger, der kun koster et gebyr, kan også oprette transaktioner for dig i direkte planer for MF-ordninger. Du vil modtage en godkendelsesmail, og transaktionen vil først blive udført, når du har godkendt transaktionsmailen.

Ting, du skal huske på, når du udfylder CAN- og PayEezz-registreringsformularer

Selvom formularerne er ret enkle, og der er klare instruktioner om, hvordan formularerne udfyldes, er der et par ting, du skal huske på.

1. PayEezz-formularen kræver, at du indtaster CAN. Men hvis du planlægger at indsende PayEezz-formularen sammen med CAN-registrering fra, vil du ikke have CAN på tidspunktet for udfyldning af PayEezz-formularen. Du kan lade CAN-oplysningerne være tomme.
2. Alle detaljer om bankkonto (såsom IFSC, MICR) findes på checkbladet. Du kan finde ud af sådanne detaljer på internettet.
3. I PayEezz-formen er det beløb, der skal indtastes, det maksimale beløb, som din bank tillader dig at debitere pr. dag. Udfyld derfor formularen i overensstemmelse hermed. Hvis du er i tvivl, så vælg et højere tal.
4. I periode (PayEezz-formular), skal du indtaste, hvor længe du ønsker, at debetfuldmagten skal fortsætte. Det bedste er at tjekke indtil annulleret.

Opdateret 18. december 2016

Nu kan du åbne CAN online (eCAN Facility)

MFU har for nylig tilladt at åbne CAN online . Derfor er det ikke nødvendigt at udfylde CAN-registreringsformularen og sende en kurer til MFU-kontoret i Thane eller indsende til CAMS- eller Karvy-centre.

Du kan besøge dette link for at oprette CAN online. Du kan udfylde alle detaljer online, og du vil få tildelt en foreløbig CAN med det samme.

Efterfølgende vil du modtage en e-mail fra MFU, hvor du bliver bedt om at uploade et par dokumenter. Jeg åbnede CAN (enhver eller overlevende) med min kone, og jeg blev bedt om at uploade scannede kopier af PAN-kort og annulleret check. Din CAN vil blive aktiveret efter bekræftelse af uploadede dokumenter.

Når din CAN er aktiveret (og efter du har modtaget onlineadgang), kan du handle i investeringsforeninger online.

Bemærk, at kun oprettelse af CAN er online. For at registrere PayEezz (som er obligatorisk, hvis du ønsker at starte SIP-transaktioner), skal du stadig følge offline-processen.

Både CAN- og PayEezz-registrering kan nu foretages online.

Det er dog ikke alle, der kan oprette CAN online. Der er følgende forudsætninger.

1. Du skal være KYC-kompatibel. OG
2. Du skal opfylde en af ​​følgende betingelser .
   1. Du bør være en eksisterende investor i en hvilken som helst af de AMC'er, der deltager med MFU, og bankkontoen (angivet ved udfyldelse af eCAN-formularen) skal være registreret med enhver eksisterende MF-folio.
   2. Du bør ikke have nogen investeringer i AMC'er, der deltager i MFU.

Som jeg forstår, bør du enten være en ny investor. Eller hvis du er en eksisterende investor med deltagende AMC'er, skal din bankkonto være registreret i mindst én af folioerne.

Investorer, der ikke opfylder disse kriterier, kan stadig åbne eCAN, men de bliver nødt til at indsende dokumenter fysisk. Hele formålet med at åbne CAN online er dog besejret i så fald.

Du kan også gennemgå eCAN ofte stillede spørgsmål. MFU har også givet detaljerede instruktioner til udfyldning af eCAN-formularen.

Nu kan PayEezz-registrering også ske online [Opdatering:19. marts 2018]

Selv PayEezz-registrering kan nu ske online. I stedet for tidslinjen på 3-4 uger i tilfælde af fysiske former, tager online registreringsprocessen kun 2-4 dage. For mere om dette, gå gennem dette indlæg.

Yderligere links

Ofte stillede spørgsmål om MF Utility Investor

MF Utility Forms

Fordele ved fælles kontonummer (CAN)

Hvordan køber man MF-enheder og konfigurerer SIP'er på MF Utility-webstedet?

Indlægget blev først offentliggjort den 2. juli 2016 og er blevet opdateret siden.